California Bancorp BCAL

California BanCorp
$22.02 +0.03 (+0.14%) 美东时间 2026-11-12 12:06:06
总市值
$7.01亿
市盈率(TTM)
12.0
市净率
1.22
股息率
1.91%
52 周区间
16.87 – 22.59
今开 / 最高 / 最低
22.17 / 22.21 / 21.88

雪花图

估值2/6未来增长1/6过往业绩5/6财务健康6/6分红2/6

总分 16/30 · 基本面良好

一句话看懂California Bancorp

California Bancorp的强项是财务健康（6/6），短板是未来增长（1/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 3.0%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 31.5%，最新净资产收益率 10.9%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 7.0 倍，近 5 年净资产年化增长 27.8%。
  • 分红 当前股息率 1.91%，最近一年派息率 5.2%。

近一年股价

22.1917.322026-012026-042026-072026-10
近一年 +20.7% · 收盘价（按拆股调整）

估值：California Bancorp的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 12.0 倍
  • PEG 低于 1 PEG 4.06
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.22 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

10 倍28 倍45 倍65 倍85 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看California Bancorp？

1/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 3.0%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 3.0%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 3.0%
  • 高速增长（> 20%） 年化 3.0%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 34.2%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 9.6%
  • 至少 3 份机构预测 1 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.001.002.002020每股收益：0.4920202021每股收益：0.7220212022每股收益：0.8820222023每股收益：1.3920232024每股收益：0.2220242025每股收益：1.9320252026E每股收益：1.752026E2027E每股收益：1.892027E2028E每股收益：2.022028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E1.753
2027E1.893
2028E2.021

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$24.67 一致目标价，较现价高 12.0%

现价 $22.02一致目标价
目标价区间 $24.00 – $25.00（浅色带），中位数 $25.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 3
  • 持有 0
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 3 次机构评级。

过往业绩：California Bancorp赚钱能力如何？

5/6

近 5 年每股收益年化增长 31.5%，最新净资产收益率 10.9%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +777.3%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 31.5%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 31.5%
  • 增速快于 5 年平均 同比 777.3% vs 5 年 31.5%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 10.9%
  • 净利率同比提升 2.9% → 26.6%
营业收入与净利润 营收净利润
01亿2亿2016营收：1821万2016净利润：301万20162017营收：2150万2017净利润：396万20172018营收：3133万2018净利润：526万20182019营收：3965万2019净利润：677万20192020营收：5420万2020净利润：472万20202021营收：7157万2021净利润：1071万20212022营收：9802万2022净利润：1611万20222023营收：1.3亿2023净利润：2591万20232024营收：1.8亿2024净利润：543万20242025营收：2.4亿2025净利润：6306万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%10%20%2016净利率：17%2016ROE：7%20162017净利率：18%2017ROE：8%20172018净利率：17%2018ROE：5%20182019净利率：17%2019ROE：6%20192020净利率：9%2020ROE：3%20202021净利率：15%2021ROE：4%20212022净利率：16%2022ROE：6%20222023净利率：20%2023ROE：9%20232024净利率：3%2024ROE：1%20242025净利率：27%2025ROE：11%2025

财务健康：California Bancorp的资产负债表稳不稳？

6/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 7.0 倍，近 5 年净资产年化增长 27.8%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 7.0 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 9.3 → 7.0 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 27.8%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 27.8% vs 总资产 20.6%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 10.9%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
020亿40亿2016总资产：4.3亿2016总负债：3.8亿20162017总资产：4.8亿2017总负债：4.3亿20172018总资产：7.7亿2018总负债：6.7亿20182019总资产：8.3亿2019总负债：7.1亿20192020总资产：15.8亿2020总负债：14.1亿20202021总资产：22.7亿2021总负债：20.2亿20212022总资产：22.8亿2022总负债：20.2亿20222023总资产：23.6亿2023总负债：20.7亿20232024总资产：40.3亿2024总负债：35.2亿20242025总资产：40.3亿2025总负债：34.6亿2025

分红：California Bancorp给股东回报多少？

2/6

当前股息率 1.91%，最近一年派息率 5.2%。

  • 派发现金分红 股息率 1.91%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 1.91%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 1.91%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 —
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 5.2%，现金派息率 5.6%
每股分红（按财年）
0.000.050.102016每股分红：0.0020162017每股分红：0.0020172018每股分红：0.0020182019每股分红：0.0020192020每股分红：0.0020202021每股分红：0.0020212022每股分红：0.0020222023每股分红：0.0020232024每股分红：0.0020242025每股分红：0.102025
派息率
0%2%4%2016201720182019202020212022202320242025派息率：5%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-09-21$0.12季度派息
20262026-06-23$0.10季度派息
20262026-03-24$0.10季度派息
20252025-12-24$0.10季度派息

公司概况：California Bancorp

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
2005-11-10
国家/地区
美国
员工人数
297 人
下次财报日
2027-01-27

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 00:41 UTC。仅供参考，不构成投资建议。