Goosehead Insurance, Inc. GSHD

Goosehead Insurance, Inc
$45.09 -1.06 (-2.30%) 美东时间 2026-11-12 12:03:03
总市值
$16.39亿
市盈率(TTM)
46.5
市净率
-17.17
股息率
0.00%
52 周区间
33.68 – 79.85
今开 / 最高 / 最低
46.99 / 47.48 / 44.87

雪花图

估值3/6未来增长5/6过往业绩2/6财务健康4/6分红1/6

总分 15/30 · 基本面一般

一句话看懂Goosehead Insurance, Inc.

Goosehead Insurance, Inc.的强项是未来增长（5/6），短板是分红（1/6）。

  • 估值 按现金流折现模型，合理价值约为每股 71.62，现价低于估值 37.0%。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 23.6%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 15.3%，最新净资产收益率 -29.1%。
  • 财务健康 资产负债率 139.2%，有息负债占净资产 -368.9%，流动比率 7.60。
  • 分红 近一年未派发现金分红。

近一年股价

78.3734.372026-012026-042026-072026-10
近一年 -32.3% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Goosehead Insurance, Inc.的股价贵不贵？

3/6

按现金流折现模型，合理价值约为每股 71.62，现价低于估值 37.0%。

  • 低于现金流折现估值 现价比估值低 37.0%
  • 显著低估（折价 > 20%） 折价 37.0%
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 46.5 倍
  • PEG 低于 1 PEG 1.97
  • 市净率低于 3 倍 市净率 -17.17 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 自由现金流收益率 5.3%

现金流折现（DCF）估值

低估 20% 以上 ±20% 合理区间 高估 20% 以上

显著低估 现价低于现金流折现估值 37.0%

查看估值假设与未来 10 年现金流

起始自由现金流（近 3 年平均）$6508.40万；前 5 年增速 20.0%（依据机构一致预期），之后 5 年线性回落至永续增长率 2.5%；折现率 9.2%（无风险利率 + 股权风险溢价）。

年份自由现金流现值
2026$7810.08万$7152.09万
2027$9372.10万$7859.44万
2028$1.12亿$8636.74万
2029$1.35亿$9490.93万
2030$1.62亿$1.04亿
2031$1.89亿$1.11亿
2032$2.13亿$1.15亿
2033$2.33亿$1.15亿
2034$2.47亿$1.12亿
2035$2.54亿$1.05亿
终值$16.09亿

市盈率河流图

40 倍640 倍1235 倍1830 倍2430 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Goosehead Insurance, Inc.？

5/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 23.6%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 23.6%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 23.6%
  • 高速增长（> 20%） 年化 23.6%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 20.4%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE -80.1%
  • 至少 3 份机构预测 5 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.002020每股收益：0.5120202021每股收益：0.2620212022每股收益：0.0320222023每股收益：0.5520232024每股收益：1.1620242025每股收益：1.0420252026E每股收益：2.102026E2027E每股收益：2.622027E2028E每股收益：3.352028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E2.108
2027E2.628
2028E3.355

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$63.67 一致目标价，较现价高 41.2%

现价 $45.09一致目标价
目标价区间 $48.00 – $80.00（浅色带），中位数 $65.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 9
  • 持有 8
  • 卖出 1
  • 强烈卖出 0

