阿莫斯莱斯金融 AMP

Ameriprise Financial, Inc.
$518.01 -2.05 (-0.39%) 美东时间 2026-11-12 11:48:41
总市值
$449.70亿
市盈率(TTM)
10.8
市净率
6.87
股息率
1.29%
52 周区间
422.37 – 572.56
今开 / 最高 / 最低
522.47 / 523.12 / 513.04

雪花图

估值5/6未来增长4/6过往业绩4/6财务健康3/6分红4/6

总分 20/30 · 基本面良好

一句话看懂阿莫斯莱斯金融

阿莫斯莱斯金融的强项是估值（5/6），短板是财务健康（3/6）。

  • 估值 按现金流折现模型，合理价值约为每股 2134.87，现价低于估值 75.7%。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 14.1%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 24.4%，最新净资产收益率 54.4%。
  • 财务健康 资产负债率 96.6%，有息负债占净资产 89.5%，流动比率 25.84。
  • 分红 当前股息率 1.29%，最近一年派息率 17.3%。

近一年股价

570.68430.402026-012026-042026-072026-10
近一年 +14.5% · 收盘价（按拆股调整）

估值：阿莫斯莱斯金融的股价贵不贵？

5/6

按现金流折现模型，合理价值约为每股 2134.87，现价低于估值 75.7%。

  • 低于现金流折现估值 现价比估值低 75.7%
  • 显著低估（折价 > 20%） 折价 75.7%
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 10.8 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.77
  • 市净率低于 3 倍 市净率 6.87 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 自由现金流收益率 18.1%

现金流折现（DCF）估值

低估 20% 以上 ±20% 合理区间 高估 20% 以上

显著低估 现价低于现金流折现估值 75.7%

查看估值假设与未来 10 年现金流

起始自由现金流（近 3 年平均）$63.60亿；前 5 年增速 14.1%（依据机构一致预期），之后 5 年线性回落至永续增长率 2.5%；折现率 9.2%（无风险利率 + 股权风险溢价）。

年份自由现金流现值
2026$72.57亿$66.46亿
2027$82.81亿$69.44亿
2028$94.48亿$72.56亿
2029$107.81亿$75.82亿
2030$123.01亿$79.22亿
2031$137.50亿$81.09亿
2032$150.51亿$81.29亿
2033$161.26亿$79.75亿
2034$169.03亿$76.55亿
2035$173.26亿$71.86亿
终值$1099.30亿

市盈率河流图

11 倍14 倍18 倍21 倍24 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看阿莫斯莱斯金融？

4/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 14.1%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 14.1%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 14.1%
  • 高速增长（> 20%） 年化 14.1%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 9.7%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 61.1%
  • 至少 3 份机构预测 4 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.0020.0040.002020每股收益：12.2020202021每股收益：23.0020212022每股收益：27.7020222023每股收益：23.7120232024每股收益：33.0520242025每股收益：36.3620252026E每股收益：46.102026E2027E每股收益：51.592027E2028E每股收益：57.662028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E46.107
2027E51.598
2028E57.664

