塞拉银行 BSRR

Sierra Bancorp
$41.88 -0.14 (-0.33%) 美东时间 2026-11-12 12:30:32
总市值
$5.43亿
市盈率(TTM)
10.7
市净率
1.49
股息率
2.53%
52 周区间
28.35 – 44.00
今开 / 最高 / 最低
42.29 / 42.29 / 41.70

雪花图

估值3/6未来增长4/6过往业绩3/6财务健康4/6分红4/6

总分 18/30 · 基本面良好

一句话看懂塞拉银行

塞拉银行的强项是未来增长（4/6），短板是估值（3/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 11.7%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 6.0%，最新净资产收益率 11.6%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 10.5 倍，近 5 年净资产年化增长 1.2%。
  • 分红 当前股息率 2.53%，最近一年派息率 32.2%。

近一年股价

42.9228.462026-012026-042026-072026-10
近一年 +43.6% · 收盘价（按拆股调整）

估值：塞拉银行的股价贵不贵？

3/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 10.7 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.92
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.49 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

7.5 倍9 倍10 倍12 倍13 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看塞拉银行？

4/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 11.7%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 11.7%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 11.7%
  • 高速增长（> 20%） 年化 11.7%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 12.3%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 13.7%
  • 至少 3 份机构预测 5 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.004.002020每股收益：2.3220202021每股收益：2.8020212022每股收益：2.2420222023每股收益：2.3620232024每股收益：2.8220242025每股收益：3.1120252026E每股收益：3.852026E2027E每股收益：3.952027E2028E每股收益：4.212028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E3.854
2027E3.954
2028E4.215

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$39.00 一致目标价，较现价低 6.9%

现价 $41.88一致目标价
目标价区间 $39.00 – $39.00（浅色带），中位数 $39.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 1
  • 持有 8
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 9 次机构评级。

过往业绩：塞拉银行赚钱能力如何？

3/6

近 5 年每股收益年化增长 6.0%，最新净资产收益率 11.6%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +10.3%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 6.0%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 6.0%
  • 增速快于 5 年平均 同比 10.3% vs 5 年 6.0%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 11.6%
  • 净利率同比提升 21.2% → 21.0%
营业收入与净利润 营收净利润
01亿2亿2016营收：8432万2016净利润：1757万20162017营收：9725万2017净利润：1954万20172018营收：1.2亿2018净利润：2968万20182019营收：1.3亿2019净利润：3596万20192020营收：1.3亿2020净利润：3544万20202021营收：1.3亿2021净利润：4301万20212022营收：1.4亿2022净利润：3366万20222023营收：1.7亿2023净利润：3484万20232024营收：1.9亿2024净利润：4056万20242025营收：2亿2025净利润：4233万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%2016净利率：21%2016ROE：9%20162017净利率：20%2017ROE：8%20172018净利率：25%2018ROE：11%20182019净利率：29%2019ROE：12%20192020净利率：28%2020ROE：10%20202021净利率：33%2021ROE：12%20212022净利率：24%2022ROE：11%20222023净利率：21%2023ROE：10%20232024净利率：21%2024ROE：11%20242025净利率：21%2025ROE：12%2025

财务健康：塞拉银行的资产负债表稳不稳？

4/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 10.5 倍，近 5 年净资产年化增长 1.2%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 10.5 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 9.4 → 10.5 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 1.2%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 1.2% vs 总资产 3.5%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 11.6%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
020亿2016总资产：20.3亿2016总负债：18.3亿20162017总资产：23.4亿2017总负债：20.8亿20172018总资产：25.2亿2018总负债：22.5亿20182019总资产：25.9亿2019总负债：22.8亿20192020总资产：32.2亿2020总负债：28.8亿20202021总资产：33.7亿2021总负债：30.1亿20212022总资产：36.1亿2022总负债：33.1亿20222023总资产：37.3亿2023总负债：33.9亿20232024总资产：36.1亿2024总负债：32.6亿20242025总资产：38.3亿2025总负债：34.6亿2025

分红：塞拉银行给股东回报多少？

4/6

当前股息率 2.53%，最近一年派息率 32.2%。

  • 派发现金分红 股息率 2.53%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 2.53%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 2.53%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 4.6%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 32.2%，现金派息率 40.3%
每股分红（按财年）
0.000.501.002016每股分红：0.4820162017每股分红：0.5620172018每股分红：0.6420182019每股分红：0.7420192020每股分红：0.8020202021每股分红：0.8620212022每股分红：0.9220222023每股分红：0.9220232024每股分红：1.1820242025每股分红：1.002025
派息率
0%20%40%2016派息率：37%20162017派息率：41%20172018派息率：33%20182019派息率：32%20192020派息率：34%20202021派息率：31%20212022派息率：41%20222023派息率：39%20232024派息率：42%20242025派息率：32%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-02$0.27季度派息
20262026-08-03$0.27季度派息
20262026-05-04$0.26季度派息
20262026-02-09$0.26季度派息
20252025-11-03$0.25季度派息
20252025-08-04$0.25季度派息
20252025-05-05$0.25季度派息
20252025-02-03$0.25季度派息
20242024-10-31$0.24季度派息
20242024-09-30$0.24不定期派息
20242024-07-31$0.24季度派息
20242024-04-29$0.23季度派息

公司概况：塞拉银行

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
1994-04-18
国家/地区
美国
员工人数
447 人
下次财报日
2027-02-01
公司官网
bankofthesierra.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 23:13 UTC。仅供参考，不构成投资建议。