Southside Bancshares, Inc. SBSI

$34.93 -0.01 (-0.03%) 美东时间 2026-11-12 12:30:06
总市值
$10.40亿
市盈率(TTM)
10.5
市净率
1.23
股息率
4.15%
52 周区间
28.04 – 36.35
今开 / 最高 / 最低
35.11 / 35.14 / 34.78

雪花图

估值2/6未来增长3/6过往业绩0/6财务健康3/6分红6/6

总分 14/30 · 基本面一般

一句话看懂Southside Bancshares, Inc.

Southside Bancshares, Inc.的强项是分红（6/6），短板是过往业绩（0/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 6.0%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 -1.5%，最新净资产收益率 8.2%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 10.0 倍，近 5 年净资产年化增长 -0.6%。
  • 分红 当前股息率 4.15%，最近一年派息率 62.9%。

近一年股价

35.7428.092026-012026-042026-072026-10
近一年 +22.8% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Southside Bancshares, Inc.的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 10.5 倍
  • PEG 低于 1 PEG 1.75
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.23 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

8.5 倍11 倍13 倍15 倍17 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Southside Bancshares, Inc.？

3/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 6.0%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 6.0%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 6.0%
  • 高速增长（> 20%） 年化 6.0%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 12.6%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 12.4%
  • 至少 3 份机构预测 5 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.002020每股收益：2.4720202021每股收益：3.4720212022每股收益：3.2620222023每股收益：2.8220232024每股收益：2.9220242025每股收益：2.2920252026E每股收益：3.522026E2027E每股收益：3.512027E2028E每股收益：3.612028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E3.524
2027E3.514
2028E3.615

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$35.00 一致目标价，较现价高 0.2%

现价 $34.93一致目标价
目标价区间 $33.00 – $37.00（浅色带），中位数 $35.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 0
  • 持有 8
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 8 次机构评级。

过往业绩：Southside Bancshares, Inc.赚钱能力如何？

0/6

近 5 年每股收益年化增长 -1.5%，最新净资产收益率 8.2%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 -21.6%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 -1.5%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 -1.5%
  • 增速快于 5 年平均 同比 -21.6% vs 5 年 -1.5%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 8.2%
  • 净利率同比提升 19.4% → 16.5%
营业收入与净利润 营收净利润
02亿4亿2016营收：2.1亿2016净利润：4935万20162017营收：2.2亿2017净利润：5431万20172018营收：2.7亿2018净利润：7414万20182019营收：2.8亿2019净利润：7455万20192020营收：2.8亿2020净利润：8215万20202021营收：2.7亿2021净利润：1.1亿20212022营收：2.9亿2022净利润：1.1亿20222023营收：4亿2023净利润：8669万20232024营收：4.6亿2024净利润：8849万20242025营收：4.2亿2025净利润：6922万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%40%2016净利率：24%2016ROE：10%20162017净利率：25%2017ROE：7%20172018净利率：28%2018ROE：10%20182019净利率：26%2019ROE：9%20192020净利率：29%2020ROE：9%20202021净利率：43%2021ROE：12%20212022净利率：36%2022ROE：14%20222023净利率：22%2023ROE：11%20232024净利率：19%2024ROE：11%20242025净利率：17%2025ROE：8%2025

财务健康：Southside Bancshares, Inc.的资产负债表稳不稳？

3/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 10.0 倍，近 5 年净资产年化增长 -0.6%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 10.0 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 8.0 → 10.0 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 -0.6%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 -0.6% vs 总资产 4.0%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 8.2%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
050亿2016总资产：55.6亿2016总负债：50.5亿20162017总资产：65亿2017总负债：57.4亿20172018总资产：61.2亿2018总负债：53.9亿20182019总资产：67.5亿2019总负债：59.4亿20192020总资产：70.1亿2020总负债：61.3亿20202021总资产：72.6亿2021总负债：63.5亿20212022总资产：75.6亿2022总负债：68.1亿20222023总资产：82.8亿2023总负债：75.1亿20232024总资产：85.2亿2024总负债：77.1亿20242025总资产：85.1亿2025总负债：76.7亿2025

分红：Southside Bancshares, Inc.给股东回报多少？

6/6

当前股息率 4.15%，最近一年派息率 62.9%。

  • 派发现金分红 股息率 4.15%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 4.15%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 4.15%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 2.1%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 62.9%，现金派息率 58.4%
每股分红（按财年）
0.000.501.002016每股分红：0.9920162017每股分红：1.0820172018每股分红：1.2020182019每股分红：1.2620192020每股分红：1.3020202021每股分红：1.3720212022每股分红：1.4020222023每股分红：1.4220232024每股分红：1.4420242025每股分红：1.442025
派息率
0%25%50%2016派息率：54%20162017派息率：60%20172018派息率：57%20182019派息率：57%20192020派息率：53%20202021派息率：39%20212022派息率：43%20222023派息率：50%20232024派息率：49%20242025派息率：63%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-25$0.37季度派息
20262026-08-20$0.37季度派息
20262026-05-18$0.36季度派息
20262026-02-19$0.36季度派息
20252025-11-20$0.36季度派息
20252025-08-21$0.36季度派息
20252025-05-22$0.36季度派息
20252025-02-20$0.36季度派息
20242024-11-21$0.36季度派息
20242024-08-22$0.36季度派息
20242024-05-22$0.36季度派息
20242024-02-14$0.36不定期派息

公司概况：Southside Bancshares, Inc.

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纽约证券交易所
上市日期
1998-05-13
国家/地区
美国
员工人数
781 人
下次财报日
2027-02-04
公司官网
southside.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 22:10 UTC。仅供参考，不构成投资建议。