万全保险 UVE

Universal Insurance Holdings, Inc.
$48.78 +0.65 (+1.35%) 美东时间 2026-11-12 11:54:14
总市值
$13.50亿
市盈率(TTM)
5.8
市净率
2.45
股息率
1.58%
52 周区间
28.32 – 50.75
今开 / 最高 / 最低
48.79 / 48.88 / 48.34

雪花图

估值2/6未来增长1/6过往业绩6/6财务健康3/6分红3/6

总分 15/30 · 基本面一般

一句话看懂万全保险

万全保险的强项是过往业绩（6/6），短板是未来增长（1/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 1.6%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 60.1%，最新净资产收益率 33.2%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 5.2 倍，近 5 年净资产年化增长 4.2%。
  • 分红 当前股息率 1.58%，最近一年派息率 12.2%。

近一年股价

49.0328.852026-012026-042026-072026-10
近一年 +53.1% · 收盘价（按拆股调整）

估值：万全保险的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 5.8 倍
  • PEG 低于 1 PEG 3.54
  • 市净率低于 3 倍 市净率 2.45 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

6.5 倍12 倍17 倍23 倍28 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看万全保险？

1/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 1.6%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 1.6%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 1.6%
  • 高速增长（> 20%） 年化 1.6%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 9.3%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 30.8%
  • 至少 3 份机构预测 1 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.505.002020每股收益：0.6020202021每股收益：0.6520212022每股收益：-0.7220222023每股收益：2.2220232024每股收益：2.0120242025每股收益：6.3220252026E每股收益：6.132026E2027E每股收益：5.302027E2028E每股收益：5.582028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E6.131
2027E5.301
2028E5.581

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$51.00 一致目标价，较现价高 4.6%

现价 $48.78一致目标价
目标价区间 $51.00 – $51.00（浅色带），中位数 $51.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 1
  • 持有 2
  • 卖出 1
  • 强烈卖出 0

近期 4 次机构评级。

过往业绩：万全保险赚钱能力如何？

6/6

近 5 年每股收益年化增长 60.1%，最新净资产收益率 33.2%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +214.4%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 60.1%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 60.1%
  • 增速快于 5 年平均 同比 214.4% vs 5 年 60.1%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 33.2%
  • 净利率同比提升 3.9% → 11.5%
营业收入与净利润 营收净利润
010亿2016营收：6.9亿2016净利润：9941万20162017营收：7.5亿2017净利润：1.1亿20172018营收：8.2亿2018净利润：1.2亿20182019营收：9.4亿2019净利润：4651万20192020营收：10.7亿2020净利润：1911万20202021营收：11.2亿2021净利润：2041万20212022营收：12.2亿2022净利润：-2226万20222023营收：13.9亿2023净利润：6682万20232024营收：15.2亿2024净利润：5893万20242025营收：16亿2025净利润：1.8亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%2016净利率：15%2016ROE：27%20162017净利率：14%2017ROE：24%20172018净利率：14%2018ROE：23%20182019净利率：5%2019ROE：9%20192020净利率：2%2020ROE：4%20202021净利率：2%2021ROE：5%20212022净利率：-2%2022ROE：-8%20222023净利率：5%2023ROE：20%20232024净利率：4%2024ROE：16%20242025净利率：11%2025ROE：33%2025

财务健康：万全保险的资产负债表稳不稳？

3/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 5.2 倍，近 5 年净资产年化增长 4.2%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 5.2 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 3.9 → 5.2 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 4.2%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 4.2% vs 总资产 10.1%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 33.2%
  • 近 5 年持续盈利 有亏损年度
总资产与总负债 总资产总负债
010亿20亿2016总资产：10.6亿2016总负债：6.9亿20162017总资产：14.5亿2017总负债：10.2亿20172018总资产：18.6亿2018总负债：13.6亿20182019总资产：17.2亿2019总负债：12.3亿20192020总资产：17.6亿2020总负债：13.1亿20202021总资产：20.6亿2021总负债：16.3亿20212022总资产：28.9亿2022总负债：26亿20222023总资产：23.2亿2023总负债：19.8亿20232024总资产：28.4亿2024总负债：24.7亿20242025总资产：28.4亿2025总负债：22.9亿2025

分红：万全保险给股东回报多少？

3/6

当前股息率 1.58%，最近一年派息率 12.2%。

  • 派发现金分红 股息率 1.58%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 1.58%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 1.58%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 0.0%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 12.2%，现金派息率 5.7%
每股分红（按财年）
0.000.502016每股分红：0.6920162017每股分红：0.6920172018每股分红：0.7320182019每股分红：0.7720192020每股分红：0.7720202021每股分红：0.7720212022每股分红：0.7720222023每股分红：0.7720232024每股分红：0.7720242025每股分红：0.772025
派息率
-100%0%100%2016派息率：25%20162017派息率：23%20172018派息率：22%20182019派息率：57%20192020派息率：128%20202021派息率：118%20212022派息率：-107%20222023派息率：35%20232024派息率：38%20242025派息率：12%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-12-04$0.29季度派息
20262026-07-31$0.16季度派息
20262026-05-08$0.16不定期派息
20262026-03-06$0.16半年度派息
20252025-12-05$0.29特别股息
20252025-08-01$0.16半年度派息
20252025-05-09$0.16季度派息
20252025-03-07$0.16半年度派息
20242024-12-06$0.29特别股息
20242024-08-02$0.16半年度派息
20242024-05-09$0.16季度派息
20242024-03-07$0.16半年度派息

公司概况：万全保险

所属行业
金融 · 财产与意外险
上市地
纽约证券交易所
上市日期
2003-06-06
国家/地区
美国
员工人数
929 人
下次财报日
2027-02-23

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 19:41 UTC。仅供参考，不构成投资建议。