Lument Finance Trust, Inc. LFT

$4.33 0.00 (0.00%) 美东时间 2026-11-12 11:47:39
总市值
$2276.02万
市盈率(TTM)
亏损
市净率
0.10
股息率
27.71%
52 周区间
3.85 – 16.50
今开 / 最高 / 最低
4.26 / 4.42 / 4.26

雪花图

估值4/6未来增长1/6过往业绩0/6财务健康0/6分红3/6

总分 8/30 · 基本面偏弱

一句话看懂Lument Finance Trust, Inc.

Lument Finance Trust, Inc.的强项是估值（4/6），短板是过往业绩（0/6）。

  • 估值 按现金流折现模型，合理价值约为每股 38.25，现价低于估值 88.7%。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2027 年年化增长 -80.4%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 -1.3%。
  • 财务健康 资产负债率 82.0%，有息负债占净资产 451.2%，流动比率 0.16。
  • 分红 当前股息率 27.71%，最近一年派息率 -157.1%。

近一年股价

16.303.872026-012026-042026-072026-10
近一年 -71.6% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Lument Finance Trust, Inc.的股价贵不贵？

4/6

按现金流折现模型，合理价值约为每股 38.25，现价低于估值 88.7%。

  • 低于现金流折现估值 现价比估值低 88.7%
  • 显著低估（折价 > 20%） 折价 88.7%
  • 市盈率低于市场（22 倍） 亏损或无数据
  • PEG 低于 1 增长为负或无数据
  • 市净率低于 3 倍 市净率 0.10 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 自由现金流收益率 37.7%

现金流折现（DCF）估值

低估 20% 以上 ±20% 合理区间 高估 20% 以上

显著低估 现价低于现金流折现估值 88.7%

查看估值假设与未来 10 年现金流

起始自由现金流（近 3 年平均）$2014.80万；前 5 年增速 -5.0%（依据机构一致预期），之后 5 年线性回落至永续增长率 2.5%；折现率 9.2%（无风险利率 + 股权风险溢价）。

年份自由现金流现值
2026$1914.06万$1752.81万
2027$1818.36万$1524.88万
2028$1727.44万$1326.59万
2029$1641.07万$1154.08万
2030$1559.02万$1004.01万
2031$1504.45万$887.24万
2032$1474.36万$796.24万
2033$1466.99万$725.52万
2034$1481.66万$671.03万
2035$1518.70万$629.86万
终值$9635.97万

市盈率河流图

2.5 倍9 倍15 倍22 倍28 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Lument Finance Trust, Inc.？

1/6

机构一致预期每股收益至 2027 年年化增长 -80.4%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 -80.4%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 -80.4%
  • 高速增长（> 20%） 年化 -80.4%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 58.1%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 3.5%
  • 至少 3 份机构预测 1 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.002020每股收益：3.4020202021每股收益：3.0020212022每股收益：1.1020222023每股收益：2.9020232024每股收益：3.4020242025每股收益：-1.4020252026E每股收益：1.452026E2027E每股收益：0.102027E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E1.451
2027E0.101

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

  • 强烈买入 0
  • 买入 3
  • 持有 4
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 7 次机构评级。

过往业绩：Lument Finance Trust, Inc.赚钱能力如何？

0/6

近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 -1.3%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 -141.2%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 —
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 —
  • 增速快于 5 年平均 同比 -141.2% vs 5 年 —
  • 净资产收益率 > 20% ROE -1.3%
  • 净利率同比提升 65.0% → -3.5%
营业收入与净利润 营收净利润
05000万2016营收：760万2016净利润：-799万20162017营收：1805万2017净利润：471万20172018营收：499万2018净利润：-547万20182019营收：1627万2019净利润：625万20192020营收：1914万2020净利润：845万20202021营收：2107万2021净利润：1053万20212022营收：2002万2022净利润：986万20222023营收：3208万2023净利润：1971万20232024营收：3486万2024净利润：2265万20242025营收：7918万2025净利润：-275万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
-100%0%2016净利率：-105%2016ROE：-6%20162017净利率：26%2017ROE：3%20172018净利率：-110%2018ROE：-4%20182019净利率：38%2019ROE：6%20192020净利率：44%2020ROE：7%20202021净利率：50%2021ROE：6%20212022净利率：49%2022ROE：4%20222023净利率：61%2023ROE：8%20232024净利率：65%2024ROE：10%20242025净利率：-3%2025ROE：-1%2025
经营现金流与自由现金流 经营现金流自由现金流
-1亿02016经营现金流：234万2016自由现金流：234万20162017经营现金流：424万2017自由现金流：423万20172018经营现金流：1225万2018自由现金流：-2亿20182019经营现金流：728万2019自由现金流：728万20192020经营现金流：1222万2020自由现金流：1222万20202021经营现金流：1385万2021自由现金流：1385万20212022经营现金流：1629万2022自由现金流：1629万20222023经营现金流：2474万2023自由现金流：2474万20232024经营现金流：2713万2024自由现金流：2713万20242025经营现金流：1010万2025自由现金流：858万2025

