The Baldwin Insurance Group, Inc. BWIN

$32.05 +0.01 (+0.02%) 美东时间 2026-11-12 12:04:27
总市值
$25.97亿
市盈率(TTM)
亏损
市净率
4.33
股息率
0.00%
52 周区间
15.88 – 32.71
今开 / 最高 / 最低
32.06 / 32.10 / 32.03

雪花图

估值0/6未来增长6/6过往业绩0/6财务健康1/6分红0/6

总分 7/30 · 基本面偏弱

一句话看懂The Baldwin Insurance Group, Inc.

The Baldwin Insurance Group, Inc.的强项是未来增长（6/6），短板是估值（0/6）。

  • 估值 按现金流折现模型，合理价值约为每股 2.54，现价高于估值 1162.5%。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 21.1%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 -5.6%。
  • 财务健康 资产负债率 71.9%，有息负债占净资产 295.0%，流动比率 1.16。
  • 分红 近一年未派发现金分红。

近一年股价

32.4916.502026-012026-042026-072026-10
近一年 +49.1% · 收盘价（按拆股调整）

估值：The Baldwin Insurance Group, Inc.的股价贵不贵？

0/6

按现金流折现模型，合理价值约为每股 2.54，现价高于估值 1162.5%。

  • 低于现金流折现估值 现价比估值高 1162.5%
  • 显著低估（折价 > 20%） 折价 -1162.5%
  • 市盈率低于市场（22 倍） 亏损或无数据
  • PEG 低于 1 增长为负或无数据
  • 市净率低于 3 倍 市净率 4.33 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 自由现金流收益率 -2.7%

现金流折现（DCF）估值

低估 20% 以上 ±20% 合理区间 高估 20% 以上

显著高估 现价高于现金流折现估值 1162.5%

查看估值假设与未来 10 年现金流

起始自由现金流（近 3 年平均）$514.17万；前 5 年增速 20.0%（依据机构一致预期），之后 5 年线性回落至永续增长率 2.5%；折现率 9.2%（无风险利率 + 股权风险溢价）。

年份自由现金流现值
2026$617.00万$565.02万
2027$740.40万$620.90万
2028$888.48万$682.31万
2029$1066.18万$749.79万
2030$1279.41万$823.94万
2031$1490.51万$879.02万
2032$1684.28万$909.61万
2033$1844.29万$912.11万
2034$1954.94万$885.38万
2035$2003.82万$831.06万
终值$1.27亿

未来增长：机构怎么看The Baldwin Insurance Group, Inc.？

6/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 21.1%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 21.1%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 21.1%
  • 高速增长（> 20%） 年化 21.1%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 15.8%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 27.1%
  • 至少 3 份机构预测 4 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.002020每股收益：-1.1020202021每股收益：-0.6420212022每股收益：-0.7420222023每股收益：-1.5020232024每股收益：-0.3920242025每股收益：-0.5020252026E每股收益：2.012026E2027E每股收益：2.482027E2028E每股收益：2.942028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E2.012
2027E2.486
2028E2.944

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$31.00 一致目标价，较现价低 3.3%

现价 $32.05一致目标价
目标价区间 $28.00 – $32.50（浅色带），中位数 $32.50

  • 强烈买入 1
  • 买入 2
  • 持有 7
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 10 次机构评级。

过往业绩：The Baldwin Insurance Group, Inc.赚钱能力如何？

0/6

近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 -5.6%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 —
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 —
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 —
  • 增速快于 5 年平均 同比 — vs 5 年 —
  • 净资产收益率 > 20% ROE -5.6%
  • 净利率同比提升 -1.8% → -2.2%
营业收入与净利润 营收净利润
010亿2017营收：4734万2017净利润：170万20172018营收：7884万2018净利润：-62万20182019营收：1.3亿2019净利润：-865万20192020营收：2.3亿2020净利润：-1570万20202021营收：5.6亿2021净利润：-3065万20212022营收：9.7亿2022净利润：-4177万20222023营收：12.1亿2023净利润：-9014万20232024营收：13.8亿2024净利润：-2452万20242025营收：15亿2025净利润：-3381万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
-10%0%2017净利率：4%2017ROE：4%20172018净利率：-1%2018ROE：-0%20182019净利率：-6%2019ROE：-12%20192020净利率：-7%2020ROE：-4%20202021净利率：-5%2021ROE：-5%20212022净利率：-4%2022ROE：-7%20222023净利率：-7%2023ROE：-16%20232024净利率：-2%2024ROE：-4%20242025净利率：-2%2025ROE：-6%2025
经营现金流与自由现金流 经营现金流自由现金流
01亿2017经营现金流：802万2017自由现金流：758万20172018经营现金流：1179万2018自由现金流：1127万20182019经营现金流：1201万2019自由现金流：1030万20192020经营现金流：3682万2020自由现金流：3135万20202021经营现金流：4013万2021自由现金流：3481万20212022经营现金流：-246万2022自由现金流：-2444万20222023经营现金流：4464万2023自由现金流：2327万20232024经营现金流：1亿2024自由现金流：6110万20242025经营现金流：-2942万2025自由现金流：-6895万2025

财务健康：The Baldwin Insurance Group, Inc.的资产负债表稳不稳？

1/6

资产负债率 71.9%，有息负债占净资产 295.0%，流动比率 1.16。

  • 流动资产覆盖流动负债 流动比率 1.16
  • 有息负债/净资产 < 40% 负债权益比 295.0%
  • 负债率较 5 年前下降 106.4% → 295.0%
  • 经营现金流覆盖有息负债 > 20% 覆盖率 -1.7%
  • 现金多于有息负债 净负债
  • 资产负债率 < 60% 资产负债率 71.9%
总资产与总负债 总资产总负债
020亿2017总资产：52万2017总负债：9677万20172018总资产：53万2018总负债：2.7亿20182019总资产：4亿2019总负债：1.6亿20192020总资产：15.3亿2020总负债：7.6亿20202021总资产：28.8亿2021总负债：16.9亿20212022总资产：34.6亿2022总负债：23.2亿20222023总资产：35亿2023总负债：24.8亿20232024总资产：35.3亿2024总负债：25.3亿20242025总资产：38.6亿2025总负债：27.8亿2025
现金与有息负债 现金有息负债
010亿2017现金：312万2017有息负债：67万20172018现金：800万2018有息负债：120万20182019现金：6769万2019有息负债：4284万20192020现金：1.1亿2020有息负债：3.9亿20202021现金：1.4亿2021有息负债：10.4亿20212022现金：1.2亿2022有息负债：14.7亿20222023现金：1.2亿2023有息负债：16.3亿20232024现金：1.5亿2024有息负债：16.4亿20242025现金：1.2亿2025有息负债：17.7亿2025

分红：The Baldwin Insurance Group, Inc.给股东回报多少？

0/6

近一年未派发现金分红。

  • 派发现金分红 股息率 0.00%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 0.00%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 0.00%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 —
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 —，现金派息率 —
每股分红（按财年）
0.000.501.002017每股分红：0.0020172018每股分红：0.0020182019每股分红：0.0020192020每股分红：0.0020202021每股分红：0.0020212022每股分红：0.0020222023每股分红：0.0020232024每股分红：0.0020242025每股分红：0.002025
派息率

暂无数据

公司概况：The Baldwin Insurance Group, Inc.

所属行业
金融 · 保险经纪
上市地
纳斯达克
上市日期
2019-10-24
国家/地区
美国
员工人数
5,000 人
下次财报日
2027-02-25
公司官网
baldwin.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 22:31 UTC。仅供参考，不构成投资建议。