贝恩资本专业金融 BCSF

Bain Capital Specialty Finance, Inc.
$11.09 -0.18 (-1.64%) 美东时间 2026-11-12 11:55:07
总市值
$7.19亿
市盈率(TTM)
11.6
市净率
0.64
股息率
16.78%
52 周区间
9.99 – 14.70
今开 / 最高 / 最低
11.26 / 11.26 / 11.07

雪花图

估值3/6未来增长1/6过往业绩2/6财务健康2/6分红5/6

总分 13/30 · 基本面一般

一句话看懂贝恩资本专业金融

贝恩资本专业金融的强项是分红（5/6），短板是未来增长（1/6）。

  • 估值 按现金流折现模型，合理价值约为每股 13.74，现价低于估值 19.3%。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 -10.0%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 61.1%，最新净资产收益率 8.8%。
  • 财务健康 资产负债率 58.0%，有息负债占净资产 131.6%，流动比率 0.35。
  • 分红 当前股息率 16.78%，最近一年派息率 128.3%。

近一年股价

14.6010.052026-012026-042026-072026-10
近一年 -19.8% · 收盘价（按拆股调整）

估值：贝恩资本专业金融的股价贵不贵？

3/6

按现金流折现模型，合理价值约为每股 13.74，现价低于估值 19.3%。

  • 低于现金流折现估值 现价比估值低 19.3%
  • 显著低估（折价 > 20%） 折价 19.3%
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 11.6 倍
  • PEG 低于 1 增长为负或无数据
  • 市净率低于 3 倍 市净率 0.64 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 自由现金流收益率 4.1%

现金流折现（DCF）估值

低估 20% 以上 ±20% 合理区间 高估 20% 以上

略低于估值 现价低于现金流折现估值 19.3%

查看估值假设与未来 10 年现金流

起始自由现金流（近 3 年平均）$8932.43万；前 5 年增速 -5.0%（依据机构一致预期），之后 5 年线性回落至永续增长率 2.5%；折现率 9.2%（无风险利率 + 股权风险溢价）。

年份自由现金流现值
2026$8485.81万$7770.89万
2027$8061.52万$6760.39万
2028$7658.45万$5881.29万
2029$7275.52万$5116.51万
2030$6911.75万$4451.17万
2031$6669.84万$3933.50万
2032$6536.44万$3530.07万
2033$6503.76万$3216.50万
2034$6568.79万$2974.97万
2035$6733.01万$2792.44万
终值$4.27亿

市盈率河流图

6 倍32 倍60 倍85 倍110 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看贝恩资本专业金融？

1/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 -10.0%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 -10.0%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 -10.0%
  • 高速增长（> 20%） 年化 -10.0%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 12.3%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 9.5%
  • 至少 3 份机构预测 2 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.001.002020每股收益：0.1420202021每股收益：1.8620212022每股收益：1.6320222023每股收益：1.9120232024每股收益：1.8520242025每股收益：1.5220252026E每股收益：1.642026E2027E每股收益：1.372027E2028E每股收益：1.382028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E1.642
2027E1.373
2028E1.382

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$12.50 一致目标价，较现价高 12.8%

现价 $11.09一致目标价
目标价区间 $12.00 – $13.00（浅色带），中位数 $12.50

  • 强烈买入 0
  • 买入 1
  • 持有 7
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 8 次机构评级。

