多尼戈尔股份 DGICA

Donegal Group Inc.
$18.93 -0.02 (-0.09%) 美东时间 2026-11-12 12:17:09
总市值
$7.08亿
市盈率(TTM)
10.2
市净率
1.11
股息率
4.01%
52 周区间
16.11 – 21.06
今开 / 最高 / 最低
19.05 / 19.05 / 18.77

雪花图

估值2/6未来增长0/6过往业绩4/6财务健康5/6分红6/6

总分 17/30 · 基本面良好

一句话看懂多尼戈尔股份

多尼戈尔股份的强项是分红（6/6），短板是未来增长（0/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 -3.4%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 3.6%，最新净资产收益率 12.4%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 3.7 倍，近 5 年净资产年化增长 4.3%。
  • 分红 当前股息率 4.01%，最近一年派息率 33.0%。

近一年股价

20.9516.322026-012026-042026-072026-10
近一年 +3.1% · 收盘价（按拆股调整）

估值：多尼戈尔股份的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 10.2 倍
  • PEG 低于 1 增长为负或无数据
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.11 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

8 倍33 倍60 倍85 倍110 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看多尼戈尔股份？

0/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 -3.4%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 -3.4%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 -3.4%
  • 高速增长（> 20%） 年化 -3.4%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 4.9%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 10.5%
  • 至少 3 份机构预测 1 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.001.002.002020每股收益：1.8320202021每股收益：0.8120212022每股收益：-0.0620222023每股收益：0.1420232024每股收益：1.5320242025每股收益：2.1820252026E每股收益：1.802026E2027E每股收益：1.902027E2028E每股收益：1.982028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E1.802
2027E1.902
2028E1.981

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

  • 强烈买入 0
  • 买入 1
  • 持有 1
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 2 次机构评级。

过往业绩：多尼戈尔股份赚钱能力如何？

4/6

近 5 年每股收益年化增长 3.6%，最新净资产收益率 12.4%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +42.5%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 3.6%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 3.6%
  • 增速快于 5 年平均 同比 42.5% vs 5 年 3.6%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 12.4%
  • 净利率同比提升 5.1% → 8.1%
营业收入与净利润 营收净利润
05亿2016营收：6.9亿2016净利润：3080万20162017营收：7.4亿2017净利润：712万20172018营收：7.7亿2018净利润：-3276万20182019营收：8.1亿2019净利润：4715万20192020营收：7.8亿2020净利润：5282万20202021营收：8.2亿2021净利润：2525万20212022营收：8.5亿2022净利润：-196万20222023营收：9.3亿2023净利润：443万20232024营收：9.9亿2024净利润：5086万20242025营收：9.8亿2025净利润：7934万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%10%2016净利率：4%2016ROE：7%20162017净利率：1%2017ROE：2%20172018净利率：-4%2018ROE：-8%20182019净利率：6%2019ROE：10%20192020净利率：7%2020ROE：10%20202021净利率：3%2021ROE：5%20212022净利率：-0%2022ROE：-0%20222023净利率：0%2023ROE：1%20232024净利率：5%2024ROE：9%20242025净利率：8%2025ROE：12%2025

财务健康：多尼戈尔股份的资产负债表稳不稳？

5/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 3.7 倍，近 5 年净资产年化增长 4.3%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 3.7 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 4.2 → 3.7 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 4.3%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 4.3% vs 总资产 2.0%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 12.4%
  • 近 5 年持续盈利 有亏损年度
总资产与总负债 总资产总负债
010亿20亿2016总资产：16.2亿2016总负债：11.8亿20162017总资产：17.4亿2017总负债：12.9亿20172018总资产：18.3亿2018总负债：14.3亿20182019总资产：19.2亿2019总负债：14.7亿20192020总资产：21.6亿2020总负债：16.4亿20202021总资产：22.6亿2021总负债：17.2亿20212022总资产：22.4亿2022总负债：17.6亿20222023总资产：22.7亿2023总负债：17.9亿20232024总资产：23.4亿2024总负债：17.9亿20242025总资产：23.9亿2025总负债：17.5亿2025

分红：多尼戈尔股份给股东回报多少？

6/6

当前股息率 4.01%，最近一年派息率 33.0%。

  • 派发现金分红 股息率 4.01%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 4.01%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 4.01%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 3.9%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 33.0%，现金派息率 38.4%
每股分红（按财年）
0.000.250.502016每股分红：0.5520162017每股分红：0.5620172018每股分红：0.5720182019每股分红：0.5820192020每股分红：0.5920202021每股分红：0.6320212022每股分红：0.6620222023每股分红：0.6820232024每股分红：0.6920242025每股分红：0.722025
派息率
-1000%0%2016派息率：48%20162017派息率：223%20172018派息率：-49%20182019派息率：35%20192020派息率：33%20202021派息率：78%20212022派息率：-1069%20222023派息率：482%20232024派息率：45%20242025派息率：33%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-02$0.19季度派息
20262026-07-31$0.19季度派息
20262026-05-01$0.19季度派息
20262026-02-03$0.18季度派息
20252025-11-03$0.18季度派息
20252025-08-01$0.18季度派息
20252025-05-01$0.18季度派息
20252025-02-04$0.17季度派息
20242024-11-01$0.17季度派息
20242024-08-01$0.17季度派息
20242024-05-07$0.17季度派息
20242024-01-31$0.17季度派息

公司概况：多尼戈尔股份

所属行业
金融 · 财产与意外险
上市地
纳斯达克
上市日期
2003-07-03
国家/地区
美国
员工人数
851 人
下次财报日
2027-02-18
公司官网
donegalgroup.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 00:41 UTC。仅供参考，不构成投资建议。