Mgic Investment Corporation MTG

MGIC Investment Corporation
$27.74 +0.04 (+0.14%) 美东时间 2026-11-12 12:05:30
总市值
$55.19亿
市盈率(TTM)
8.0
市净率
1.07
股息率
2.31%
52 周区间
24.69 – 31.89
今开 / 最高 / 最低
27.89 / 28.18 / 27.60

雪花图

估值2/6未来增长1/6过往业绩3/6财务健康6/6分红4/6

总分 16/30 · 基本面良好

一句话看懂Mgic Investment Corporation

Mgic Investment Corporation的强项是财务健康（6/6），短板是未来增长（1/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 4.0%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 19.5%，最新净资产收益率 14.3%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 1.3 倍，近 5 年净资产年化增长 1.8%。
  • 分红 当前股息率 2.31%，最近一年派息率 17.8%。

近一年股价

31.4724.862026-012026-042026-072026-10
近一年 +1.3% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Mgic Investment Corporation的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 8.0 倍
  • PEG 低于 1 PEG 1.97
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.07 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

5.5 倍7 倍8.5 倍10 倍12 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Mgic Investment Corporation？

1/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 4.0%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 4.0%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 4.0%
  • 高速增长（> 20%） 年化 4.0%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 1.1%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 12.7%
  • 至少 3 份机构预测 2 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.002020每股收益：1.2920202021每股收益：1.8520212022每股收益：2.7920222023每股收益：2.4920232024每股收益：2.8920242025每股收益：3.1420252026E每股收益：3.282026E2027E每股收益：3.412027E2028E每股收益：3.542028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E3.284
2027E3.414
2028E3.542

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$31.50 一致目标价，较现价高 13.6%

现价 $27.74一致目标价
目标价区间 $28.00 – $35.00（浅色带），中位数 $31.50

  • 强烈买入 0
  • 买入 12
  • 持有 8
  • 卖出 2
  • 强烈卖出 0

近期 22 次机构评级。

过往业绩：Mgic Investment Corporation赚钱能力如何？

3/6

近 5 年每股收益年化增长 19.5%，最新净资产收益率 14.3%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +8.7%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 19.5%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 19.5%
  • 增速快于 5 年平均 同比 8.7% vs 5 年 19.5%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 14.3%
  • 净利率同比提升 63.2% → 60.8%
营业收入与净利润 营收净利润
05亿10亿2016营收：10.6亿2016净利润：3.4亿20162017营收：10.7亿2017净利润：3.6亿20172018营收：11.2亿2018净利润：6.7亿20182019营收：12.1亿2019净利润：6.7亿20192020营收：12亿2020净利润：4.5亿20202021营收：11.9亿2021净利润：6.3亿20212022营收：11.7亿2022净利润：8.7亿20222023营收：11.6亿2023净利润：7.1亿20232024营收：12.1亿2024净利润：7.6亿20242025营收：12.1亿2025净利润：7.4亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%25%50%2016净利率：32%2016ROE：13%20162017净利率：33%2017ROE：11%20172018净利率：60%2018ROE：19%20182019净利率：56%2019ROE：16%20192020净利率：37%2020ROE：9%20202021净利率：54%2021ROE：13%20212022净利率：74%2022ROE：19%20222023净利率：62%2023ROE：14%20232024净利率：63%2024ROE：15%20242025净利率：61%2025ROE：14%2025

财务健康：Mgic Investment Corporation的资产负债表稳不稳？

6/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 1.3 倍，近 5 年净资产年化增长 1.8%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 1.3 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 1.6 → 1.3 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 1.8%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 1.8% vs 总资产 -2.0%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 14.3%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
025亿50亿2016总资产：57.3亿2016总负债：31.9亿20162017总资产：56.2亿2017总负债：24.6亿20172018总资产：56.8亿2018总负债：21亿20182019总资产：62.3亿2019总负债：19.2亿20192020总资产：73.5亿2020总负债：26.6亿20202021总资产：73.3亿2021总负债：24.6亿20212022总资产：62.1亿2022总负债：15.7亿20222023总资产：65.4亿2023总负债：14.7亿20232024总资产：65.5亿2024总负债：13.7亿20242025总资产：66.4亿2025总负债：14.9亿2025

分红：Mgic Investment Corporation给股东回报多少？

4/6

当前股息率 2.31%，最近一年派息率 17.8%。

  • 派发现金分红 股息率 2.31%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 2.31%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 2.31%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 18.5%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 17.8%，现金派息率 13.1%
每股分红（按财年）
0.000.200.402016每股分红：0.0020162017每股分红：0.0020172018每股分红：0.0020182019每股分红：0.1220192020每股分红：0.2420202021每股分红：0.2820212022每股分红：0.3620222023每股分红：0.4320232024每股分红：0.4920242025每股分红：0.562025
派息率
0%10%2016201720182019派息率：6%20192020派息率：19%20202021派息率：15%20212022派息率：13%20222023派息率：17%20232024派息率：17%20242025派息率：18%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-12$0.17季度派息
20262026-08-05$0.17季度派息
20262026-05-06$0.15季度派息
20262026-02-17$0.15季度派息
20252025-11-06$0.15季度派息
20252025-08-07$0.15季度派息
20252025-05-08$0.13季度派息
20252025-02-18$0.13季度派息
20242024-11-07$0.13季度派息
20242024-08-08$0.13季度派息
20242024-05-08$0.12季度派息
20242024-02-14$0.12季度派息

公司概况：Mgic Investment Corporation

所属行业
金融 · 特种保险
上市地
纽约证券交易所
上市日期
1991-08-07
国家/地区
美国
员工人数
542 人
下次财报日
2027-02-01
公司官网
mtg.mgic.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 00:01 UTC。仅供参考，不构成投资建议。