沃特财务 WSBF

Waterstone Financial, Inc.
$20.17 +0.09 (+0.45%) 美东时间 2026-11-12 11:50:35
总市值
$3.63亿
市盈率(TTM)
12.0
市净率
1.04
股息率
3.27%
52 周区间
15.11 – 21.66
今开 / 最高 / 最低
19.89 / 20.22 / 19.88

雪花图

估值2/6未来增长2/6过往业绩3/6财务健康2/6分红2/6

总分 11/30 · 基本面一般

一句话看懂沃特财务

沃特财务的强项是过往业绩（3/6），短板是估值（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 18.5% 代替。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 -14.8%，最新净资产收益率 7.6%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 6.5 倍，近 5 年净资产年化增长 -3.3%。
  • 分红 当前股息率 3.27%，最近一年派息率 40.5%。

近一年股价

21.5215.162026-012026-042026-072026-10
近一年 +31.4% · 收盘价（按拆股调整）

估值：沃特财务的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 12.0 倍
  • PEG 低于 1 增长为负或无数据
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.04 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

5.5 倍12 倍19 倍25 倍32 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看沃特财务？

2/6

暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 18.5% 代替。 （估算）

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 18.5%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 18.5%
  • 高速增长（> 20%） 年化 18.5%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 5.6%
  • 预期净资产收益率 > 20% 无分析师预期
  • 至少 3 份机构预测 暂无机构一致预期
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.002020每股收益：3.3020202021每股收益：2.9620212022每股收益：0.8920222023每股收益：0.4620232024每股收益：1.0120242025每股收益：1.482025

分析师目标价与评级

  • 强烈买入 0
  • 买入 0
  • 持有 2
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 2 次机构评级。

过往业绩：沃特财务赚钱能力如何？

3/6

近 5 年每股收益年化增长 -14.8%，最新净资产收益率 7.6%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +46.5%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 -14.8%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 -14.8%
  • 增速快于 5 年平均 同比 46.5% vs 5 年 -14.8%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 7.6%
  • 净利率同比提升 9.4% → 13.1%
营业收入与净利润 营收净利润
02亿2016营收：1.9亿2016净利润：2553万20162017营收：1.9亿2017净利润：2596万20172018营收：1.9亿2018净利润：3075万20182019营收：2.1亿2019净利润：3590万20192020营收：3.2亿2020净利润：8115万20202021营收：2.7亿2021净利润：7079万20212022营收：1.7亿2022净利润：1949万20222023营收：1.8亿2023净利润：938万20232024营收：2亿2024净利润：1869万20242025营收：2亿2025净利润：2640万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%10%20%2016净利率：14%2016ROE：6%20162017净利率：14%2017ROE：6%20172018净利率：16%2018ROE：8%20182019净利率：17%2019ROE：9%20192020净利率：26%2020ROE：20%20202021净利率：26%2021ROE：16%20212022净利率：11%2022ROE：5%20222023净利率：5%2023ROE：3%20232024净利率：9%2024ROE：6%20242025净利率：13%2025ROE：8%2025

财务健康：沃特财务的资产负债表稳不稳？

2/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 6.5 倍，近 5 年净资产年化增长 -3.3%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 6.5 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 5.3 → 6.5 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 -3.3%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 -3.3% vs 总资产 0.7%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 7.6%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
010亿20亿2016总资产：17.9亿2016总负债：13.8亿20162017总资产：18.1亿2017总负债：13.9亿20172018总资产：19.2亿2018总负债：15.2亿20182019总资产：20亿2019总负债：16亿20192020总资产：21.8亿2020总负债：17.7亿20202021总资产：22.2亿2021总负债：17.8亿20212022总资产：20.3亿2022总负债：16.6亿20222023总资产：22.1亿2023总负债：18.7亿20232024总资产：22.1亿2024总负债：18.7亿20242025总资产：22.6亿2025总负债：19.1亿2025

分红：沃特财务给股东回报多少？

2/6

当前股息率 3.27%，最近一年派息率 40.5%。

  • 派发现金分红 股息率 3.27%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 3.27%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 3.27%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 -14.1%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 40.5%，现金派息率 46.9%
每股分红（按财年）
0.000.501.002016每股分红：0.2620162017每股分红：0.9820172018每股分红：0.9820182019每股分红：0.9820192020每股分红：1.2820202021每股分红：1.3020212022每股分红：1.3020222023每股分红：0.7520232024每股分红：0.6020242025每股分红：0.602025
派息率
0%100%2016派息率：28%20162017派息率：105%20172018派息率：88%20182019派息率：72%20192020派息率：39%20202021派息率：44%20212022派息率：146%20222023派息率：163%20232024派息率：59%20242025派息率：41%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-10-08$0.17季度派息
20262026-07-08$0.17季度派息
20262026-04-08$0.17季度派息
20262026-01-08$0.15季度派息
20252025-10-08$0.15季度派息
20252025-07-08$0.15季度派息
20252025-04-08$0.15季度派息
20252025-01-08$0.15季度派息
20242024-10-08$0.15季度派息
20242024-07-08$0.15季度派息
20242024-04-05$0.15季度派息
20242024-01-05$0.15季度派息

公司概况：沃特财务

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
2005-10-05
国家/地区
美国
员工人数
593 人
下次财报日
2027-01-28
公司官网
wsbonline.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 01:00 UTC。仅供参考，不构成投资建议。