大众信托合众银行 CTBI

Community Trust Bancorp, Inc.
$70.06 -0.02 (-0.03%) 美东时间 2026-11-12 11:57:11
总市值
$12.73亿
市盈率(TTM)
11.6
市净率
1.49
股息率
3.28%
52 周区间
52.55 – 79.92
今开 / 最高 / 最低
70.30 / 70.45 / 69.92

雪花图

估值2/6未来增长3/6过往业绩5/6财务健康6/6分红4/6

总分 20/30 · 基本面良好

一句话看懂大众信托合众银行

大众信托合众银行的强项是财务健康（6/6），短板是估值（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 7.9%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 10.1%，最新净资产收益率 11.5%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 7.8 倍，近 5 年净资产年化增长 5.5%。
  • 分红 当前股息率 3.28%，最近一年派息率 36.8%。

近一年股价

79.4651.202026-012026-042026-072026-10
近一年 +37.1% · 收盘价（按拆股调整）

估值：大众信托合众银行的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 11.6 倍
  • PEG 低于 1 PEG 1.46
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.49 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

8 倍9.5 倍11 倍12 倍14 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看大众信托合众银行？

3/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 7.9%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 7.9%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 7.9%
  • 高速增长（> 20%） 年化 7.9%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 17.0%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 13.0%
  • 至少 3 份机构预测 3 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.505.002020每股收益：3.3520202021每股收益：4.9420212022每股收益：4.5820222023每股收益：4.3620232024每股收益：4.6120242025每股收益：5.4320252026E每股收益：6.142026E2027E每股收益：6.482027E2028E每股收益：6.722028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E6.143
2027E6.483
2028E6.723

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$81.50 一致目标价，较现价高 16.3%

现价 $70.06一致目标价
目标价区间 $81.00 – $82.00（浅色带），中位数 $81.50

  • 强烈买入 0
  • 买入 1
  • 持有 4
  • 卖出 1
  • 强烈卖出 0

近期 6 次机构评级。

过往业绩：大众信托合众银行赚钱能力如何？

5/6

近 5 年每股收益年化增长 10.1%，最新净资产收益率 11.5%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +17.8%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 10.1%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 10.1%
  • 增速快于 5 年平均 同比 17.8% vs 5 年 10.1%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 11.5%
  • 净利率同比提升 22.0% → 24.0%
营业收入与净利润 营收净利润
02亿4亿2016营收：2亿2016净利润：4735万20162017营收：2亿2017净利润：5149万20172018营收：2.2亿2018净利润：5923万20182019营收：2.4亿2019净利润：6454万20192020营收：2.3亿2020净利润：5950万20202021营收：2.4亿2021净利润：8794万20212022营收：2.6亿2022净利润：8181万20222023营收：3.3亿2023净利润：7800万20232024营收：3.8亿2024净利润：8281万20242025营收：4.1亿2025净利润：9806万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%2016净利率：24%2016ROE：9%20162017净利率：25%2017ROE：10%20172018净利率：27%2018ROE：10%20182019净利率：27%2019ROE：10%20192020净利率：26%2020ROE：9%20202021净利率：37%2021ROE：13%20212022净利率：32%2022ROE：13%20222023净利率：24%2023ROE：11%20232024净利率：22%2024ROE：11%20242025净利率：24%2025ROE：11%2025

财务健康：大众信托合众银行的资产负债表稳不稳？

6/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 7.8 倍，近 5 年净资产年化增长 5.5%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 7.8 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 7.8 → 7.8 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 5.5%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 5.5% vs 总资产 5.4%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 11.5%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
025亿50亿2016总资产：39.3亿2016总负债：34.3亿20162017总资产：41.4亿2017总负债：36.1亿20172018总资产：42亿2018总负债：36.4亿20182019总资产：43.7亿2019总负债：37.5亿20192020总资产：51.4亿2020总负债：44.8亿20202021总资产：54.2亿2021总负债：47.2亿20212022总资产：53.8亿2022总负债：47.5亿20222023总资产：57.7亿2023总负债：50.7亿20232024总资产：61.9亿2024总负债：54.4亿20242025总资产：66.8亿2025总负债：58.3亿2025

分红：大众信托合众银行给股东回报多少？

4/6

当前股息率 3.28%，最近一年派息率 36.8%。

  • 派发现金分红 股息率 3.28%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 3.28%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 3.28%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 5.5%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 36.8%，现金派息率 37.3%
每股分红（按财年）
0.001.002.002016每股分红：1.2620162017每股分红：1.3020172018每股分红：1.3820182019每股分红：1.4820192020每股分红：1.5320202021每股分红：1.5720212022每股分红：1.6820222023每股分红：1.8020232024每股分红：1.8620242025每股分红：2.002025
派息率
0%20%40%2016派息率：47%20162017派息率：45%20172018派息率：41%20182019派息率：41%20192020派息率：46%20202021派息率：32%20212022派息率：37%20222023派息率：41%20232024派息率：40%20242025派息率：37%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-12-15$0.65季度派息
20262026-09-15$0.71季度派息
20262026-06-15$0.53季度派息
20262026-03-13$0.53季度派息
20252025-12-15$0.53季度派息
20252025-09-15$0.53季度派息
20252025-06-13$0.47季度派息
20252025-03-14$0.47季度派息
20242024-12-13$0.47季度派息
20242024-09-13$0.47季度派息
20242024-06-14$0.46季度派息
20242024-03-14$0.46季度派息

公司概况：大众信托合众银行

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
1987-12-29
国家/地区
美国
员工人数
968 人
下次财报日
2027-01-20
公司官网
ctbi.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 15:42 UTC。仅供参考，不构成投资建议。