过往业绩：贝恩资本专业金融赚钱能力如何？

2/6

近 5 年每股收益年化增长 61.1%，最新净资产收益率 8.8%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 -17.8%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 61.1%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 61.1%
  • 增速快于 5 年平均 同比 -17.8% vs 5 年 61.1%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 8.8%
  • 净利率同比提升 56.1% → 41.3%
营业收入与净利润 营收净利润
01亿2亿2016营收：195万2016净利润：61万20162017营收：2451万2017净利润：1930万20172018营收：7359万2018净利润：2665万20182019营收：1.6亿2019净利润：9809万20192020营收：7722万2020净利润：828万20202021营收：1.8亿2021净利润：1.2亿20212022营收：1.7亿2022净利润：1.1亿20222023营收：2.2亿2023净利润：1.2亿20232024营收：2.1亿2024净利润：1.2亿20242025营收：2.4亿2025净利润：9876万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%50%2016净利率：31%2016ROE：1%20162017净利率：79%2017ROE：4%20172018净利率：36%2018ROE：3%20182019净利率：61%2019ROE：10%20192020净利率：11%2020ROE：1%20202021净利率：68%2021ROE：11%20212022净利率：62%2022ROE：9%20222023净利率：57%2023ROE：11%20232024净利率：56%2024ROE：10%20242025净利率：41%2025ROE：9%2025
经营现金流与自由现金流 经营现金流自由现金流
-5亿02016经营现金流：-1亿2016自由现金流：-1亿20162017经营现金流：-7亿2017自由现金流：-7亿20172018经营现金流：-7.7亿2018自由现金流：-7.7亿20182019经营现金流：1亿2019自由现金流：1亿20192020经营现金流：7594万2020自由现金流：7594万20202021经营现金流：5449万2021自由现金流：5449万20212022经营现金流：1.1亿2022自由现金流：1.1亿20222023经营现金流：1.3亿2023自由现金流：1.3亿20232024经营现金流：1.1亿2024自由现金流：1.1亿20242025经营现金流：2952万2025自由现金流：2952万2025

财务健康：贝恩资本专业金融的资产负债表稳不稳？

2/6

资产负债率 58.0%，有息负债占净资产 131.6%，流动比率 0.35。

  • 流动资产覆盖流动负债 流动比率 0.35
  • 有息负债/净资产 < 40% 负债权益比 131.6%
  • 负债率较 5 年前下降 136.6% → 131.6%
  • 经营现金流覆盖有息负债 > 20% 覆盖率 2.0%
  • 现金多于有息负债 净负债
  • 资产负债率 < 60% 资产负债率 58.0%
总资产与总负债 总资产总负债
010亿20亿2016总资产：1.8亿2016总负债：6651万20162017总资产：9.9亿2017总负债：4.8亿20172018总资产：17.9亿2018总负债：7.9亿20182019总资产：26.5亿2019总负债：16.3亿20192020总资产：26亿2020总负债：15.4亿20202021总资产：25.7亿2021总负债：14.7亿20212022总资产：25.9亿2022总负债：14.8亿20222023总资产：24.7亿2023总负债：13.4亿20232024总资产：26.3亿2024总负债：14.9亿20242025总资产：26.6亿2025总负债：15.5亿2025
现金与有息负债 现金有息负债
010亿2016现金：6673万2016有息负债：5910万20162017现金：1.4亿2017有息负债：4.5亿20172018现金：1528万2018有息负债：6.3亿20182019现金：3734万2019有息负债：15.7亿20192020现金：5468万2020有息负债：14.6亿20202021现金：1.2亿2021有息负债：14.1亿20212022现金：5978万2022有息负债：13.9亿20222023现金：4940万2023有息负债：12.6亿20232024现金：5353万2024有息负债：13.9亿20242025现金：5891万2025有息负债：14.7亿2025

分红：贝恩资本专业金融给股东回报多少？

5/6

当前股息率 16.78%，最近一年派息率 128.3%。

  • 派发现金分红 股息率 16.78%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 16.78%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 16.78%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 6.4%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 128.3%，现金派息率 428.4%
每股分红（按财年）
0.001.002.002016每股分红：0.0020162017每股分红：0.0020172018每股分红：0.4120182019每股分红：1.6420192020每股分红：1.4320202021每股分红：1.3620212022每股分红：1.3820222023每股分红：1.6020232024每股分红：2.2520242025每股分红：1.952025
派息率
0%500%1000%201620172018派息率：60%20182019派息率：88%20192020派息率：1021%20202021派息率：73%20212022派息率：85%20222023派息率：84%20232024派息率：122%20242025派息率：128%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-12-15$0.42季度派息
20262026-09-15$0.42季度派息
20262026-06-15$0.42季度派息
20262026-03-16$0.42不定期派息
20252025-12-31$0.15特别股息
20252025-12-16$0.45特别股息
20252025-09-16$0.45特别股息
20252025-06-16$0.45特别股息
20252025-03-17$0.45特别股息
20242024-12-31$0.45特别股息
20242024-09-30$0.45特别股息
20242024-06-28$0.45特别股息

公司概况：贝恩资本专业金融

所属行业
金融 · 资产管理
上市地
纽约证券交易所
上市日期
2018-11-15
国家/地区
美国
下次财报日
2027-02-25

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 00:41 UTC。仅供参考，不构成投资建议。