Mechanics Bancorp MCHB

Mechanics Bank
$14.43 -0.13 (-0.89%) 美东时间 2026-11-12 12:11:06
总市值
$31.80亿
市盈率(TTM)
11.7
市净率
1.11
股息率
10.81%
52 周区间
13.02 – 17.38
今开 / 最高 / 最低
14.86 / 14.86 / 14.43

雪花图

估值3/6未来增长4/6过往业绩5/6财务健康6/6分红4/6

总分 22/30 · 基本面优秀

一句话看懂Mechanics Bancorp

Mechanics Bancorp的强项是财务健康（6/6），短板是估值（3/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 15.1%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 28.2%，最新净资产收益率 9.3%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 7.8 倍，近 5 年净资产年化增长 31.9%。
  • 分红 当前股息率 10.81%，最近一年派息率 17.4%。

近一年股价

17.1713.122026-012026-042026-072026-10
近一年 +6.8% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Mechanics Bancorp的股价贵不贵？

3/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 11.7 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.77
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.11 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

7 倍60 倍115 倍170 倍225 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Mechanics Bancorp？

4/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 15.1%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 15.1%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 15.1%
  • 高速增长（> 20%） 年化 15.1%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 13.6%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 7.8%
  • 至少 3 份机构预测 4 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.000.501.002020每股收益：0.3520202021每股收益：0.5520212022每股收益：0.9820222023每股收益：0.9120232024每股收益：0.1320242025每股收益：1.2120252026E每股收益：1.012026E2027E每股收益：1.092027E2028E每股收益：1.192028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E1.013
2027E1.093
2028E1.194

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$17.00 一致目标价，较现价高 17.8%

现价 $14.43一致目标价
目标价区间 $17.00 – $17.00（浅色带），中位数 $17.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 4
  • 持有 7
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 11 次机构评级。

过往业绩：Mechanics Bancorp赚钱能力如何？

5/6

近 5 年每股收益年化增长 28.2%，最新净资产收益率 9.3%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +830.8%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 28.2%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 28.2%
  • 增速快于 5 年平均 同比 830.8% vs 5 年 28.2%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 9.3%
  • 净利率同比提升 4.9% → 25.8%
营业收入与净利润 营收净利润
05亿10亿2016营收：5.8亿2016净利润：5815万20162017营收：5.5亿2017净利润：6895万20172018营收：3亿2018净利润：4003万20182019营收：3.5亿2019净利润：3911万20192020营收：4亿2020净利润：7999万20202021营收：3.6亿2021净利润：1.2亿20212022营收：7亿2022净利润：2.2亿20222023营收：7.8亿2023净利润：2亿20232024营收：5.9亿2024净利润：2900万20242025营收：10.3亿2025净利润：2.7亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%2016净利率：10%2016ROE：9%20162017净利率：13%2017ROE：10%20172018净利率：13%2018ROE：5%20182019净利率：11%2019ROE：6%20192020净利率：20%2020ROE：11%20202021净利率：32%2021ROE：16%20212022净利率：31%2022ROE：39%20222023净利率：26%2023ROE：38%20232024净利率：5%2024ROE：1%20242025净利率：26%2025ROE：9%2025

财务健康：Mechanics Bancorp的资产负债表稳不稳？

6/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 7.8 倍，近 5 年净资产年化增长 31.9%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 7.8 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 10.1 → 7.8 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 31.9%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 31.9% vs 总资产 25.2%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 9.3%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
0100亿200亿2016总资产：62.9亿2016总负债：56.6亿20162017总资产：67.7亿2017总负债：60.7亿20172018总资产：70.7亿2018总负债：63.3亿20182019总资产：68.6亿2019总负债：61.8亿20192020总资产：72.8亿2020总负债：65.6亿20202021总资产：72.3亿2021总负债：65.2亿20212022总资产：94.1亿2022总负债：88.5亿20222023总资产：94.3亿2023总负债：88.9亿20232024总资产：165亿2024总负债：142亿20242025总资产：224亿2025总负债：195亿2025

分红：Mechanics Bancorp给股东回报多少？

4/6

当前股息率 10.81%，最近一年派息率 17.4%。

  • 派发现金分红 股息率 10.81%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 10.81%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 10.81%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 -18.9%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 17.4%，现金派息率 24.7%
每股分红（按财年）
0.000.501.002016每股分红：0.0020162017每股分红：0.0020172018每股分红：0.0020182019每股分红：0.0020192020每股分红：0.6020202021每股分红：1.0020212022每股分红：1.4020222023每股分红：0.6520232024每股分红：0.0020242025每股分红：0.212025
派息率
0%100%20162017201820192020派息率：171%20202021派息率：182%20212022派息率：143%20222023派息率：71%202320242025派息率：17%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-08-28$0.25季度派息
20262026-05-22$0.70季度派息
20262026-03-09$0.40季度派息
20252025-12-08$0.21季度派息
20232023-11-07$0.10季度派息
20232023-08-08$0.10季度派息
20232023-05-09$0.10季度派息
20232023-02-07$0.35季度派息
20222022-11-07$0.35季度派息
20222022-08-08$0.35季度派息
20222022-05-09$0.35季度派息
20222022-02-08$0.35季度派息

公司概况：Mechanics Bancorp

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
2007-05-01
国家/地区
美国
员工人数
1,768 人
下次财报日
2027-01-29
公司官网
mechanicsbank.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 17:02 UTC。仅供参考，不构成投资建议。