Midland States Bancorp, Inc. MSBI

$31.87 -0.22 (-0.69%) 美东时间 2026-11-12 12:13:01
总市值
$6.63亿
市盈率(TTM)
11.4
市净率
1.17
股息率
4.05%
52 周区间
15.06 – 35.10
今开 / 最高 / 最低
32.10 / 32.10 / 31.68

雪花图

估值2/6未来增长0/6过往业绩0/6财务健康1/6分红6/6

总分 9/30 · 基本面偏弱

一句话看懂Midland States Bancorp, Inc.

Midland States Bancorp, Inc.的强项是分红（6/6），短板是未来增长（0/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 — 代替。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 -22.0%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 11.5 倍，近 5 年净资产年化增长 -1.9%。
  • 分红 当前股息率 4.05%，最近一年派息率 -20.5%。

近一年股价

34.5314.642026-012026-042026-072026-10
近一年 +100.3% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Midland States Bancorp, Inc.的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 11.4 倍
  • PEG 低于 1 增长为负或无数据
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.17 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

5 倍11 倍17 倍23 倍29 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Midland States Bancorp, Inc.？

0/6

暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 — 代替。 （估算）

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 —
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 —
  • 高速增长（> 20%） 年化 —
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 2.3%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 12.6%
  • 至少 3 份机构预测 暂无机构一致预期
每股收益（斜线为机构预测）
-5.000.002020每股收益：0.9520202021每股收益：3.5720212022每股收益：4.2320222023每股收益：2.3320232024每股收益：1.3220242025每股收益：-6.1420252026E每股收益：3.422026E2027E每股收益：3.492027E2028E每股收益：3.642028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E3.424
2027E3.494
2028E3.644

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$35.33 一致目标价，较现价高 10.9%

现价 $31.87一致目标价
目标价区间 $33.00 – $37.00（浅色带），中位数 $36.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 0
  • 持有 4
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 4 次机构评级。

过往业绩：Midland States Bancorp, Inc.赚钱能力如何？

0/6

近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 -22.0%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 -565.2%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 —
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 —
  • 增速快于 5 年平均 同比 -565.2% vs 5 年 —
  • 净资产收益率 > 20% ROE -22.0%
  • 净利率同比提升 7.0% → -26.6%
营业收入与净利润 营收净利润
02.5亿5亿2016营收：1.9亿2016净利润：3154万20162017营收：2.1亿2017净利润：1606万20172018营收：2.9亿2018净利润：3942万20182019营收：3.3亿2019净利润：5578万20192020营收：3.2亿2020净利润：2254万20202021营收：3.1亿2021净利润：8132万20212022营收：4.4亿2022净利润：1亿20222023营收：5.1亿2023净利润：6116万20232024营收：5.5亿2024净利润：3804万20242025营收：4.7亿2025净利润：-1.2亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
-20%0%20%2016净利率：16%2016ROE：10%20162017净利率：8%2017ROE：4%20172018净利率：13%2018ROE：6%20182019净利率：17%2019ROE：8%20192020净利率：7%2020ROE：4%20202021净利率：26%2021ROE：12%20212022净利率：23%2022ROE：13%20222023净利率：12%2023ROE：8%20232024净利率：7%2024ROE：5%20242025净利率：-27%2025ROE：-22%2025

财务健康：Midland States Bancorp, Inc.的资产负债表稳不稳？

1/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 11.5 倍，近 5 年净资产年化增长 -1.9%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 11.5 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 11.1 → 11.5 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 -1.9%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 -1.9% vs 总资产 -1.1%
  • 净资产收益率 > 8% ROE -22.0%
  • 近 5 年持续盈利 有亏损年度
总资产与总负债 总资产总负债
050亿2016总资产：32.3亿2016总负债：29.1亿20162017总资产：44.1亿2017总负债：39.6亿20172018总资产：56.4亿2018总负债：50.3亿20182019总资产：60.9亿2019总负债：54.3亿20192020总资产：68.7亿2020总负债：62.5亿20202021总资产：74.4亿2021总负债：67.8亿20212022总资产：78.6亿2022总负债：71亿20222023总资产：78.7亿2023总负债：70.8亿20232024总资产：75.1亿2024总负债：68亿20242025总资产：65.1亿2025总负债：59.5亿2025

分红：Midland States Bancorp, Inc.给股东回报多少？

6/6

当前股息率 4.05%，最近一年派息率 -20.5%。

  • 派发现金分红 股息率 4.05%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 4.05%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 4.05%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 3.3%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 -20.5%，现金派息率 21.8%
每股分红（按财年）
0.000.501.002016每股分红：0.3620162017每股分红：0.8020172018每股分红：0.8820182019每股分红：0.9720192020每股分红：1.0720202021每股分红：1.1220212022每股分红：1.1620222023每股分红：1.2020232024每股分红：1.2420242025每股分红：1.262025
派息率
0%50%100%2016派息率：17%20162017派息率：92%20172018派息率：53%20182019派息率：43%20192020派息率：113%20202021派息率：31%20212022派息率：27%20222023派息率：52%20232024派息率：94%20242025派息率：-21%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-13$0.33季度派息
20262026-08-14$0.33季度派息
20262026-05-15$0.32季度派息
20262026-02-13$0.32季度派息
20252025-11-14$0.32季度派息
20252025-08-15$0.32季度派息
20252025-05-16$0.31季度派息
20252025-02-14$0.31季度派息
20242024-11-18$0.31季度派息
20242024-08-16$0.31季度派息
20242024-05-16$0.31季度派息
20242024-02-15$0.31季度派息

公司概况：Midland States Bancorp, Inc.

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
2016-05-24
国家/地区
美国
员工人数
850 人
下次财报日
2027-01-28
公司官网
midlandsb.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 00:41 UTC。仅供参考，不构成投资建议。