近期 18 次机构评级。

过往业绩：Goosehead Insurance, Inc.赚钱能力如何？

2/6

近 5 年每股收益年化增长 15.3%，最新净资产收益率 -29.1%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 -10.3%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 15.3%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 15.3%
  • 增速快于 5 年平均 同比 -10.3% vs 5 年 15.3%
  • 净资产收益率 > 20% ROE -29.1%
  • 净利率同比提升 9.7% → 7.6%
营业收入与净利润 营收净利润
02亿2016营收：3148万2016净利润：472万20162017营收：4271万2017净利润：868万20172018营收：6015万2018净利润：-890万20182019营收：7749万2019净利润：357万20192020营收：1.2亿2020净利润：929万20202021营收：1.5亿2021净利润：540万20212022营收：2.1亿2022净利润：57万20222023营收：2.6亿2023净利润：1414万20232024营收：3.1亿2024净利润：3043万20242025营收：3.7亿2025净利润：2783万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
-100%0%2016净利率：15%2016ROE：-19%20162017净利率：20%2017ROE：-21%20172018净利率：-15%2018ROE：-11%20182019净利率：5%2019ROE：-40%20192020净利率：8%2020ROE：-190%20202021净利率：4%2021ROE：-39%20212022净利率：0%2022ROE：5%20222023净利率：5%2023ROE：25%20232024净利率：10%2024ROE：69%20242025净利率：8%2025ROE：-29%2025
经营现金流与自由现金流 经营现金流自由现金流
05000万2016经营现金流：440万2016自由现金流：373万20162017经营现金流：1354万2017自由现金流：709万20172018经营现金流：1028万2018自由现金流：803万20182019经营现金流：2124万2019自由现金流：1714万20192020经营现金流：2464万2020自由现金流：1428万20202021经营现金流：3544万2021自由现金流：2004万20212022经营现金流：3603万2022自由现金流：2342万20222023经营现金流：5076万2023自由现金流：3860万20232024经营现金流：7154万2024自由现金流：7057万20242025经营现金流：9176万2025自由现金流：8609万2025

财务健康：Goosehead Insurance, Inc.的资产负债表稳不稳？

4/6

资产负债率 139.2%，有息负债占净资产 -368.9%，流动比率 7.60。

  • 流动资产覆盖流动负债 流动比率 7.60
  • 有息负债/净资产 < 40% 负债权益比 -368.9%
  • 负债率较 5 年前下降 基本无有息负债
  • 经营现金流覆盖有息负债 > 20% 覆盖率 26.0%
  • 现金多于有息负债 净负债
  • 资产负债率 < 60% 资产负债率 139.2%
总资产与总负债 总资产总负债
02亿4亿2016总资产：869万2016总负债：3293万20162017总资产：1671万2017总负债：5784万20172018总资产：3480万2018总负债：6000万20182019总资产：6463万2019总负债：9564万20192020总资产：1.9亿2020总负债：2.2亿20202021总资产：2.7亿2021总负债：3.4亿20212022总资产：3.2亿2022总负债：3.5亿20222023总资产：3.5亿2023总负债：3.4亿20232024总资产：4亿2024总负债：3.6亿20242025总资产：4.1亿2025总负债：5.8亿2025
现金与有息负债 现金有息负债
02亿2016现金：408万2016有息负债：2937万20162017现金：537万2017有息负债：4866万20172018现金：1901万2018有息负债：4845万20182019现金：1526万2019有息负债：4616万20192020现金：2624万2020有息负债：1.2亿20202021现金：3048万2021有息负债：1.7亿20212022现金：3039万2022有息负债：1.7亿20222023现金：4405万2023有息负债：1.4亿20232024现金：5797万2024有息负债：1.5亿20242025现金：3439万2025有息负债：3.5亿2025

分红：Goosehead Insurance, Inc.给股东回报多少？

1/6

近一年未派发现金分红。

  • 派发现金分红 股息率 0.00%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 0.00%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 0.00%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 38.7%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 568.3%，现金派息率 249.6%
每股分红（按财年）
0.002.004.002016每股分红：0.0020162017每股分红：0.0020172018每股分红：0.0020182019每股分红：0.4120192020每股分红：1.1520202021每股分红：1.6320212022每股分红：0.0020222023每股分红：0.0020232024每股分红：0.0020242025每股分红：5.912025
派息率
0%250%500%2016201720182019派息率：65%20192020派息率：225%20202021派息率：627%20212022202320242025派息率：568%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20252025-01-21$5.91特别股息
20212021-08-06$1.63年度派息
20202020-08-07$1.15年度派息
20192019-03-15$0.41特别股息

公司概况：Goosehead Insurance, Inc.

所属行业
金融 · 保险经纪
上市地
纳斯达克
上市日期
2018-04-27
国家/地区
美国
员工人数
1,600 人
下次财报日
2027-02-24
公司官网
goosehead.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 15:42 UTC。仅供参考，不构成投资建议。