Heritage Insurance Holdings, Inc. HRTG

$34.16 +0.54 (+1.59%) 美东时间 2026-11-12 12:25:07
总市值
$10.12亿
市盈率(TTM)
4.7
市净率
2.00
股息率
0.00%
52 周区间
20.48 – 37.87
今开 / 最高 / 最低
33.96 / 34.25 / 33.69

雪花图

估值2/6未来增长1/6过往业绩6/6财务健康5/6分红1/6

总分 15/30 · 基本面一般

一句话看懂Heritage Insurance Holdings, Inc.

Heritage Insurance Holdings, Inc.的强项是过往业绩（6/6），短板是未来增长（1/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 -6.1%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 80.5%，最新净资产收益率 38.7%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 4.3 倍，近 5 年净资产年化增长 2.7%。
  • 分红 近一年未派发现金分红。

近一年股价

37.7020.882026-012026-042026-072026-10
近一年 +44.1% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Heritage Insurance Holdings, Inc.的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 4.7 倍
  • PEG 低于 1 增长为负或无数据
  • 市净率低于 3 倍 市净率 2.00 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

4.5 倍9.5 倍15 倍20 倍26 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Heritage Insurance Holdings, Inc.？

1/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 -6.1%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 -6.1%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 -6.1%
  • 高速增长（> 20%） 年化 -6.1%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 8.6%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 35.7%
  • 至少 3 份机构预测 1 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
-5.000.005.002020每股收益：0.3320202021每股收益：-2.6920212022每股收益：-5.8620222023每股收益：1.7320232024每股收益：2.0120242025每股收益：6.3220252026E每股收益：6.092026E2027E每股收益：5.132027E2028E每股收益：4.832028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E6.092
2027E5.133
2028E4.831

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$36.50 一致目标价，较现价高 6.9%

现价 $34.16一致目标价
目标价区间 $31.00 – $42.00（浅色带），中位数 $36.50

  • 强烈买入 0
  • 买入 5
  • 持有 4
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 9 次机构评级。

过往业绩：Heritage Insurance Holdings, Inc.赚钱能力如何？

6/6

近 5 年每股收益年化增长 80.5%，最新净资产收益率 38.7%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +214.4%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 80.5%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 80.5%
  • 增速快于 5 年平均 同比 214.4% vs 5 年 80.5%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 38.7%
  • 净利率同比提升 7.5% → 23.1%
营业收入与净利润 营收净利润
05亿2016营收：4.4亿2016净利润：3387万20162017营收：4.1亿2017净利润：-112万20172018营收：4.8亿2018净利润：2716万20182019营收：5.1亿2019净利润：2864万20192020营收：5.9亿2020净利润：933万20202021营收：6.3亿2021净利润：-7473万20212022营收：6.6亿2022净利润：-1.5亿20222023营收：7.4亿2023净利润：4531万20232024营收：8.2亿2024净利润：6154万20242025营收：8.5亿2025净利润：2亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
-100%0%2016净利率：8%2016ROE：9%20162017净利率：-0%2017ROE：-0%20172018净利率：6%2018ROE：6%20182019净利率：6%2019ROE：6%20192020净利率：2%2020ROE：2%20202021净利率：-12%2021ROE：-22%20212022净利率：-23%2022ROE：-118%20222023净利率：6%2023ROE：21%20232024净利率：8%2024ROE：21%20242025净利率：23%2025ROE：39%2025

财务健康：Heritage Insurance Holdings, Inc.的资产负债表稳不稳？

5/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 4.3 倍，近 5 年净资产年化增长 2.7%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 4.3 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 4.7 → 4.3 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 2.7%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 2.7% vs 总资产 1.0%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 38.7%
  • 近 5 年持续盈利 有亏损年度
总资产与总负债 总资产总负债
010亿20亿2016总资产：10.3亿2016总负债：6.8亿20162017总资产：17.7亿2017总负债：13.9亿20172018总资产：17.7亿2018总负债：13.4亿20182019总资产：19.4亿2019总负债：14.9亿20192020总资产：20.9亿2020总负债：16.5亿20202021总资产：19.8亿2021总负债：16.4亿20212022总资产：23.9亿2022总负债：22.6亿20222023总资产：21.2亿2023总负债：19亿20232024总资产：24.7亿2024总负债：21.8亿20242025总资产：22亿2025总负债：16.9亿2025

分红：Heritage Insurance Holdings, Inc.给股东回报多少？

1/6

近一年未派发现金分红。

  • 派发现金分红 股息率 0.00%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 0.00%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 0.00%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 —
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 -2.0%，现金派息率 -7.6%
每股分红（按财年）
0.000.100.202016每股分红：0.2320162017每股分红：0.2420172018每股分红：0.2420182019每股分红：0.2420192020每股分红：0.2420202021每股分红：0.2420212022每股分红：0.1220222023每股分红：0.0020232024每股分红：0.0020242025每股分红：0.002025
派息率
-500%-250%0%2016派息率：20%20162017派息率：-574%20172018派息率：23%20182019派息率：24%20192020派息率：73%20202021派息率：-9%20212022派息率：-2%2022202320242025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20222022-06-13$0.06季度派息
20222022-03-16$0.06季度派息
20212021-12-14$0.06季度派息
20212021-09-14$0.06季度派息
20212021-06-14$0.06季度派息
20212021-03-12$0.06季度派息
20202020-12-14$0.06季度派息
20202020-09-14$0.06季度派息
20202020-06-12$0.06季度派息
20202020-03-13$0.06季度派息
20192019-12-13$0.06季度派息
20192019-09-13$0.06季度派息

公司概况：Heritage Insurance Holdings, Inc.

所属行业
金融 · 财产与意外险
上市地
纽约证券交易所
上市日期
2014-05-23
国家/地区
美国
员工人数
542 人
下次财报日
2027-03-08

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 00:32 UTC。仅供参考，不构成投资建议。