Voya金融 VOYA

Voya Financial, Inc.
$103.53 -0.15 (-0.15%) 美东时间 2026-11-12 12:00:56
总市值
$92.48亿
市盈率(TTM)
13.8
市净率
1.87
股息率
1.82%
52 周区间
64.50 – 106.79
今开 / 最高 / 最低
103.82 / 104.39 / 102.82

雪花图

估值2/6未来增长3/6过往业绩2/6财务健康2/6分红4/6

总分 13/30 · 基本面一般

一句话看懂Voya金融

Voya金融的强项是分红（4/6），短板是估值（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 12.5%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 13.2%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 36.1 倍，近 5 年净资产年化增长 -13.3%。
  • 分红 当前股息率 1.82%，最近一年派息率 28.8%。

近一年股价

104.8665.512026-012026-042026-072026-10
近一年 +41.8% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Voya金融的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 13.8 倍
  • PEG 低于 1 PEG 1.10
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.87 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

4 倍7 倍10 倍13 倍17 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Voya金融？

3/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 12.5%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 12.5%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 12.5%
  • 高速增长（> 20%） 年化 12.5%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 8.1%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 16.4%
  • 至少 3 份机构预测 5 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.0010.002020每股收益：-1.9020202021每股收益：16.5220212022每股收益：4.3020222023每股收益：5.4120232024每股收益：6.1720242025每股收益：6.3220252026E每股收益：9.072026E2027E每股收益：11.352027E2028E每股收益：12.822028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E9.076
2027E11.358
2028E12.825

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$104.89 一致目标价，较现价高 1.3%

现价 $103.53一致目标价
目标价区间 $79.00 – $127.00（浅色带），中位数 $107.00

  • 强烈买入 1
  • 买入 15
  • 持有 10
  • 卖出 1
  • 强烈卖出 0

近期 27 次机构评级。

过往业绩：Voya金融赚钱能力如何？

2/6

近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 13.2%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +2.4%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 —
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 —
  • 增速快于 5 年平均 同比 2.4% vs 5 年 —
  • 净资产收益率 > 20% ROE 13.2%
  • 净利率同比提升 8.3% → 8.7%
营业收入与净利润 营收净利润
050亿2016营收：87.9亿2016净利润：-3.3亿20162017营收：72.3亿2017净利润：-29.9亿20172018营收：71.6亿2018净利润：7.6亿20182019营收：74.8亿2019净利润：-3.6亿20192020营收：76.5亿2020净利润：-2.1亿20202021营收：42.3亿2021净利润：21.1亿20212022营收：59.3亿2022净利润：5.1亿20222023营收：73.5亿2023净利润：6.3亿20232024营收：80.5亿2024净利润：6.7亿20242025营收：75亿2025净利润：6.5亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%2016净利率：-4%2016ROE：-3%20162017净利率：-41%2017ROE：-30%20172018净利率：11%2018ROE：9%20182019净利率：-5%2019ROE：-4%20192020净利率：-3%2020ROE：-2%20202021净利率：50%2021ROE：26%20212022净利率：9%2022ROE：15%20222023净利率：9%2023ROE：15%20232024净利率：8%2024ROE：17%20242025净利率：9%2025ROE：13%2025

财务健康：Voya金融的资产负债表稳不稳？

2/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 36.1 倍，近 5 年净资产年化增长 -13.3%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 36.1 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 17.9 → 36.1 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 -13.3%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 -13.3% vs 总资产 -0.2%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 13.2%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
01000亿2000亿2016总资产：2146亿2016总负债：2003亿20162017总资产：2225亿2017总负债：2115亿20172018总资产：1544亿2018总负债：1454亿20182019总资产：1690亿2019总负债：1588亿20192020总资产：1805亿2020总负债：1693亿20202021总资产：1713亿2021总负债：1614亿20212022总资产：1466亿2022总负债：1416亿20222023总资产：1571亿2023总负债：1510亿20232024总资产：1639亿2024总负债：1579亿20242025总资产：1789亿2025总负债：1718亿2025

分红：Voya金融给股东回报多少？

4/6

当前股息率 1.82%，最近一年派息率 28.8%。

  • 派发现金分红 股息率 1.82%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 1.82%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 1.82%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 24.8%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 28.8%，现金派息率 12.6%
每股分红（按财年）
0.001.002016每股分红：0.0420162017每股分红：0.0420172018每股分红：0.0420182019每股分红：0.3220192020每股分红：0.6020202021每股分红：0.7020212022每股分红：0.8020222023每股分红：1.2020232024每股分红：1.7020242025每股分红：1.822025
派息率
-25%0%25%2016派息率：-2%20162017派息率：-0%20172018派息率：1%20182019派息率：-12%20192020派息率：-32%20202021派息率：4%20212022派息率：19%20222023派息率：22%20232024派息率：28%20242025派息率：29%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-24$0.57季度派息
20262026-08-26$0.47季度派息
20262026-05-26$0.47季度派息
20262026-02-25$0.47季度派息
20252025-11-26$0.47季度派息
20252025-08-26$0.45季度派息
20252025-05-27$0.45季度派息
20252025-02-25$0.45季度派息
20242024-11-26$0.45季度派息
20242024-08-27$0.45季度派息
20242024-05-24$0.40季度派息
20242024-02-23$0.40季度派息

公司概况：Voya金融

所属行业
金融 · 人寿保险
上市地
纽约证券交易所
上市日期
2013-05-02
国家/地区
美国
员工人数
11,000 人
下次财报日
2027-02-02
公司官网
voya.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 18:02 UTC。仅供参考，不构成投资建议。