Mfa Financial, Inc. MFA

MFA Financial, Inc.
$5.63 -0.20 (-3.43%) 美东时间 2026-11-12 11:49:33
总市值
$5.69亿
市盈率(TTM)
亏损
市净率
0.31
股息率
25.55%
52 周区间
5.63 – 10.43
今开 / 最高 / 最低
5.72 / 5.75 / 5.63

雪花图

估值4/6未来增长2/6过往业绩1/6财务健康1/6分红5/6

总分 13/30 · 基本面一般

一句话看懂Mfa Financial, Inc.

Mfa Financial, Inc.的强项是分红（5/6），短板是过往业绩（1/6）。

  • 估值 按现金流折现模型，合理价值约为每股 33.64，现价低于估值 83.3%。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 12.4%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 9.7%。
  • 财务健康 资产负债率 86.0%，有息负债占净资产 601.5%，流动比率 2.18。
  • 分红 当前股息率 25.55%，最近一年派息率 85.7%。

近一年股价

10.395.842026-012026-042026-072026-10
近一年 -34.5% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Mfa Financial, Inc.的股价贵不贵？

4/6

按现金流折现模型，合理价值约为每股 33.64，现价低于估值 83.3%。

  • 低于现金流折现估值 现价比估值低 83.3%
  • 显著低估（折价 > 20%） 折价 83.3%
  • 市盈率低于市场（22 倍） 亏损或无数据
  • PEG 低于 1 增长为负或无数据
  • 市净率低于 3 倍 市净率 0.31 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 自由现金流收益率 13.4%

现金流折现（DCF）估值

低估 20% 以上 ±20% 合理区间 高估 20% 以上

显著低估 现价低于现金流折现估值 83.3%

查看估值假设与未来 10 年现金流

起始自由现金流（近 3 年平均）$1.28亿；前 5 年增速 12.4%（依据机构一致预期），之后 5 年线性回落至永续增长率 2.5%；折现率 9.2%（无风险利率 + 股权风险溢价）。

年份自由现金流现值
2026$1.44亿$1.32亿
2027$1.62亿$1.36亿
2028$1.82亿$1.40亿
2029$2.05亿$1.44亿
2030$2.30亿$1.48亿
2031$2.54亿$1.50亿
2032$2.75亿$1.49亿
2033$2.93亿$1.45亿
2034$3.06亿$1.38亿
2035$3.13亿$1.30亿
终值$19.89亿

市盈率河流图

3.5 倍8.5 倍14 倍19 倍24 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Mfa Financial, Inc.？

2/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 12.4%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 12.4%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 12.4%
  • 高速增长（> 20%） 年化 12.4%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 —
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 5.5%
  • 至少 3 份机构预测 1 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
-5.000.002020每股收益：-6.0120202021每股收益：2.6320212022每股收益：-2.5720222023每股收益：0.4620232024每股收益：0.8220242025每股收益：1.6820252026E每股收益：1.002026E2027E每股收益：1.302027E2028E每股收益：1.442028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E1.003
2027E1.304
2028E1.441

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$10.25 一致目标价，较现价高 81.9%

现价 $5.63一致目标价
目标价区间 $9.50 – $11.00（浅色带），中位数 $10.25

  • 强烈买入 0
  • 买入 10
  • 持有 13
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 23 次机构评级。

