Orange County Bancorp, Inc. OBT

$39.92 +0.07 (+0.18%) 美东时间 2026-11-12 12:03:49
总市值
$5.35亿
市盈率(TTM)
10.7
市净率
1.88
股息率
1.80%
52 周区间
25.01 – 41.66
今开 / 最高 / 最低
39.99 / 40.28 / 39.16

雪花图

估值3/6未来增长4/6过往业绩5/6财务健康6/6分红4/6

总分 22/30 · 基本面优秀

一句话看懂Orange County Bancorp, Inc.

Orange County Bancorp, Inc.的强项是财务健康（6/6），短板是估值（3/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 13.1%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 20.7%，最新净资产收益率 14.6%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 9.4 倍，近 5 年净资产年化增长 16.0%。
  • 分红 当前股息率 1.80%，最近一年派息率 17.1%。

近一年股价

40.4223.772026-012026-042026-072026-10
近一年 +67.6% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Orange County Bancorp, Inc.的股价贵不贵？

3/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 10.7 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.82
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.88 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

8.5 倍10 倍12 倍13 倍15 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Orange County Bancorp, Inc.？

4/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 13.1%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 13.1%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 13.1%
  • 高速增长（> 20%） 年化 13.1%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 18.1%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 16.9%
  • 至少 3 份机构预测 3 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.004.002020每股收益：1.3020202021每股收益：2.1420212022每股收益：2.1720222023每股收益：2.6220232024每股收益：2.4720242025每股收益：3.3320252026E每股收益：3.572026E2027E每股收益：3.762027E2028E每股收益：4.112028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E3.572
2027E3.762
2028E4.113

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$44.00 一致目标价，较现价高 10.2%

现价 $39.92一致目标价
目标价区间 $44.00 – $44.00（浅色带），中位数 $44.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 2
  • 持有 0
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 2 次机构评级。

过往业绩：Orange County Bancorp, Inc.赚钱能力如何？

5/6

近 5 年每股收益年化增长 20.7%，最新净资产收益率 14.6%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +34.8%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 20.7%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 20.7%
  • 增速快于 5 年平均 同比 34.8% vs 5 年 20.7%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 14.6%
  • 净利率同比提升 19.5% → 26.3%
营业收入与净利润 营收净利润
01亿2016营收：3829万2016净利润：364万20162017营收：4236万2017净利润：235万20172018营收：4788万2018净利润：755万20182019营收：5756万2019净利润：1148万20192020营收：6443万2020净利润：1168万20202021营收：7600万2021净利润：2129万20212022营收：9600万2022净利润：2436万20222023营收：1.3亿2023净利润：2948万20232024营收：1.4亿2024净利润：2788万20242025营收：1.6亿2025净利润：4161万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%10%20%2016净利率：9%2016ROE：4%20162017净利率：6%2017ROE：3%20172018净利率：16%2018ROE：7%20182019净利率：20%2019ROE：9%20192020净利率：18%2020ROE：9%20202021净利率：28%2021ROE：12%20212022净利率：25%2022ROE：18%20222023净利率：22%2023ROE：18%20232024净利率：19%2024ROE：15%20242025净利率：26%2025ROE：15%2025

财务健康：Orange County Bancorp, Inc.的资产负债表稳不稳？

6/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 9.4 倍，近 5 年净资产年化增长 16.0%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 9.4 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 12.3 → 9.4 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 16.0%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 16.0% vs 总资产 9.8%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 14.6%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
010亿20亿2016总资产：9.1亿2016总负债：8.2亿20162017总资产：9.6亿2017总负债：8.7亿20172018总资产：10.6亿2018总负债：9.6亿20182019总资产：12.3亿2019总负债：11.1亿20192020总资产：16.6亿2020总负债：15.3亿20202021总资产：21.4亿2021总负债：19.6亿20212022总资产：22.9亿2022总负债：21.5亿20222023总资产：24.9亿2023总负债：23.2亿20232024总资产：25.1亿2024总负债：23.2亿20242025总资产：26.6亿2025总负债：23.8亿2025

分红：Orange County Bancorp, Inc.给股东回报多少？

4/6

当前股息率 1.80%，最近一年派息率 17.1%。

  • 派发现金分红 股息率 1.80%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 1.80%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 1.80%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 7.3%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 17.1%，现金派息率 18.5%
每股分红（按财年）
0.000.200.402016每股分红：0.4120162017每股分红：0.4120172018每股分红：0.4120182019每股分红：0.4020192020每股分红：0.4020202021每股分红：0.4020212022每股分红：0.4220222023每股分红：0.4620232024每股分红：0.4720242025每股分红：0.572025
派息率
0%50%100%2016派息率：44%20162017派息率：137%20172018派息率：43%20182019派息率：31%20192020派息率：31%20202021派息率：19%20212022派息率：19%20222023派息率：18%20232024派息率：19%20242025派息率：17%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-09-04$0.18季度派息
20262026-06-04$0.18季度派息
20262026-03-04$0.18季度派息
20252025-12-04$0.18季度派息
20252025-09-08$0.13季度派息
20252025-06-04$0.13季度派息
20252025-03-04$0.13季度派息
20242024-12-04$0.13季度派息
20242024-09-04$0.12季度派息
20242024-06-04$0.12季度派息
20242024-03-01$0.12季度派息
20232023-12-01$0.12季度派息

公司概况：Orange County Bancorp, Inc.

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
2003-10-15
国家/地区
美国
员工人数
235 人
下次财报日
2027-02-03
公司官网
orangebanktrust.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 23:13 UTC。仅供参考，不构成投资建议。