John Marshall Bancorp, Inc. JMSB

$23.12 -0.01 (-0.04%) 美东时间 2026-11-12 12:08:26
总市值
$3.26亿
市盈率(TTM)
12.3
市净率
1.23
股息率
1.64%
52 周区间
19.02 – 24.26
今开 / 最高 / 最低
23.25 / 23.28 / 23.02

雪花图

估值3/6未来增长4/6过往业绩4/6财务健康5/6分红2/6

总分 18/30 · 基本面良好

一句话看懂John Marshall Bancorp, Inc.

John Marshall Bancorp, Inc.的强项是财务健康（5/6），短板是分红（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 27.1%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 2.0%，最新净资产收益率 8.0%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 8.8 倍，近 5 年净资产年化增长 7.4%。
  • 分红 当前股息率 1.64%，最近一年派息率 20.1%。

近一年股价

23.8118.572026-012026-042026-072026-10
近一年 +24.6% · 收盘价（按拆股调整）

估值：John Marshall Bancorp, Inc.的股价贵不贵？

3/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 12.3 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.45
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.23 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

8 倍20 倍31 倍45 倍55 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看John Marshall Bancorp, Inc.？

4/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 27.1%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 27.1%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 27.1%
  • 高速增长（> 20%） 年化 27.1%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 10.4%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 9.9%
  • 至少 3 份机构预测 2 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.002020每股收益：1.3520202021每股收益：1.8320212022每股收益：2.2520222023每股收益：0.3620232024每股收益：1.2020242025每股收益：1.4920252026E每股收益：1.852026E2027E每股收益：2.402027E2028E每股收益：3.022028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E1.851
2027E2.401
2028E3.022

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$24.00 一致目标价，较现价高 3.8%

现价 $23.12一致目标价
目标价区间 $24.00 – $24.00（浅色带），中位数 $24.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 1
  • 持有 0
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 1 次机构评级。

过往业绩：John Marshall Bancorp, Inc.赚钱能力如何？

4/6

近 5 年每股收益年化增长 2.0%，最新净资产收益率 8.0%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +24.2%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 2.0%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 2.0%
  • 增速快于 5 年平均 同比 24.2% vs 5 年 2.0%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 8.0%
  • 净利率同比提升 15.2% → 18.4%
营业收入与净利润 营收净利润
05000万1亿2016营收：4339万2016净利润：830万20162017营收：5055万2017净利润：898万20172018营收：5913万2018净利润：1217万20182019营收：7033万2019净利润：1592万20192020营收：7406万2020净利润：1853万20202021营收：7584万2021净利润：2546万20212022营收：8576万2022净利润：3180万20222023营收：8583万2023净利润：516万20232024营收：1.1亿2024净利润：1712万20242025营收：1.2亿2025净利润：2123万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%2016净利率：19%2016ROE：7%20162017净利率：18%2017ROE：7%20172018净利率：21%2018ROE：9%20182019净利率：23%2019ROE：10%20192020净利率：25%2020ROE：10%20202021净利率：34%2021ROE：12%20212022净利率：37%2022ROE：15%20222023净利率：6%2023ROE：2%20232024净利率：15%2024ROE：7%20242025净利率：18%2025ROE：8%2025

财务健康：John Marshall Bancorp, Inc.的资产负债表稳不稳？

5/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 8.8 倍，近 5 年净资产年化增长 7.4%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 8.8 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 10.1 → 8.8 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 7.4%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 7.4% vs 总资产 4.3%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 8.0%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
010亿20亿2016总资产：10.8亿2016总负债：9.6亿20162017总资产：11.8亿2017总负债：10.5亿20172018总资产：13.9亿2018总负债：12.5亿20182019总资产：15.8亿2019总负债：14.2亿20192020总资产：18.9亿2020总负债：17亿20202021总资产：21.5亿2021总负债：19.4亿20212022总资产：23.5亿2022总负债：21.4亿20222023总资产：22.4亿2023总负债：20.1亿20232024总资产：22.3亿2024总负债：19.9亿20242025总资产：23.3亿2025总负债：20.7亿2025

分红：John Marshall Bancorp, Inc.给股东回报多少？

2/6

当前股息率 1.64%，最近一年派息率 20.1%。

  • 派发现金分红 股息率 1.64%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 1.64%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 1.64%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 —
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 20.1%，现金派息率 19.2%
每股分红（按财年）
0.000.100.200.302016每股分红：0.0020162017每股分红：0.0020172018每股分红：0.0020182019每股分红：0.0020192020每股分红：0.0020202021每股分红：0.0020212022每股分红：0.2020222023每股分红：0.2220232024每股分红：0.2520242025每股分红：0.302025
派息率
0%25%50%2016201720182019202020212022派息率：9%20222023派息率：61%20232024派息率：21%20242025派息率：20%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-10$0.10季度派息
20262026-08-05$0.10季度派息
20262026-05-13$0.09半年度派息
20262026-02-11$0.09半年度派息
20252025-06-27$0.30年度派息
20242024-06-28$0.25年度派息
20232023-06-26$0.22年度派息
20222022-05-09$0.20特别股息

公司概况：John Marshall Bancorp, Inc.

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
2017-03-02
国家/地区
美国
员工人数
138 人
下次财报日
2027-01-27

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 01:03 UTC。仅供参考，不构成投资建议。