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$547.20 一致目标价，较现价高 5.6%

现价 $518.01一致目标价
目标价区间 $483.00 – $645.00（浅色带），中位数 $520.00

  • 强烈买入 1
  • 买入 9
  • 持有 10
  • 卖出 2
  • 强烈卖出 0

近期 22 次机构评级。

过往业绩：阿莫斯莱斯金融赚钱能力如何？

4/6

近 5 年每股收益年化增长 24.4%，最新净资产收益率 54.4%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +10.0%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 24.4%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 24.4%
  • 增速快于 5 年平均 同比 10.0% vs 5 年 24.4%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 54.4%
  • 净利率同比提升 18.9% → 18.8%
营业收入与净利润 营收净利润
0100亿2016营收：118亿2016净利润：13.1亿20162017营收：123亿2017净利润：14.8亿20172018营收：130亿2018净利润：21亿20182019营收：130亿2019净利润：18.9亿20192020营收：120亿2020净利润：15.3亿20202021营收：135亿2021净利润：27.6亿20212022营收：143亿2022净利润：31.5亿20222023营收：161亿2023净利润：25.6亿20232024营收：180亿2024净利润：34亿20242025营收：189亿2025净利润：35.6亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%50%2016净利率：11%2016ROE：21%20162017净利率：12%2017ROE：25%20172018净利率：16%2018ROE：38%20182019净利率：15%2019ROE：33%20192020净利率：13%2020ROE：26%20202021净利率：20%2021ROE：46%20212022净利率：22%2022ROE：83%20222023净利率：16%2023ROE：54%20232024净利率：19%2024ROE：65%20242025净利率：19%2025ROE：54%2025
经营现金流与自由现金流 经营现金流自由现金流
050亿2016经营现金流：19.7亿2016自由现金流：18.8亿20162017经营现金流：17亿2017自由现金流：15.4亿20172018经营现金流：26亿2018自由现金流：24.4亿20182019经营现金流：23.4亿2019自由现金流：22亿20192020经营现金流：46.2亿2020自由现金流：44.8亿20202021经营现金流：33.3亿2021自由现金流：32亿20212022经营现金流：44.1亿2022自由现金流：42.3亿20222023经营现金流：46.9亿2023自由现金流：45亿20232024经营现金流：66亿2024自由现金流：64.2亿20242025经营现金流：83.2亿2025自由现金流：81.6亿2025

财务健康：阿莫斯莱斯金融的资产负债表稳不稳？

3/6

资产负债率 96.6%，有息负债占净资产 89.5%，流动比率 25.84。

  • 流动资产覆盖流动负债 流动比率 25.84
  • 有息负债/净资产 < 40% 负债权益比 89.5%
  • 负债率较 5 年前下降 84.3% → 89.5%
  • 经营现金流覆盖有息负债 > 20% 覆盖率 142.0%
  • 现金多于有息负债 净现金
  • 资产负债率 < 60% 资产负债率 96.6%
总资产与总负债 总资产总负债
01000亿2016总资产：1398亿2016总负债：1335亿20162017总资产：1475亿2017总负债：1415亿20172018总资产：1372亿2018总负债：1316亿20182019总资产：1518亿2019总负债：1461亿20192020总资产：1659亿2020总负债：1600亿20202021总资产：1759亿2021总负债：1700亿20212022总资产：1589亿2022总负债：1550亿20222023总资产：1752亿2023总负债：1705亿20232024总资产：1814亿2024总负债：1762亿20242025总资产：1909亿2025总负债：1844亿2025
现金与有息负债 现金有息负债
050亿100亿2016现金：24.9亿2016有息负债：54.4亿20162017现金：26.2亿2017有息负债：53亿20172018现金：31亿2018有息负债：48.1亿20182019现金：38.3亿2019有息负债：49.3亿20192020现金：68.5亿2020有息负债：49.4亿20202021现金：72.5亿2021有息负债：52亿20212022现金：71亿2022有息负债：53.9亿20222023现金：75.6亿2023有息负债：57.5亿20232024现金：85.2亿2024有息负债：54.7亿20242025现金：101亿2025有息负债：58.6亿2025

分红：阿莫斯莱斯金融给股东回报多少？

4/6

当前股息率 1.29%，最近一年派息率 17.3%。

  • 派发现金分红 股息率 1.29%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 1.29%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 1.29%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 9.0%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 17.3%，现金派息率 6.7%
每股分红（按财年）
0.002.505.002016每股分红：2.9220162017每股分红：3.2420172018每股分红：3.5320182019每股分红：3.8120192020每股分红：4.0920202021每股分红：4.4320212022每股分红：4.8820222023每股分红：5.3020232024每股分红：5.7920242025每股分红：6.282025
派息率
0%20%2016派息率：37%20162017派息率：34%20172018派息率：25%20182019派息率：27%20192020派息率：34%20202021派息率：19%20212022派息率：18%20222023派息率：22%20232024派息率：18%20242025派息率：17%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-09$1.70季度派息
20262026-08-03$1.70季度派息
20262026-05-04$1.70季度派息
20262026-02-09$1.60季度派息
20252025-11-10$1.60季度派息
20252025-08-04$1.60季度派息
20252025-05-05$1.60季度派息
20252025-02-10$1.48季度派息
20242024-11-04$1.48季度派息
20242024-08-05$1.48季度派息
20242024-05-03$1.48季度派息
20242024-02-08$1.35季度派息

公司概况：阿莫斯莱斯金融

所属行业
金融 · 资产管理
上市地
纽约证券交易所
上市日期
2005-09-15
国家/地区
美国
员工人数
13,600 人
下次财报日
2027-01-28
公司官网
ameriprise.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 21:21 UTC。仅供参考，不构成投资建议。