瑞迪安集团 RDN

Radian Group Inc.
$37.03 -0.21 (-0.56%) 美东时间 2026-11-12 12:06:13
总市值
$46.82亿
市盈率(TTM)
8.4
市净率
0.98
股息率
2.75%
52 周区间
30.53 – 41.05
今开 / 最高 / 最低
37.65 / 37.83 / 36.90

雪花图

估值2/6未来增长1/6过往业绩3/6财务健康6/6分红3/6

总分 15/30 · 基本面一般

一句话看懂瑞迪安集团

瑞迪安集团的强项是财务健康（6/6），短板是未来增长（1/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 7.6%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 15.7%，最新净资产收益率 12.2%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 1.7 倍，近 5 年净资产年化增长 2.2%。
  • 分红 当前股息率 2.75%，最近一年派息率 24.6%。

近一年股价

39.7130.612026-012026-042026-072026-10
近一年 +10.3% · 收盘价（按拆股调整）

估值：瑞迪安集团的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 8.4 倍
  • PEG 低于 1 PEG 1.10
  • 市净率低于 3 倍 市净率 0.98 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

5.5 倍7 倍8.5 倍10 倍12 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看瑞迪安集团？

1/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 7.6%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 7.6%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 7.6%
  • 高速增长（> 20%） 年化 7.6%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 1.6%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 13.4%
  • 至少 3 份机构预测 2 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.004.002020每股收益：2.0020202021每股收益：3.1620212022每股收益：4.3520222023每股收益：3.7720232024每股收益：3.9220242025每股收益：4.1420252026E每股收益：5.062026E2027E每股收益：5.242027E2028E每股收益：5.302028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E5.064
2027E5.244
2028E5.302

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$39.00 一致目标价，较现价高 5.3%

现价 $37.03一致目标价
目标价区间 $35.00 – $43.00（浅色带），中位数 $39.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 13
  • 持有 9
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 22 次机构评级。

过往业绩：瑞迪安集团赚钱能力如何？

3/6

近 5 年每股收益年化增长 15.7%，最新净资产收益率 12.2%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +5.6%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 15.7%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 15.7%
  • 增速快于 5 年平均 同比 5.6% vs 5 年 15.7%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 12.2%
  • 净利率同比提升 46.8% → 46.7%
营业收入与净利润 营收净利润
010亿2016营收：12.4亿2016净利润：3.1亿20162017营收：12.2亿2017净利润：1.2亿20172018营收：12.7亿2018净利润：6.1亿20182019营收：15.3亿2019净利润：6.7亿20192020营收：14.4亿2020净利润：3.9亿20202021营收：13.3亿2021净利润：6亿20212022营收：11.9亿2022净利润：7.4亿20222023营收：12.4亿2023净利润：6亿20232024营收：12.9亿2024净利润：6亿20242025营收：12.5亿2025净利润：5.8亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%25%50%2016净利率：25%2016ROE：11%20162017净利率：10%2017ROE：4%20172018净利率：48%2018ROE：17%20182019净利率：44%2019ROE：17%20192020净利率：27%2020ROE：9%20202021净利率：45%2021ROE：14%20212022净利率：62%2022ROE：19%20222023净利率：49%2023ROE：14%20232024净利率：47%2024ROE：13%20242025净利率：47%2025ROE：12%2025

财务健康：瑞迪安集团的资产负债表稳不稳？

6/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 1.7 倍，近 5 年净资产年化增长 2.2%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 1.7 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 1.9 → 1.7 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 2.2%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 2.2% vs 总资产 0.4%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 12.2%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
050亿2016总资产：58.6亿2016总负债：29.9亿20162017总资产：59亿2017总负债：29亿20172018总资产：63.1亿2018总负债：28.3亿20182019总资产：68.1亿2019总负债：27.6亿20192020总资产：79.5亿2020总负债：36.6亿20202021总资产：78.4亿2021总负债：35.8亿20212022总资产：70.6亿2022总负债：31.4亿20222023总资产：75.9亿2023总负债：32亿20232024总资产：86.6亿2024总负债：40.4亿20242025总资产：81.2亿2025总负债：33.4亿2025

分红：瑞迪安集团给股东回报多少？

3/6

当前股息率 2.75%，最近一年派息率 24.6%。

  • 派发现金分红 股息率 2.75%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 2.75%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 2.75%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 15.3%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 24.6%，现金派息率 111.5%
每股分红（按财年）
0.000.501.002016每股分红：0.0120162017每股分红：0.0120172018每股分红：0.0120182019每股分红：0.0120192020每股分红：0.5020202021每股分红：0.5520212022每股分红：0.8020222023每股分红：0.9020232024每股分红：0.9820242025每股分红：1.022025
派息率
0%10%20%2016派息率：1%20162017派息率：2%20172018派息率：0%20182019派息率：0%20192020派息率：25%20202021派息率：17%20212022派息率：18%20222023派息率：24%20232024派息率：25%20242025派息率：25%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-08-24$0.26季度派息
20262026-06-02$0.26季度派息
20262026-02-23$0.26季度派息
20252025-11-24$0.26季度派息
20252025-08-25$0.26季度派息
20252025-06-02$0.26季度派息
20252025-02-24$0.26季度派息
20242024-11-25$0.24季度派息
20242024-08-26$0.24季度派息
20242024-06-04$0.24季度派息
20242024-02-23$0.24季度派息
20232023-11-24$0.23季度派息

公司概况：瑞迪安集团

所属行业
金融 · 特种保险
上市地
纽约证券交易所
上市日期
1992-10-30
国家/地区
美国
员工人数
900 人
下次财报日
2027-02-17
公司官网
radian.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 00:10 UTC。仅供参考，不构成投资建议。