Five Star Bancorp FSBC

$44.34 -0.08 (-0.18%) 美东时间 2026-11-12 11:49:46
总市值
$10.88亿
市盈率(TTM)
14.0
市净率
2.44
股息率
2.26%
52 周区间
32.20 – 50.26
今开 / 最高 / 最低
44.45 / 44.50 / 44.24

雪花图

估值3/6未来增长4/6过往业绩4/6财务健康6/6分红3/6

总分 20/30 · 基本面良好

一句话看懂Five Star Bancorp

Five Star Bancorp的强项是财务健康（6/6），短板是估值（3/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 14.2%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 5.6%，最新净资产收益率 13.8%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 10.7 倍，近 5 年净资产年化增长 27.2%。
  • 分红 当前股息率 2.26%，最近一年派息率 27.6%。

近一年股价

49.6832.872026-012026-042026-072026-10
近一年 +24.6% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Five Star Bancorp的股价贵不贵？

3/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 14.0 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.99
  • 市净率低于 3 倍 市净率 2.44 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

7.5 倍10 倍12 倍14 倍16 倍20222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Five Star Bancorp？

4/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 14.2%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 14.2%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 14.2%
  • 高速增长（> 20%） 年化 14.2%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 27.3%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 19.7%
  • 至少 3 份机构预测 5 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.004.002020每股收益：2.2120202021每股收益：2.8320212022每股收益：2.6120222023每股收益：2.7820232024每股收益：2.2620242025每股收益：2.9020252026E每股收益：3.582026E2027E每股收益：3.732027E2028E每股收益：4.212028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E3.584
2027E3.734
2028E4.215

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$53.00 一致目标价，较现价高 19.5%

现价 $44.34一致目标价
目标价区间 $51.00 – $55.00（浅色带），中位数 $53.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 2
  • 持有 2
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 4 次机构评级。

过往业绩：Five Star Bancorp赚钱能力如何？

4/6

近 5 年每股收益年化增长 5.6%，最新净资产收益率 13.8%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +28.3%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 5.6%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 5.6%
  • 增速快于 5 年平均 同比 28.3% vs 5 年 5.6%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 13.8%
  • 净利率同比提升 21.5% → 24.1%
营业收入与净利润 营收净利润
01亿2亿2016营收：693万2016净利润：51万20162017营收：716万2017净利润：85万20172018营收：3万2018净利润：21万20182019营收：6963万2019净利润：2930万20192020营收：8296万2020净利润：3593万20202021营收：8782万2021净利润：4244万20212022营收：1.2亿2022净利润：4480万20222023营收：1.8亿2023净利润：4773万20232024营收：2.1亿2024净利润：4567万20242025营收：2.6亿2025净利润：6161万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%250%500%2016净利率：7%2016ROE：2%20162017净利率：12%2017ROE：3%20172018净利率：703%2018ROE：1%20182019净利率：42%2019ROE：27%20192020净利率：43%2020ROE：27%20202021净利率：48%2021ROE：18%20212022净利率：36%2022ROE：18%20222023净利率：26%2023ROE：17%20232024净利率：22%2024ROE：12%20242025净利率：24%2025ROE：14%2025

财务健康：Five Star Bancorp的资产负债表稳不稳？

6/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 10.7 倍，近 5 年净资产年化增长 27.2%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 10.7 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 14.6 → 10.7 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 27.2%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 27.2% vs 总资产 19.5%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 13.8%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
020亿40亿2016总资产：2.7亿2016总负债：2.4亿20162017总资产：3.1亿2017总负债：2.8亿20172018总资产：3.3亿2018总负债：3亿20182019总资产：14.8亿2019总负债：13.7亿20192020总资产：19.5亿2020总负债：18.2亿20202021总资产：25.6亿2021总负债：23.2亿20212022总资产：32.3亿2022总负债：29.7亿20222023总资产：35.9亿2023总负债：33.1亿20232024总资产：40.5亿2024总负债：36.6亿20242025总资产：47.5亿2025总负债：43.1亿2025

分红：Five Star Bancorp给股东回报多少？

3/6

当前股息率 2.26%，最近一年派息率 27.6%。

  • 派发现金分红 股息率 2.26%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 2.26%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 2.26%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 —
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 27.6%，现金派息率 27.5%
每股分红（按财年）
0.000.502016每股分红：0.0020162017每股分红：0.0020172018每股分红：0.0020182019每股分红：0.0020192020每股分红：0.0020202021每股分红：0.3020212022每股分红：0.6020222023每股分红：0.7520232024每股分红：0.8020242025每股分红：0.802025
派息率
0%20%201620172018201920202021派息率：11%20212022派息率：23%20222023派息率：27%20232024派息率：35%20242025派息率：28%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-02$0.25季度派息
20262026-08-03$0.25季度派息
20262026-05-04$0.25季度派息
20262026-02-02$0.25季度派息
20252025-11-03$0.20季度派息
20252025-08-04$0.20季度派息
20252025-05-05$0.20季度派息
20252025-02-03$0.20季度派息
20242024-11-04$0.20季度派息
20242024-08-05$0.20季度派息
20242024-05-03$0.20季度派息
20242024-02-02$0.20季度派息

公司概况：Five Star Bancorp

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
2021-05-04
国家/地区
美国
员工人数
233 人
下次财报日
2027-01-25
公司官网
fivestarbank.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 16:02 UTC。仅供参考，不构成投资建议。