马林银行 BMRC

Bank of Marin Bancorp
$28.65 +0.16 (+0.56%) 美东时间 2026-11-12 12:11:24
总市值
$4.65亿
市盈率(TTM)
6.9
市净率
1.18
股息率
3.49%
52 周区间
23.35 – 30.92
今开 / 最高 / 最低
28.37 / 28.80 / 28.37

雪花图

估值3/6未来增长4/6过往业绩2/6财务健康3/6分红4/6

总分 16/30 · 基本面良好

一句话看懂马林银行

马林银行的强项是未来增长（4/6），短板是过往业绩（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 53.8%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 4.2%，最新净资产收益率 11.0%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 9.9 倍，近 5 年净资产年化增长 2.0%。
  • 分红 当前股息率 3.49%，最近一年派息率 36.6%。

近一年股价

30.3023.582026-012026-042026-072026-10
近一年 +8.4% · 收盘价（按拆股调整）

估值：马林银行的股价贵不贵？

3/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 6.9 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.13
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.18 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

6 倍10 倍14 倍17 倍21 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看马林银行？

4/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 53.8%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 53.8%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 53.8%
  • 高速增长（> 20%） 年化 53.8%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 7.9%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 9.7%
  • 至少 3 份机构预测 5 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.002020每股收益：2.2220202021每股收益：2.3020212022每股收益：2.9220222023每股收益：1.2420232024每股收益：-0.5220242025每股收益：2.7320252026E每股收益：2.372026E2027E每股收益：2.522027E2028E每股收益：2.682028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E2.375
2027E2.525
2028E2.685

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$31.00 一致目标价，较现价高 8.2%

现价 $28.65一致目标价
目标价区间 $29.00 – $34.00（浅色带），中位数 $30.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 6
  • 持有 9
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 15 次机构评级。

过往业绩：马林银行赚钱能力如何？

2/6

近 5 年每股收益年化增长 4.2%，最新净资产收益率 11.0%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 —
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 4.2%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 4.2%
  • 增速快于 5 年平均 同比 — vs 5 年 4.2%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 11.0%
  • 净利率同比提升 -7.2% → 24.6%
营业收入与净利润 营收净利润
01亿2016营收：8459万2016净利润：2313万20162017营收：8486万2017净利润：1598万20172018营收：1.1亿2018净利润：3262万20182019营收：1.1亿2019净利润：3424万20192020营收：1.1亿2020净利润：3024万20202021营收：1.2亿2021净利润：3323万20212022营收：1.4亿2022净利润：4659万20222023营收：1.4亿2023净利润：1990万20232024营收：1.2亿2024净利润：-841万20242025营收：1.8亿2025净利润：4341万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%2016净利率：27%2016ROE：10%20162017净利率：19%2017ROE：5%20172018净利率：31%2018ROE：10%20182019净利率：31%2019ROE：10%20192020净利率：28%2020ROE：8%20202021净利率：28%2021ROE：7%20212022净利率：33%2022ROE：11%20222023净利率：14%2023ROE：5%20232024净利率：-7%2024ROE：-2%20242025净利率：25%2025ROE：11%2025

财务健康：马林银行的资产负债表稳不稳？

3/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 9.9 倍，近 5 年净资产年化增长 2.0%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 9.9 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 8.1 → 9.9 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 2.0%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 2.0% vs 总资产 6.0%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 11.0%
  • 近 5 年持续盈利 有亏损年度
总资产与总负债 总资产总负债
020亿40亿2016总资产：20.2亿2016总负债：17.9亿20162017总资产：24.7亿2017总负债：21.7亿20172018总资产：25.2亿2018总负债：22亿20182019总资产：27.1亿2019总负债：23.7亿20192020总资产：29.1亿2020总负债：25.5亿20202021总资产：43.1亿2021总负债：38.6亿20212022总资产：41.5亿2022总负债：37.4亿20222023总资产：38亿2023总负债：33.6亿20232024总资产：37亿2024总负债：32.7亿20242025总资产：39亿2025总负债：35.1亿2025

分红：马林银行给股东回报多少？

4/6

当前股息率 3.49%，最近一年派息率 36.6%。

  • 派发现金分红 股息率 3.49%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 3.49%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 3.49%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 1.7%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 36.6%，现金派息率 43.6%
每股分红（按财年）
0.000.501.002016每股分红：0.5120162017每股分红：0.5620172018每股分红：0.6420182019每股分红：0.8020192020每股分红：0.9220202021每股分红：0.9420212022每股分红：0.9820222023每股分红：1.0020232024每股分红：1.0020242025每股分红：1.002025
派息率
-100%0%2016派息率：27%20162017派息率：44%20172018派息率：27%20182019派息率：32%20192020派息率：41%20202021派息率：41%20212022派息率：34%20222023派息率：81%20232024派息率：-192%20242025派息率：37%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-05$0.25季度派息
20262026-08-06$0.25季度派息
20262026-05-07$0.25季度派息
20262026-02-05$0.25季度派息
20252025-11-06$0.25季度派息
20252025-08-07$0.25季度派息
20252025-05-08$0.25季度派息
20252025-02-06$0.25季度派息
20242024-11-07$0.25季度派息
20242024-08-08$0.25季度派息
20242024-05-08$0.25季度派息
20242024-02-07$0.25季度派息

公司概况：马林银行

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
1999-12-23
国家/地区
美国
员工人数
312 人
下次财报日
2027-01-25
公司官网
bankofmarin.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 00:51 UTC。仅供参考，不构成投资建议。