Essent Group Ltd. ESNT

$64.93 +0.11 (+0.17%) 美东时间 2026-11-12 12:30:46
总市值
$57.12亿
市盈率(TTM)
8.4
市净率
0.99
股息率
2.09%
52 周区间
55.34 – 71.84
今开 / 最高 / 最低
65.15 / 65.28 / 64.49

雪花图

估值2/6未来增长2/6过往业绩3/6财务健康6/6分红4/6

总分 17/30 · 基本面良好

一句话看懂Essent Group Ltd.

Essent Group Ltd.的强项是财务健康（6/6），短板是估值（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 4.4%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 12.2%，最新净资产收益率 12.0%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 1.3 倍，近 5 年净资产年化增长 8.3%。
  • 分红 当前股息率 2.09%，最近一年派息率 18.0%。

近一年股价

69.6355.842026-012026-042026-072026-10
近一年 +6.8% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Essent Group Ltd.的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 8.4 倍
  • PEG 低于 1 PEG 1.91
  • 市净率低于 3 倍 市净率 0.99 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

6 倍7.5 倍9 倍11 倍12 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Essent Group Ltd.？

2/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 4.4%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 4.4%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 4.4%
  • 高速增长（> 20%） 年化 4.4%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 7.4%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 11.4%
  • 至少 3 份机构预测 4 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.005.002020每股收益：3.8820202021每股收益：6.1120212022每股收益：7.7220222023每股收益：6.5020232024每股收益：6.8520242025每股收益：6.9020252026E每股收益：7.472026E2027E每股收益：7.682027E2028E每股收益：7.962028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E7.475
2027E7.686
2028E7.964

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$74.00 一致目标价，较现价高 14.0%

现价 $64.93一致目标价
目标价区间 $68.00 – $80.00（浅色带），中位数 $74.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 11
  • 持有 8
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 19 次机构评级。

过往业绩：Essent Group Ltd.赚钱能力如何？

3/6

近 5 年每股收益年化增长 12.2%，最新净资产收益率 12.0%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +0.7%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 12.2%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 12.2%
  • 增速快于 5 年平均 同比 0.7% vs 5 年 12.2%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 12.0%
  • 净利率同比提升 57.6% → 54.7%
营业收入与净利润 营收净利润
05亿10亿2016营收：4.6亿2016净利润：2.2亿20162017营收：5.8亿2017净利润：3.8亿20172018营收：7.2亿2018净利润：4.7亿20182019营收：8.7亿2019净利润：5.6亿20192020营收：9.6亿2020净利润：4.1亿20202021营收：10.3亿2021净利润：6.8亿20212022营收：10.2亿2022净利润：8.3亿20222023营收：11.3亿2023净利润：7亿20232024营收：12.7亿2024净利润：7.3亿20242025营收：12.6亿2025净利润：6.9亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%50%2016净利率：49%2016ROE：17%20162017净利率：66%2017ROE：20%20172018净利率：65%2018ROE：20%20182019净利率：64%2019ROE：19%20192020净利率：43%2020ROE：11%20202021净利率：66%2021ROE：16%20212022净利率：82%2022ROE：19%20222023净利率：62%2023ROE：14%20232024净利率：58%2024ROE：13%20242025净利率：55%2025ROE：12%2025

财务健康：Essent Group Ltd.的资产负债表稳不稳？

6/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 1.3 倍，近 5 年净资产年化增长 8.3%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 1.3 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 1.3 → 1.3 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 8.3%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 8.3% vs 总资产 7.4%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 12.0%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
025亿50亿2016总资产：18.8亿2016总负债：5.4亿20162017总资产：26.7亿2017总负债：7.3亿20172018总资产：31.5亿2018总负债：7.8亿20182019总资产：38.7亿2019总负债：8.9亿20192020总资产：52亿2020总负债：13.4亿20202021总资产：57.2亿2021总负债：14.9亿20212022总资产：57.2亿2022总负债：12.6亿20222023总资产：64.3亿2023总负债：13.2亿20232024总资产：71.1亿2024总负债：15.1亿20242025总资产：74.4亿2025总负债：16.8亿2025

分红：Essent Group Ltd.给股东回报多少？

4/6

当前股息率 2.09%，最近一年派息率 18.0%。

  • 派发现金分红 股息率 2.09%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 2.09%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 2.09%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 14.1%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 18.0%，现金派息率 12.9%
每股分红（按财年）
0.000.501.002016每股分红：0.0020162017每股分红：0.0020172018每股分红：0.0020182019每股分红：0.3020192020每股分红：0.6420202021每股分红：0.7020212022每股分红：0.8620222023每股分红：1.0020232024每股分红：1.1220242025每股分红：1.242025
派息率
0%10%2016201720182019派息率：5%20192020派息率：16%20202021派息率：11%20212022派息率：11%20222023派息率：15%20232024派息率：16%20242025派息率：18%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-12-01$0.35季度派息
20262026-08-31$0.35季度派息
20262026-06-01$0.35季度派息
20262026-03-13$0.35季度派息
20252025-12-01$0.31季度派息
20252025-08-29$0.31季度派息
20252025-05-30$0.31季度派息
20252025-03-14$0.31季度派息
20242024-12-02$0.28季度派息
20242024-08-30$0.28季度派息
20242024-05-31$0.28季度派息
20242024-03-12$0.28季度派息

公司概况：Essent Group Ltd.

所属行业
金融 · 特种保险
上市地
纽约证券交易所
上市日期
2013-10-31
国家/地区
百慕大
员工人数
518 人
下次财报日
2027-02-12
公司官网
ir.essentgroup.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 00:01 UTC。仅供参考，不构成投资建议。