财务健康：Lument Finance Trust, Inc.的资产负债表稳不稳？

0/6

资产负债率 82.0%，有息负债占净资产 451.2%，流动比率 0.16。

  • 流动资产覆盖流动负债 流动比率 0.16
  • 有息负债/净资产 < 40% 负债权益比 451.2%
  • 负债率较 5 年前下降 442.4% → 451.2%
  • 经营现金流覆盖有息负债 > 20% 覆盖率 1.0%
  • 现金多于有息负债 净负债
  • 资产负债率 < 60% 资产负债率 82.0%
总资产与总负债 总资产总负债
010亿20亿2016总资产：23亿2016总负债：21.6亿20162017总资产：26.1亿2017总负债：24.7亿20172018总资产：6.8亿2018总负债：5.3亿20182019总资产：6.6亿2019总负债：5.5亿20192020总资产：6.2亿2020总负债：5.1亿20202021总资产：10.5亿2021总负债：8.8亿20212022总资产：11.3亿2022总负债：8.8亿20222023总资产：14.5亿2023总负债：12.1亿20232024总资产：11.3亿2024总负债：8.9亿20242025总资产：12.2亿2025总负债：10亿2025
现金与有息负债 现金有息负债
05亿10亿2016现金：2753万2016有息负债：13.4亿20162017现金：3435万2017有息负债：12.2亿20172018现金：788万2018有息负债：5.2亿20182019现金：1094万2019有息负债：5.5亿20192020现金：1138万2020有息负债：5亿20202021现金：1475万2021有息负债：8.7亿20212022现金：4386万2022有息负债：8.8亿20222023现金：5125万2023有息负债：11.9亿20232024现金：6917万2024有息负债：8.8亿20242025现金：2311万2025有息负债：9.9亿2025

分红：Lument Finance Trust, Inc.给股东回报多少？

3/6

当前股息率 27.71%，最近一年派息率 -157.1%。

  • 派发现金分红 股息率 27.71%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 27.71%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 27.71%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 -9.6%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 -157.1%，现金派息率 134.8%
每股分红（按财年）
0.0010.0020.002016每股分红：20.4820162017每股分红：6.0020172018每股分红：2.8020182019每股分红：2.9520192020每股分红：3.6520202021每股分红：3.6020212022每股分红：2.4020222023每股分红：2.6020232024每股分红：4.0020242025每股分红：2.202025
派息率
0%500%1000%2016派息率：-394%20162017派息率：1043%20172018派息率：-127%20182019派息率：268%20192020派息率：107%20202021派息率：120%20212022派息率：218%20222023派息率：90%20232024派息率：118%20242025派息率：-157%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-06-30$0.40季度派息
20262026-03-31$0.40季度派息
20252025-12-31$0.40季度派息
20252025-09-30$0.40季度派息
20252025-06-30$0.60季度派息
20252025-03-31$0.80半年度派息
20242024-12-31$1.70特别股息
20242024-09-30$0.80季度派息
20242024-06-28$0.80季度派息
20242024-03-27$0.70季度派息
20232023-12-28$0.70季度派息
20232023-09-28$0.70季度派息

公司概况：Lument Finance Trust, Inc.

所属行业
房地产 · 抵押贷款房地产信托
上市地
纽约证券交易所
上市日期
2013-03-22
国家/地区
美国
员工人数
550 人
下次财报日
2026-11-12

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 19:31 UTC。仅供参考，不构成投资建议。