Oscar Health, Inc. OSCR

$31.59 -0.52 (-1.62%) 美东时间 2026-11-12 12:02:22
总市值
$81.90亿
市盈率(TTM)
9.6
市净率
8.38
股息率
0.00%
52 周区间
10.69 – 38.50
今开 / 最高 / 最低
31.86 / 31.98 / 30.60

雪花图

估值3/6未来增长2/6过往业绩0/6财务健康2/6分红0/6

总分 7/30 · 基本面偏弱

一句话看懂Oscar Health, Inc.

Oscar Health, Inc.的强项是估值（3/6），短板是过往业绩（0/6）。

  • 估值 按现金流折现模型，合理价值约为每股 33.65，现价低于估值 6.1%。
  • 未来增长 暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 — 代替。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 -45.3%。
  • 财务健康 资产负债率 84.5%，有息负债占净资产 44.0%，流动比率 0.95。
  • 分红 近一年未派发现金分红。

近一年股价

35.1910.852026-012026-042026-072026-10
近一年 +77.5% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Oscar Health, Inc.的股价贵不贵？

3/6

按现金流折现模型，合理价值约为每股 33.65，现价低于估值 6.1%。

  • 低于现金流折现估值 现价比估值低 6.1%
  • 显著低估（折价 > 20%） 折价 6.1%
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 9.6 倍
  • PEG 低于 1 增长为负或无数据
  • 市净率低于 3 倍 市净率 8.38 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 自由现金流收益率 12.9%

现金流折现（DCF）估值

低估 20% 以上 ±20% 合理区间 高估 20% 以上

略低于估值 现价低于现金流折现估值 6.1%

查看估值假设与未来 10 年现金流

起始自由现金流（近 3 年平均）$5.70亿；前 5 年增速 2.5%（依据历史净利润增速），之后 5 年线性回落至永续增长率 2.5%；折现率 9.2%（无风险利率 + 股权风险溢价）。

年份自由现金流现值
2026$5.85亿$5.35亿
2027$5.99亿$5.03亿
2028$6.14亿$4.72亿
2029$6.30亿$4.43亿
2030$6.45亿$4.16亿
2031$6.61亿$3.90亿
2032$6.78亿$3.66亿
2033$6.95亿$3.44亿
2034$7.12亿$3.23亿
2035$7.30亿$3.03亿
终值$46.32亿

未来增长：机构怎么看Oscar Health, Inc.？

2/6

暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 — 代替。 （估算）

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 —
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 —
  • 高速增长（> 20%） 年化 —
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 41.6%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 62.4%
  • 至少 3 份机构预测 暂无机构一致预期
每股收益（斜线为机构预测）
-2.500.002.502020每股收益：-1.7020202021每股收益：-3.1920212022每股收益：-2.8520222023每股收益：-1.2220232024每股收益：0.1020242025每股收益：-1.6920252026E每股收益：2.352026E2027E每股收益：2.602027E2028E每股收益：3.022028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E2.355
2027E2.605
2028E3.025

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$37.43 一致目标价，较现价高 18.5%

现价 $31.59一致目标价
目标价区间 $20.00 – $49.00（浅色带），中位数 $36.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 4
  • 持有 8
  • 卖出 1
  • 强烈卖出 0

近期 13 次机构评级。

过往业绩：Oscar Health, Inc.赚钱能力如何？

0/6

近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 -45.3%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 -1865.9%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 —
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 —
  • 增速快于 5 年平均 同比 -1865.9% vs 5 年 —
  • 净资产收益率 > 20% ROE -45.3%
  • 净利率同比提升 0.3% → -3.8%
营业收入与净利润 营收净利润
050亿100亿2019营收：5.5亿2019净利润：-2.6亿20192020营收：5.9亿2020净利润：-4.1亿20202021营收：19.2亿2021净利润：-5.7亿20212022营收：41.3亿2022净利润：-6.1亿20222023营收：58.6亿2023净利润：-2.7亿20232024营收：91.8亿2024净利润：2543万20242025营收：117亿2025净利润：-4.4亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
-50%0%2019净利率：-47%2019ROE：28%20192020净利率：-69%2020ROE：31%20202021净利率：-30%2021ROE：-41%20212022净利率：-15%2022ROE：-68%20222023净利率：-5%2023ROE：-34%20232024净利率：0%2024ROE：3%20242025净利率：-4%2025ROE：-45%2025
经营现金流与自由现金流 经营现金流自由现金流
05亿10亿2019经营现金流：-1.7亿2019自由现金流：-1.9亿20192020经营现金流：2.2亿2020自由现金流：2.1亿20202021经营现金流：-1.8亿2021自由现金流：-2.1亿20212022经营现金流：3.8亿2022自由现金流：3.5亿20222023经营现金流：-2.7亿2023自由现金流：-3亿20232024经营现金流：9.8亿2024自由现金流：9.5亿20242025经营现金流：10.9亿2025自由现金流：10.6亿2025

财务健康：Oscar Health, Inc.的资产负债表稳不稳？

2/6

资产负债率 84.5%，有息负债占净资产 44.0%，流动比率 0.95。

  • 流动资产覆盖流动负债 流动比率 0.95
  • 有息负债/净资产 < 40% 负债权益比 44.0%
  • 负债率较 5 年前下降 -11.0% → 44.0%
  • 经营现金流覆盖有息负债 > 20% 覆盖率 254.6%
  • 现金多于有息负债 净现金
  • 资产负债率 < 60% 资产负债率 84.5%
总资产与总负债 总资产总负债
025亿50亿2019总资产：13.5亿2019总负债：22.9亿20192020总资产：22.7亿2020总负债：35.7亿20202021总资产：33.2亿2021总负债：19.3亿20212022总资产：45.3亿2022总负债：36.3亿20222023总资产：36亿2023总负债：28亿20232024总资产：48.4亿2024总负债：38.2亿20242025总资产：63.3亿2025总负债：53.4亿2025
现金与有息负债 现金有息负债
010亿20亿2019现金：3.4亿2019有息负债：020192020现金：8.3亿2020有息负债：1.4亿20202021现金：11亿2021有息负债：020212022现金：15.6亿2022有息负债：3亿20222023现金：18.7亿2023有息负债：3亿20232024现金：15.3亿2024有息负债：3亿20242025现金：27.7亿2025有息负债：4.3亿2025

分红：Oscar Health, Inc.给股东回报多少？

0/6

近一年未派发现金分红。

  • 派发现金分红 股息率 0.00%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 0.00%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 0.00%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 —
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 —，现金派息率 —
每股分红（按财年）
0.000.501.002019每股分红：0.0020192020每股分红：0.0020202021每股分红：0.0020212022每股分红：0.0020222023每股分红：0.0020232024每股分红：0.0020242025每股分红：0.002025
派息率

暂无数据

公司概况：Oscar Health, Inc.

所属行业
医疗保健 · 医疗保险计划
上市地
纽约证券交易所
上市日期
2021-03-03
国家/地区
美国
员工人数
2,305 人
下次财报日
2027-02-09
公司官网
hioscar.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 22:32 UTC。仅供参考，不构成投资建议。