Bankwell Financial Group, Inc. BWFG

$71.06 +0.29 (+0.41%) 美东时间 2026-11-12 12:23:12
总市值
$5.66亿
市盈率(TTM)
12.4
市净率
1.88
股息率
1.13%
52 周区间
43.44 – 74.46
今开 / 最高 / 最低
71.10 / 71.10 / 70.29

雪花图

估值3/6未来增长4/6过往业绩5/6财务健康6/6分红4/6

总分 22/30 · 基本面优秀

一句话看懂Bankwell Financial Group, Inc.

Bankwell Financial Group, Inc.的强项是财务健康（6/6），短板是估值（3/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 15.3%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 42.8%，最新净资产收益率 11.7%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 11.1 倍，近 5 年净资产年化增长 11.3%。
  • 分红 当前股息率 1.13%，最近一年派息率 18.0%。

近一年股价

73.2742.932026-012026-042026-072026-10
近一年 +63.6% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Bankwell Financial Group, Inc.的股价贵不贵？

3/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 12.4 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.81
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.88 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

5 倍14 倍23 倍33 倍40 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Bankwell Financial Group, Inc.？

4/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 15.3%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 15.3%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 15.3%
  • 高速增长（> 20%） 年化 15.3%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 19.7%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 17.1%
  • 至少 3 份机构预测 3 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.505.002020每股收益：0.7520202021每股收益：3.3620212022每股收益：4.7920222023每股收益：4.6720232024每股收益：1.2320242025每股收益：4.4520252026E每股收益：6.482026E2027E每股收益：6.622027E2028E每股收益：6.872028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E6.482
2027E6.622
2028E6.873

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

  • 强烈买入 0
  • 买入 2
  • 持有 1
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 3 次机构评级。

过往业绩：Bankwell Financial Group, Inc.赚钱能力如何？

5/6

近 5 年每股收益年化增长 42.8%，最新净资产收益率 11.7%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +261.8%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 42.8%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 42.8%
  • 增速快于 5 年平均 同比 261.8% vs 5 年 42.8%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 11.7%
  • 净利率同比提升 5.0% → 16.9%
营业收入与净利润 营收净利润
01亿2亿2016营收：6367万2016净利润：1235万20162017营收：7583万2017净利润：1383万20172018营收：8396万2018净利润：1743万20182019营收：8819万2019净利润：1822万20192020营收：8037万2020净利润：590万20202021营收：8703万2021净利润：2659万20212022营收：1.2亿2022净利润：3743万20222023营收：1.9亿2023净利润：3666万20232024营收：2亿2024净利润：977万20242025营收：2.1亿2025净利润：3520万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%2016净利率：19%2016ROE：8%20162017净利率：18%2017ROE：9%20172018净利率：21%2018ROE：10%20182019净利率：21%2019ROE：10%20192020净利率：7%2020ROE：3%20202021净利率：31%2021ROE：13%20212022净利率：31%2022ROE：16%20222023净利率：19%2023ROE：14%20232024净利率：5%2024ROE：4%20242025净利率：17%2025ROE：12%2025

财务健康：Bankwell Financial Group, Inc.的资产负债表稳不稳？

6/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 11.1 倍，近 5 年净资产年化增长 11.3%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 11.1 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 12.8 → 11.1 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 11.3%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 11.3% vs 总资产 8.3%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 11.7%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
020亿2016总资产：16.3亿2016总负债：14.8亿20162017总资产：18亿2017总负债：16.4亿20172018总资产：18.7亿2018总负债：17亿20182019总资产：18.8亿2019总负债：17亿20192020总资产：22.5亿2020总负债：20.8亿20202021总资产：24.6亿2021总负债：22.5亿20212022总资产：32.5亿2022总负债：30.1亿20222023总资产：32.2亿2023总负债：29.5亿20232024总资产：32.7亿2024总负债：30亿20242025总资产：33.6亿2025总负债：30.6亿2025

分红：Bankwell Financial Group, Inc.给股东回报多少？

4/6

当前股息率 1.13%，最近一年派息率 18.0%。

  • 派发现金分红 股息率 1.13%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 1.13%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 1.13%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 7.4%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 18.0%，现金派息率 23.5%
每股分红（按财年）
0.000.502016每股分红：0.2220162017每股分红：0.2820172018每股分红：0.4820182019每股分红：0.5220192020每股分红：0.5620202021每股分红：0.6420212022每股分红：0.8020222023每股分红：0.8020232024每股分红：0.8020242025每股分红：0.802025
派息率
0%25%50%2016派息率：14%20162017派息率：16%20172018派息率：22%20182019派息率：23%20192020派息率：75%20202021派息率：19%20212022派息率：17%20222023派息率：17%20232024派息率：65%20242025派息率：18%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-09$0.20季度派息
20262026-08-10$0.20季度派息
20262026-05-08$0.20季度派息
20262026-02-10$0.20季度派息
20252025-11-10$0.20季度派息
20252025-08-11$0.20季度派息
20252025-05-09$0.20季度派息
20252025-02-11$0.20季度派息
20242024-11-08$0.20季度派息
20242024-08-12$0.20季度派息
20242024-05-09$0.20季度派息
20242024-02-12$0.20季度派息

公司概况：Bankwell Financial Group, Inc.

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
2010-04-05
国家/地区
美国
员工人数
186 人
下次财报日
2027-02-04
公司官网
mybankwell.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 23:11 UTC。仅供参考，不构成投资建议。