Fs Bancorp, Inc. FSBW

FS Bancorp, Inc.
$42.97 -0.13 (-0.30%) 美东时间 2026-11-12 12:22:30
总市值
$3.38亿
市盈率(TTM)
11.6
市净率
1.10
股息率
2.70%
52 周区间
36.66 – 45.85
今开 / 最高 / 最低
43.21 / 43.29 / 42.87

雪花图

估值2/6未来增长1/6过往业绩0/6财务健康4/6分红4/6

总分 11/30 · 基本面一般

一句话看懂Fs Bancorp, Inc.

Fs Bancorp, Inc.的强项是财务健康（4/6），短板是过往业绩（0/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 3.8%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 -1.0%，最新净资产收益率 10.8%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 10.4 倍，近 5 年净资产年化增长 6.0%。
  • 分红 当前股息率 2.70%，最近一年派息率 31.3%。

近一年股价

45.2737.042026-012026-042026-072026-10
近一年 +12.3% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Fs Bancorp, Inc.的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 11.6 倍
  • PEG 低于 1 PEG 3.03
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.10 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

7 倍8 倍9 倍9.5 倍11 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Fs Bancorp, Inc.？

1/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 3.8%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 3.8%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 3.8%
  • 高速增长（> 20%） 年化 3.8%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 17.5%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 10.1%
  • 至少 3 份机构预测 2 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.004.002020每股收益：4.4920202021每股收益：4.3220212022每股收益：3.7020222023每股收益：4.5620232024每股收益：4.3620242025每股收益：4.2820252026E每股收益：3.942026E2027E每股收益：4.472027E2028E每股收益：4.832028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E3.943
2027E4.473
2028E4.832

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$45.00 一致目标价，较现价高 4.7%

现价 $42.97一致目标价
目标价区间 $45.00 – $45.00（浅色带），中位数 $45.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 0
  • 持有 2
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 2 次机构评级。

过往业绩：Fs Bancorp, Inc.赚钱能力如何？

0/6

近 5 年每股收益年化增长 -1.0%，最新净资产收益率 10.8%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 -1.8%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 -1.0%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 -1.0%
  • 增速快于 5 年平均 同比 -1.8% vs 5 年 -1.0%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 10.8%
  • 净利率同比提升 17.2% → 15.3%
营业收入与净利润 营收净利润
01亿2亿2016营收：5923万2016净利润：1050万20162017营收：6654万2017净利润：1409万20172018营收：7903万2018净利润：2435万20182019营收：1.1亿2019净利润：2272万20192020营收：1.4亿2020净利润：3926万20202021营收：1.3亿2021净利润：3741万20212022营收：1.3亿2022净利润：2965万20222023营收：1.9亿2023净利润：3605万20232024营收：2亿2024净利润：3502万20242025营收：2.2亿2025净利润：3335万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%2016净利率：18%2016ROE：13%20162017净利率：21%2017ROE：12%20172018净利率：31%2018ROE：14%20182019净利率：21%2019ROE：11%20192020净利率：28%2020ROE：17%20202021净利率：29%2021ROE：15%20212022净利率：22%2022ROE：13%20222023净利率：19%2023ROE：14%20232024净利率：17%2024ROE：12%20242025净利率：15%2025ROE：11%2025

财务健康：Fs Bancorp, Inc.的资产负债表稳不稳？

4/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 10.4 倍，近 5 年净资产年化增长 6.0%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 10.4 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 9.2 → 10.4 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 6.0%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 6.0% vs 总资产 8.6%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 10.8%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
020亿2016总资产：8.3亿2016总负债：7.5亿20162017总资产：9.8亿2017总负债：8.6亿20172018总资产：16.2亿2018总负债：14.4亿20182019总资产：17.1亿2019总负债：15.1亿20192020总资产：21.1亿2020总负债：18.8亿20202021总资产：22.9亿2021总负债：20.4亿20212022总资产：26.3亿2022总负债：24亿20222023总资产：29.7亿2023总负债：27.1亿20232024总资产：30.3亿2024总负债：27.3亿20242025总资产：32亿2025总负债：28.9亿2025

分红：Fs Bancorp, Inc.给股东回报多少？

4/6

当前股息率 2.70%，最近一年派息率 31.3%。

  • 派发现金分红 股息率 2.70%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 2.70%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 2.70%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 26.1%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 31.3%，现金派息率 20.3%
每股分红（按财年）
0.000.501.002016每股分红：0.1920162017每股分红：0.2220172018每股分红：0.2720182019每股分红：0.2820192020每股分红：0.4220202021每股分红：0.5620212022每股分红：0.9020222023每股分红：1.0020232024每股分红：1.0620242025每股分红：1.342025
派息率
0%20%2016派息率：11%20162017派息率：10%20172018派息率：8%20182019派息率：11%20192020派息率：9%20202021派息率：13%20212022派息率：24%20222023派息率：22%20232024派息率：24%20242025派息率：31%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-06$0.29季度派息
20262026-08-07$0.29季度派息
20262026-05-07$0.29季度派息
20262026-02-06$0.29季度派息
20252025-11-06$0.28半年度派息
20252025-08-07$0.50特别股息
20252025-05-08$0.28季度派息
20252025-02-06$0.28季度派息
20242024-11-07$0.27季度派息
20242024-08-07$0.27季度派息
20242024-05-08$0.26季度派息
20242024-02-07$0.26季度派息

公司概况：Fs Bancorp, Inc.

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
2012-07-10
国家/地区
美国
员工人数
626 人
下次财报日
2027-01-20
公司官网
fsbwa.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 01:01 UTC。仅供参考，不构成投资建议。