梅隆银行 TRST

TrustCo Bank Corp NY
$57.86 -0.06 (-0.10%) 美东时间 2026-11-12 12:03:34
总市值
$10.11亿
市盈率(TTM)
15.3
市净率
1.47
股息率
2.66%
52 周区间
38.60 – 59.96
今开 / 最高 / 最低
58.23 / 58.24 / 57.86

雪花图

估值2/6未来增长1/6过往业绩4/6财务健康6/6分红4/6

总分 17/30 · 基本面良好

一句话看懂梅隆银行

梅隆银行的强项是财务健康（6/6），短板是未来增长（1/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 -6.1% 代替。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 3.6%，最新净资产收益率 8.9%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 9.4 倍，近 5 年净资产年化增长 3.9%。
  • 分红 当前股息率 2.66%，最近一年派息率 45.5%。

近一年股价

59.1137.712026-012026-042026-072026-10
近一年 +53.6% · 收盘价（按拆股调整）

估值：梅隆银行的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 15.3 倍
  • PEG 低于 1 PEG 4.22
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.47 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

7 倍9.5 倍12 倍15 倍17 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看梅隆银行？

1/6

暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 -6.1% 代替。 （估算）

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 -6.1%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 -6.1%
  • 高速增长（> 20%） 年化 -6.1%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 10.6%
  • 预期净资产收益率 > 20% 无分析师预期
  • 至少 3 份机构预测 暂无机构一致预期
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.002020每股收益：2.7220202021每股收益：3.1920212022每股收益：3.9320222023每股收益：3.0820232024每股收益：2.5720242025每股收益：3.252025

分析师目标价与评级

  • 强烈买入 0
  • 买入 0
  • 持有 2
  • 卖出 1
  • 强烈卖出 0

近期 3 次机构评级。

过往业绩：梅隆银行赚钱能力如何？

4/6

近 5 年每股收益年化增长 3.6%，最新净资产收益率 8.9%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +26.5%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 3.6%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 3.6%
  • 增速快于 5 年平均 同比 26.5% vs 5 年 3.6%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 8.9%
  • 净利率同比提升 18.6% → 22.0%
营业收入与净利润 营收净利润
01亿2亿2016营收：1.8亿2016净利润：4260万20162017营收：1.9亿2017净利润：4315万20172018营收：2亿2018净利润：6145万20182019营收：2.1亿2019净利润：5784万20192020营收：2亿2020净利润：5245万20202021营收：1.9亿2021净利润：6152万20212022营收：2.1亿2022净利润：7523万20222023营收：2.4亿2023净利润：5865万20232024营收：2.6亿2024净利润：4883万20242025营收：2.8亿2025净利润：6114万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%2016净利率：24%2016ROE：10%20162017净利率：23%2017ROE：9%20172018净利率：31%2018ROE：13%20182019净利率：27%2019ROE：11%20192020净利率：27%2020ROE：9%20202021净利率：33%2021ROE：10%20212022净利率：37%2022ROE：13%20222023净利率：24%2023ROE：9%20232024净利率：19%2024ROE：7%20242025净利率：22%2025ROE：9%2025

财务健康：梅隆银行的资产负债表稳不稳？

6/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 9.4 倍，近 5 年净资产年化增长 3.9%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 9.4 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 10.4 → 9.4 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 3.9%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 3.9% vs 总资产 1.8%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 8.9%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
025亿50亿2016总资产：48.7亿2016总负债：44.4亿20162017总资产：49.1亿2017总负债：44.5亿20172018总资产：49.6亿2018总负债：44.7亿20182019总资产：52.2亿2019总负债：46.8亿20192020总资产：59亿2020总负债：53.3亿20202021总资产：62亿2021总负债：56亿20212022总资产：60亿2022总负债：54亿20222023总资产：61.7亿2023总负债：55.2亿20232024总资产：62.4亿2024总负债：55.6亿20242025总资产：64.4亿2025总负债：57.5亿2025

分红：梅隆银行给股东回报多少？

4/6

当前股息率 2.66%，最近一年派息率 45.5%。

  • 派发现金分红 股息率 2.66%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 2.66%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 2.66%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 1.7%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 45.5%，现金派息率 56.5%
每股分红（按财年）
0.000.501.002016每股分红：1.3120162017每股分红：1.3120172018每股分红：1.3420182019每股分红：1.3620192020每股分红：1.3620202021每股分红：1.3720212022每股分红：1.4120222023每股分红：1.4420232024每股分红：1.4420242025每股分红：1.482025
派息率
0%20%40%2016派息率：59%20162017派息率：59%20172018派息率：42%20182019派息率：46%20192020派息率：50%20202021派息率：43%20212022派息率：36%20222023派息率：47%20232024派息率：56%20242025派息率：46%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-09-04$0.40季度派息
20262026-06-05$0.38季度派息
20262026-03-06$0.38季度派息
20252025-12-05$0.38季度派息
20252025-09-05$0.38季度派息
20252025-06-06$0.36季度派息
20252025-03-07$0.36季度派息
20242024-12-06$0.36季度派息
20242024-09-06$0.36季度派息
20242024-06-07$0.36季度派息
20242024-02-29$0.36季度派息
20232023-11-30$0.36季度派息

公司概况：梅隆银行

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
1983-04-20
国家/地区
美国
员工人数
740 人
下次财报日
2027-01-20
公司官网
trustcobank.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 16:33 UTC。仅供参考，不构成投资建议。