瑞杰金融 RJF

Raymond James Financial, Inc.
$168.70 +1.57 (+0.94%) 美东时间 2026-11-12 12:03:14
总市值
$324.07亿
市盈率(TTM)
13.7
市净率
—
股息率
1.28%
52 周区间
138.82 – 182.73
今开 / 最高 / 最低
167.75 / 170.00 / 166.75

雪花图

估值2/6未来增长3/6过往业绩5/6财务健康1/6分红4/6

总分 15/30 · 基本面一般

一句话看懂瑞杰金融

瑞杰金融的强项是过往业绩（5/6），短板是财务健康（1/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2029 年年化增长 16.5%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 12.4%，最新净资产收益率 —。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 — 倍，近 5 年净资产年化增长 —。
  • 分红 当前股息率 1.28%，最近一年派息率 17.8%。

近一年股价

181.18140.892026-012026-042026-072026-10
近一年 +5.7% · 收盘价（按拆股调整）

估值：瑞杰金融的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 13.7 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.83
  • 市净率低于 3 倍 —
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

12 倍15 倍18 倍21 倍24 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看瑞杰金融？

3/6

机构一致预期每股收益至 2029 年年化增长 16.5%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 16.5%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 16.5%
  • 高速增长（> 20%） 年化 16.5%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 11.0%
  • 预期净资产收益率 > 20% 无分析师预期
  • 至少 3 份机构预测 2 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.0010.002021每股收益：6.6320212022每股收益：6.9820222023每股收益：7.9720232024每股收益：9.7020242025每股收益：10.3020252026每股收益：11.9120262027E每股收益：14.352027E2028E每股收益：16.752028E2029E每股收益：19.122029E
年度一致预期每股收益分析师人数
2027E14.3510
2028E16.757
2029E19.122

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$170.00 一致目标价，较现价高 0.8%

现价 $168.70一致目标价
目标价区间 $164.00 – $179.00（浅色带），中位数 $168.50

  • 强烈买入 1
  • 买入 11
  • 持有 15
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 27 次机构评级。

过往业绩：瑞杰金融赚钱能力如何？

5/6

近 5 年每股收益年化增长 12.4%，最新净资产收益率 —。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +15.6%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 12.4%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 12.4%
  • 增速快于 5 年平均 同比 15.6% vs 5 年 12.4%
  • 净资产收益率 > 20% ROE —
  • 净利率同比提升 13.4% → 13.5%
营业收入与净利润 营收净利润
0100亿2017营收：64.5亿2017净利润：6.4亿20172018营收：73.8亿2018净利润：8.6亿20182019营收：79.3亿2019净利润：10.3亿20192020营收：80.7亿2020净利润：8.2亿20202021营收：97.8亿2021净利润：14亿20212022营收：112亿2022净利润：15.1亿20222023营收：128亿2023净利润：17.4亿20232024营收：147亿2024净利润：20.7亿20242025营收：159亿2025净利润：21.4亿20252026营收：175亿2026净利润：23.7亿2026
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%10%2017净利率：10%2017ROE：11%20172018净利率：12%2018ROE：13%20182019净利率：13%2019ROE：16%20192020净利率：10%2020ROE：11%20202021净利率：14%2021ROE：17%20212022净利率：14%2022ROE：16%20222023净利率：14%2023ROE：17%20232024净利率：14%2024ROE：18%20242025净利率：13%2025ROE：17%20252026净利率：14%2026

财务健康：瑞杰金融的资产负债表稳不稳？

1/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 — 倍，近 5 年净资产年化增长 —。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 — 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 7.5 → — 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 —
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 — vs 总资产 -69.8%
  • 净资产收益率 > 8% ROE —
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
0500亿2017总资产：349亿2017总负债：292亿20172018总资产：374亿2018总负债：310亿20182019总资产：388亿2019总负债：322亿20192020总资产：475亿2020总负债：403亿20202021总资产：619亿2021总负债：536亿20212022总资产：810亿2022总负债：715亿20222023总资产：784亿2023总负债：682亿20232024总资产：830亿2024总负债：713亿20242025总资产：882亿2025总负债：757亿20252026总资产：1.6亿2026总负债：02026

分红：瑞杰金融给股东回报多少？

4/6

当前股息率 1.28%，最近一年派息率 17.8%。

  • 派发现金分红 股息率 1.28%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 1.28%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 1.28%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 15.3%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 17.8%，现金派息率 —
每股分红（按财年）
0.001.002.002017每股分红：0.5920172018每股分红：0.7320182019每股分红：0.9120192020每股分红：0.9920202021每股分红：1.0420212022每股分红：1.3620222023每股分红：1.6820232024每股分红：1.3520242025每股分红：1.9520252026每股分红：2.122026
派息率
0%10%20%2017派息率：20%20172018派息率：19%20182019派息率：19%20192020派息率：25%20202021派息率：16%20212022派息率：19%20222023派息率：21%20232024派息率：14%20242025派息率：19%20252026派息率：18%2026
派息记录
财年除息日每股派息类型
20272026-10-01$0.54季度派息
20262026-07-01$0.54季度派息
20262026-04-01$0.54不定期派息
20262026-01-02$0.54季度派息
20262025-10-01$0.50季度派息
20252025-07-01$0.50季度派息
20252025-04-01$0.50不定期派息
20252025-01-02$0.50季度派息
20252024-10-01$0.45季度派息
20242024-07-01$0.45季度派息
20242024-03-28$0.45季度派息
20242023-12-29$0.45季度派息

公司概况：瑞杰金融

所属行业
金融 · 资产管理
上市地
纽约证券交易所
上市日期
1983-07-01
国家/地区
美国
员工人数
19,500 人
下次财报日
2027-01-27
公司官网
raymondjames.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2026。页面生成于 2026-11-11 21:33 UTC。仅供参考，不构成投资建议。