科勒尼 CBAN

Colony Bankcorp, Inc.
$20.36 -0.03 (-0.15%) 美东时间 2026-11-12 11:54:27
总市值
$5.56亿
市盈率(TTM)
14.8
市净率
1.48
股息率
2.36%
52 周区间
16.01 – 22.46
今开 / 最高 / 最低
20.44 / 20.49 / 20.30

雪花图

估值3/6未来增长3/6过往业绩4/6财务健康5/6分红4/6

总分 19/30 · 基本面良好

一句话看懂科勒尼

科勒尼的强项是财务健康（5/6），短板是估值（3/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 15.5%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 5.1%，最新净资产收益率 7.5%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 9.9 倍，近 5 年净资产年化增长 21.1%。
  • 分红 当前股息率 2.36%，最近一年派息率 28.9%。

近一年股价

22.2715.992026-012026-042026-072026-10
近一年 +27.0% · 收盘价（按拆股调整）

估值：科勒尼的股价贵不贵？

3/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 14.8 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.96
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.48 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

8 倍9.5 倍11 倍13 倍15 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看科勒尼？

3/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 15.5%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 15.5%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 15.5%
  • 高速增长（> 20%） 年化 15.5%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 13.7%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 15.0%
  • 至少 3 份机构预测 2 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.001.002.002020每股收益：1.2420202021每股收益：1.6620212022每股收益：1.1420222023每股收益：1.2420232024每股收益：1.3620242025每股收益：1.5920252026E每股收益：2.072026E2027E每股收益：2.392027E2028E每股收益：2.652028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E2.071
2027E2.391
2028E2.652

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

  • 强烈买入 0
  • 买入 0
  • 持有 2
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 2 次机构评级。

过往业绩：科勒尼赚钱能力如何？

4/6

近 5 年每股收益年化增长 5.1%，最新净资产收益率 7.5%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +16.9%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 5.1%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 5.1%
  • 增速快于 5 年平均 同比 16.9% vs 5 年 5.1%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 7.5%
  • 净利率同比提升 13.5% → 15.2%
营业收入与净利润 营收净利润
01亿2016营收：5414万2016净利润：867万20162017营收：5565万2017净利润：775万20172018营收：5864万2018净利润：1192万20182019营收：7449万2019净利润：1021万20192020营收：8737万2020净利润：1182万20202021营收：1.1亿2021净利润：1866万20212022营收：1.3亿2022净利润：1954万20222023营收：1.6亿2023净利润：2175万20232024营收：1.8亿2024净利润：2387万20242025营收：1.9亿2025净利润：2825万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%10%20%2016净利率：16%2016ROE：9%20162017净利率：14%2017ROE：9%20172018净利率：20%2018ROE：12%20182019净利率：14%2019ROE：8%20192020净利率：14%2020ROE：8%20202021净利率：17%2021ROE：9%20212022净利率：15%2022ROE：8%20222023净利率：14%2023ROE：9%20232024净利率：14%2024ROE：9%20242025净利率：15%2025ROE：8%2025

财务健康：科勒尼的资产负债表稳不稳？

5/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 9.9 倍，近 5 年净资产年化增长 21.1%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 9.9 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 12.2 → 9.9 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 21.1%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 21.1% vs 总资产 16.2%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 7.5%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
020亿2016总资产：12.1亿2016总负债：11.2亿20162017总资产：12.3亿2017总负债：11.4亿20172018总资产：12.5亿2018总负债：11.6亿20182019总资产：15.2亿2019总负债：13.8亿20192020总资产：17.6亿2020总负债：16.2亿20202021总资产：26.9亿2021总负债：24.7亿20212022总资产：29.4亿2022总负债：27.1亿20222023总资产：30.5亿2023总负债：28亿20232024总资产：31.1亿2024总负债：28.3亿20242025总资产：37.4亿2025总负债：33.6亿2025

分红：科勒尼给股东回报多少？

4/6

当前股息率 2.36%，最近一年派息率 28.9%。

  • 派发现金分红 股息率 2.36%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 2.36%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 2.36%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 2.8%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 28.9%，现金派息率 -182.0%
每股分红（按财年）
0.000.200.402016每股分红：0.0020162017每股分红：0.1020172018每股分红：0.2020182019每股分红：0.3020192020每股分红：0.4020202021每股分红：0.4120212022每股分红：0.4320222023每股分红：0.4420232024每股分红：0.4520242025每股分红：0.462025
派息率
0%20%20162017派息率：11%20172018派息率：14%20182019派息率：27%20192020派息率：32%20202021派息率：25%20212022派息率：38%20222023派息率：35%20232024派息率：33%20242025派息率：29%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-10$0.12季度派息
20262026-08-05$0.12季度派息
20262026-05-06$0.12季度派息
20262026-02-11$0.12季度派息
20252025-11-05$0.12季度派息
20252025-08-06$0.12季度派息
20252025-05-07$0.12季度派息
20252025-02-05$0.12季度派息
20242024-11-06$0.11季度派息
20242024-08-07$0.11季度派息
20242024-05-07$0.11季度派息
20242024-02-06$0.11季度派息

公司概况：科勒尼

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纽约证券交易所
上市日期
1998-04-02
国家/地区
美国
员工人数
525 人
下次财报日
2027-01-27
公司官网
colony.bank

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 17:02 UTC。仅供参考，不构成投资建议。