Twfg, Inc. TWFG

TWFG, Inc. Common Stock
$26.77 -0.25 (-0.92%) 美东时间 2026-11-12 12:07:59
总市值
$3.46亿
市盈率(TTM)
41.9
市净率
4.16
股息率
0.00%
52 周区间
16.56 – 31.42
今开 / 最高 / 最低
27.38 / 27.43 / 26.66

雪花图

估值3/6未来增长4/6过往业绩5/6财务健康6/6分红0/6

总分 18/30 · 基本面良好

一句话看懂Twfg, Inc.

Twfg, Inc.的强项是财务健康（6/6），短板是分红（0/6）。

  • 估值 按现金流折现模型，合理价值约为每股 108.18，现价低于估值 75.3%。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 20.0%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 150.1%，最新净资产收益率 9.6%。
  • 财务健康 资产负债率 15.0%，有息负债占净资产 13.4%，流动比率 68.07。
  • 分红 近一年未派发现金分红。

近一年股价

31.1517.042026-012026-042026-072026-10
近一年 +10.8% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Twfg, Inc.的股价贵不贵？

3/6

按现金流折现模型，合理价值约为每股 108.18，现价低于估值 75.3%。

  • 低于现金流折现估值 现价比估值低 75.3%
  • 显著低估（折价 > 20%） 折价 75.3%
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 41.9 倍
  • PEG 低于 1 PEG 2.10
  • 市净率低于 3 倍 市净率 4.16 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 自由现金流收益率 15.4%

现金流折现（DCF）估值

低估 20% 以上 ±20% 合理区间 高估 20% 以上

显著低估 现价低于现金流折现估值 75.3%

查看估值假设与未来 10 年现金流

起始自由现金流（近 3 年平均）$3497.67万；前 5 年增速 20.0%（依据机构一致预期），之后 5 年线性回落至永续增长率 2.5%；折现率 9.2%（无风险利率 + 股权风险溢价）。

年份自由现金流现值
2026$4195.71万$3842.22万
2027$5033.06万$4220.72万
2028$6037.52万$4636.51万
2029$7242.45万$5093.25万
2030$8687.85万$5594.99万
2031$1.01亿$5967.26万
2032$1.14亿$6173.52万
2033$1.25亿$6189.51万
2034$1.33亿$6007.65万
2035$1.36亿$5639.05万
终值$8.63亿

市盈率河流图

37 倍75 倍115 倍155 倍195 倍20252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Twfg, Inc.？

4/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 20.0%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 20.0%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 20.0%
  • 高速增长（> 20%） 年化 20.0%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 16.5%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 18.6%
  • 至少 3 份机构预测 3 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.000.501.002022每股收益：0.0320222023每股收益：0.3120232024每股收益：0.1820242025每股收益：0.5120252026E每股收益：1.202026E2027E每股收益：1.212027E2028E每股收益：1.362028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E1.204
2027E1.215
2028E1.363

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$28.40 一致目标价，较现价高 6.1%

现价 $26.77一致目标价
目标价区间 $23.00 – $34.00（浅色带），中位数 $29.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 5
  • 持有 3
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 8 次机构评级。

过往业绩：Twfg, Inc.赚钱能力如何？

5/6

近 5 年每股收益年化增长 150.1%，最新净资产收益率 9.6%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +183.3%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 150.1%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 150.1%
  • 增速快于 5 年平均 同比 183.3% vs 5 年 150.1%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 9.6%
  • 净利率同比提升 1.4% → 3.4%
营业收入与净利润 营收净利润
01亿2亿2022营收：1.5亿2022净利润：020222023营收：1.7亿2023净利润：020232024营收：1.9亿2024净利润：275万20242025营收：2.3亿2025净利润：796万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%5%2022净利率：0%2022ROE：0%20222023净利率：0%2023ROE：0%20232024净利率：1%2024ROE：4%20242025净利率：3%2025ROE：10%2025
经营现金流与自由现金流 经营现金流自由现金流
02000万4000万2022经营现金流：2576万2022自由现金流：1348万20222023经营现金流：3015万2023自由现金流：1451万20232024经营现金流：4048万2024自由现金流：3728万20242025经营现金流：5350万2025自由现金流：5315万2025

财务健康：Twfg, Inc.的资产负债表稳不稳？

6/6

资产负债率 15.0%，有息负债占净资产 13.4%，流动比率 68.07。

  • 流动资产覆盖流动负债 流动比率 68.07
  • 有息负债/净资产 < 40% 负债权益比 13.4%
  • 负债率较 5 年前下降 23.0% → 13.4%
  • 经营现金流覆盖有息负债 > 20% 覆盖率 481.0%
  • 现金多于有息负债 净现金
  • 资产负债率 < 60% 资产负债率 15.0%
总资产与总负债 总资产总负债
02亿2022总资产：1.1亿2022总负债：5637万20222023总资产：1.2亿2023总负债：8439万20232024总资产：3.2亿2024总负债：4814万20242025总资产：3.7亿2025总负债：5559万2025
现金与有息负债 现金有息负债
01亿2022现金：2233万2022有息负债：1331万20222023现金：3930万2023有息负债：5176万20232024现金：2亿2024有息负债：1030万20242025现金：1.6亿2025有息负债：1112万2025

分红：Twfg, Inc.给股东回报多少？

0/6

近一年未派发现金分红。

  • 派发现金分红 股息率 0.00%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 0.00%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 0.00%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 —
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 —，现金派息率 —
每股分红（按财年）
0.000.501.002022每股分红：0.0020222023每股分红：0.0020232024每股分红：0.0020242025每股分红：0.002025
派息率

暂无数据

公司概况：Twfg, Inc.

所属行业
金融 · 保险经纪
上市地
纳斯达克
上市日期
2024-07-18
国家/地区
美国
员工人数
400 人
下次财报日
2027-02-24
公司官网
twfg.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 01:01 UTC。仅供参考，不构成投资建议。