过往业绩：Mfa Financial, Inc.赚钱能力如何？

1/6

近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 9.7%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +104.9%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 —
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 —
  • 增速快于 5 年平均 同比 104.9% vs 5 年 —
  • 净资产收益率 > 20% ROE 9.7%
  • 净利率同比提升 42.6% → 20.2%
营业收入与净利润 营收净利润
02016营收：3.6亿2016净利润：3.1亿20162017营收：3.7亿2017净利润：3.2亿20172018营收：3.5亿2018净利润：3亿20182019营收：4.3亿2019净利润：3.8亿20192020营收：-5.6亿2020净利润：-6.8亿20202021营收：4.9亿2021净利润：3.3亿20212022营收：-6762万2022净利润：-2.3亿20222023营收：2.3亿2023净利润：8016万20232024营收：2.8亿2024净利润：1.2亿20242025营收：8.8亿2025净利润：1.8亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%200%2016净利率：87%2016ROE：10%20162017净利率：86%2017ROE：10%20172018净利率：87%2018ROE：9%20182019净利率：87%2019ROE：11%20192020净利率：122%2020ROE：-27%20202021净利率：67%2021ROE：13%20212022净利率：342%2022ROE：-12%20222023净利率：34%2023ROE：4%20232024净利率：43%2024ROE：6%20242025净利率：20%2025ROE：10%2025
经营现金流与自由现金流 经营现金流自由现金流
02亿2016经营现金流：8551万2016自由现金流：8480万20162017经营现金流：1.8亿2017自由现金流：1.8亿20172018经营现金流：1.5亿2018自由现金流：1.5亿20182019经营现金流：2.2亿2019自由现金流：2.1亿20192020经营现金流：3840万2020自由现金流：3353万20202021经营现金流：1.2亿2021自由现金流：1.1亿20212022经营现金流：3.7亿2022自由现金流：3.7亿20222023经营现金流：1.1亿2023自由现金流：1.1亿20232024经营现金流：2亿2024自由现金流：2亿20242025经营现金流：7625万2025自由现金流：7625万2025

财务健康：Mfa Financial, Inc.的资产负债表稳不稳？

1/6

资产负债率 86.0%，有息负债占净资产 601.5%，流动比率 2.18。

  • 流动资产覆盖流动负债 流动比率 2.18
  • 有息负债/净资产 < 40% 负债权益比 601.5%
  • 负债率较 5 年前下降 72.9% → 601.5%
  • 经营现金流覆盖有息负债 > 20% 覆盖率 0.7%
  • 现金多于有息负债 净负债
  • 资产负债率 < 60% 资产负债率 86.0%
总资产与总负债 总资产总负债
050亿100亿2016总资产：125亿2016总负债：94.5亿20162017总资产：110亿2017总负债：76.9亿20172018总资产：124亿2018总负债：90亿20182019总资产：136亿2019总负债：102亿20192020总资产：69.3亿2020总负债：44.1亿20202021总资产：91.4亿2021总负债：66亿20212022总资产：91.1亿2022总负债：71.2亿20222023总资产：108亿2023总负债：88.7亿20232024总资产：114亿2024总负债：95.7亿20242025总资产：130亿2025总负债：112亿2025
现金与有息负债 现金有息负债
050亿100亿2016现金：2.6亿2016有息负债：9673万20162017现金：4.5亿2017有息负债：4.6亿20172018现金：5197万2018有息负债：7.8亿20182019现金：7063万2019有息负债：100亿20192020现金：8.1亿2020有息负债：18.4亿20202021现金：3亿2021有息负债：31.5亿20212022现金：3.3亿2022有息负债：68.6亿20222023现金：3.2亿2023有息负债：50亿20232024现金：3.4亿2024有息负债：92亿20242025现金：2.1亿2025有息负债：110亿2025

分红：Mfa Financial, Inc.给股东回报多少？

5/6

当前股息率 25.55%，最近一年派息率 85.7%。

  • 派发现金分红 股息率 25.55%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 25.55%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 25.55%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 2.1%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 85.7%，现金派息率 190.8%
每股分红（按财年）
0.002.002016每股分红：3.2020162017每股分红：3.2020172018每股分红：3.2020182019每股分红：3.2020192020每股分红：1.3020202021每股分红：1.5420212022每股分红：1.6720222023每股分红：1.4020232024每股分红：1.4020242025每股分红：1.442025
派息率
0%200%2016派息率：100%20162017派息率：101%20172018派息率：112%20182019派息率：101%20192020派息率：-22%20202021派息率：59%20212022派息率：-65%20222023派息率：304%20232024派息率：171%20242025派息率：86%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-10-05$0.36季度派息
20262026-06-30$0.36季度派息
20262026-03-31$0.36季度派息
20252025-12-31$0.36季度派息
20252025-09-30$0.36季度派息
20252025-06-30$0.36季度派息
20252025-03-31$0.36季度派息
20242024-12-31$0.35季度派息
20242024-09-27$0.35季度派息
20242024-06-28$0.35季度派息
20242024-03-27$0.35季度派息
20232023-12-28$0.35季度派息

公司概况：Mfa Financial, Inc.

所属行业
房地产 · 抵押贷款房地产信托
上市地
纽约证券交易所
上市日期
1998-04-13
国家/地区
美国
员工人数
307 人
下次财报日
2027-02-24
公司官网
mfafinancial.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 00:42 UTC。仅供参考，不构成投资建议。