Chicago Atlantic Real Estate Finance, Inc. REFI
$8.69 -0.11 (-1.25%) 美东时间 2026-11-12 11:49:09
- 总市值
- $2.23亿
- 市盈率(TTM)
- 8.3
- 市净率
- 0.72
- 股息率
- 21.63%
- 52 周区间
- 8.59 – 13.49
- 今开 / 最高 / 最低
- 8.84 / 8.92 / 8.69
雪花图
总分 16/30 · 基本面良好
一句话看懂Chicago Atlantic Real Estate Finance, Inc.
Chicago Atlantic Real Estate Finance, Inc.的强项是估值（5/6），短板是未来增长（1/6）。
- 估值 按现金流折现模型，合理价值约为每股 17.72，现价低于估值 51.0%。
- 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 4.3%。
- 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 32.8%，最新净资产收益率 11.7%。
- 财务健康 资产负债率 27.6%，有息负债占净资产 32.0%，流动比率 0.28。
- 分红 当前股息率 21.63%，最近一年派息率 111.9%。
近一年股价
估值：Chicago Atlantic Real Estate Finance, Inc.的股价贵不贵？
5/6
按现金流折现模型，合理价值约为每股 17.72，现价低于估值 51.0%。
- 低于现金流折现估值 现价比估值低 51.0%
- 显著低估（折价 > 20%） 折价 51.0%
- 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 8.3 倍
- PEG 低于 1 PEG 1.92
- 市净率低于 3 倍 市净率 0.72 倍
- 自由现金流收益率 > 5% 自由现金流收益率 12.9%
现金流折现（DCF）估值
低估 20% 以上 ±20% 合理区间 高估 20% 以上
显著低估 现价低于现金流折现估值 51.0%
查看估值假设与未来 10 年现金流
起始自由现金流（近 3 年平均）$2678.94万；前 5 年增速 4.3%（依据机构一致预期），之后 5 年线性回落至永续增长率 2.5%；折现率 9.2%（无风险利率 + 股权风险溢价）。
| 年份 | 自由现金流 | 现值 |
|---|---|---|
| 2026 | $2794.57万 | $2559.13万 |
| 2027 | $2915.20万 | $2444.68万 |
| 2028 | $3041.03万 | $2335.35万 |
| 2029 | $3172.29万 | $2230.91万 |
| 2030 | $3309.23万 | $2131.15万 |
| 2031 | $3440.04万 | $2028.75万 |
| 2032 | $3563.54万 | $1924.52万 |
| 2033 | $3678.52万 | $1819.25万 |
| 2034 | $3783.85万 | $1713.68万 |
| 2035 | $3878.44万 | $1608.54万 |
| 终值 | $2.46亿 |
市盈率河流图
未来增长：机构怎么看Chicago Atlantic Real Estate Finance, Inc.？
1/6
机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 4.3%。
- 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 4.3%
- 盈利增速高于市场（10%） 年化 4.3%
- 高速增长（> 20%） 年化 4.3%
- 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 8.9%
- 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 15.9%
- 至少 3 份机构预测 1 份预测
| 年度 | 一致预期每股收益 | 分析师人数 |
|---|---|---|
| 2026E | 1.91 | 1 |
| 2027E | 2.10 | 2 |
| 2028E | 2.15 | 1 |
分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。
分析师目标价与评级
$16.00 一致目标价，较现价高 84.1%
现价 $8.69一致目标价
目标价区间 $16.00 – $16.00（浅色带），中位数 $16.00
近期 7 次机构评级。
过往业绩：Chicago Atlantic Real Estate Finance, Inc.赚钱能力如何？
2/6
近 5 年每股收益年化增长 32.8%，最新净资产收益率 11.7%。
- 上一财年盈利增长 每股收益同比 -10.6%
- 5 年盈利增长为正 5 年年化 32.8%
- 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 32.8%
- 增速快于 5 年平均 同比 -10.6% vs 5 年 32.8%
- 净资产收益率 > 20% ROE 11.7%
- 净利率同比提升 67.6% → 57.1%
财务健康：Chicago Atlantic Real Estate Finance, Inc.的资产负债表稳不稳？
3/6
资产负债率 27.6%，有息负债占净资产 32.0%，流动比率 0.28。
- 流动资产覆盖流动负债 流动比率 0.28
- 有息负债/净资产 < 40% 负债权益比 32.0%
- 负债率较 5 年前下降 0.0% → 32.0%
- 经营现金流覆盖有息负债 > 20% 覆盖率 29.3%
- 现金多于有息负债 净负债
- 资产负债率 < 60% 资产负债率 27.6%
分红：Chicago Atlantic Real Estate Finance, Inc.给股东回报多少？
5/6
当前股息率 21.63%，最近一年派息率 111.9%。
- 派发现金分红 股息率 21.63%
- 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 21.63%
- 高股息（> 3.5%） 股息率 21.63%
- 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
- 5 年分红增长 每股分红年化 64.0%
- 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 111.9%，现金派息率 167.3%
派息记录
| 财年 | 除息日 | 每股派息 | 类型 |
|---|---|---|---|
| 2026 | 2026-09-30 | $0.47 | 季度派息 |
| 2026 | 2026-06-30 | $0.47 | 季度派息 |
| 2026 | 2026-03-31 | $0.47 | 季度派息 |
| 2025 | 2025-12-31 | $0.47 | 季度派息 |
| 2025 | 2025-09-30 | $0.47 | 季度派息 |
| 2025 | 2025-06-30 | $0.47 | 季度派息 |
| 2025 | 2025-03-31 | $0.47 | 半年度派息 |
| 2024 | 2024-12-31 | $0.65 | 特别股息 |
| 2024 | 2024-09-30 | $0.47 | 季度派息 |
| 2024 | 2024-06-28 | $0.47 | 季度派息 |
| 2024 | 2024-03-27 | $0.47 | 半年度派息 |
| 2023 | 2023-12-28 | $0.76 | 特别股息 |
公司概况：Chicago Atlantic Real Estate Finance, Inc.
- 所属行业
- 房地产 · 抵押贷款房地产信托
- 上市地
- 纳斯达克
- 上市日期
- 2021-12-08
- 国家/地区
- 美国
- 下次财报日
- 2027-03-11
- 公司官网
- investors.refi.reit
同行公司
- Advanced Flower Capital Inc. AFCG $7886.53万
- Angel Oak Mortgage Reit, Inc. AOMR $1.45亿
- Claros Mortgage Trust, Inc. CMTG $2.26亿
- Lument Finance Trust, Inc. LFT $2276.02万
- Nexpoint Real Estate Finance, Inc. NREF $2.49亿
- Sachem Capital Corp. SACH $3789.38万
- Seven Hills Realty Trust SEVN $1.27亿
财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 01:21 UTC。仅供参考，不构成投资建议。