Insperity, Inc. NSP

$49.48 -0.60 (-1.20%) 美东时间 2026-11-12 12:11:16
总市值
$18.85亿
市盈率(TTM)
628.3
市净率
40.98
股息率
4.85%
52 周区间
18.57 – 55.90
今开 / 最高 / 最低
50.95 / 52.00 / 48.95

雪花图

估值2/6未来增长4/6过往业绩0/6财务健康3/6分红5/6

总分 14/30 · 基本面一般

一句话看懂Insperity, Inc.

Insperity, Inc.的强项是分红（5/6），短板是过往业绩（0/6）。

  • 估值 按现金流折现模型，合理价值约为每股 116.01，现价低于估值 57.3%。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 38.0%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 -15.2%。
  • 财务健康 资产负债率 97.9%，有息负债占净资产 945.7%，流动比率 1.06。
  • 分红 当前股息率 4.85%，最近一年派息率 -1333.3%。

近一年股价

54.4419.902026-012026-042026-072026-10
近一年 +13.3% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Insperity, Inc.的股价贵不贵？

2/6

按现金流折现模型，合理价值约为每股 116.01，现价低于估值 57.3%。

  • 低于现金流折现估值 现价比估值低 57.3%
  • 显著低估（折价 > 20%） 折价 57.3%
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 628.3 倍
  • PEG 低于 1 PEG 16.55
  • 市净率低于 3 倍 市净率 40.98 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 自由现金流收益率 -16.4%

现金流折现（DCF）估值

低估 20% 以上 ±20% 合理区间 高估 20% 以上

显著低估 现价低于现金流折现估值 57.3%

查看估值假设与未来 10 年现金流

起始自由现金流（近 3 年平均）$1.10亿；前 5 年增速 20.0%（依据机构一致预期），之后 5 年线性回落至永续增长率 2.5%；折现率 9.2%（无风险利率 + 股权风险溢价）。

年份自由现金流现值
2026$1.33亿$1.21亿
2027$1.59亿$1.33亿
2028$1.91亿$1.47亿
2029$2.29亿$1.61亿
2030$2.75亿$1.77亿
2031$3.20亿$1.89亿
2032$3.62亿$1.95亿
2033$3.96亿$1.96亿
2034$4.20亿$1.90亿
2035$4.30亿$1.79亿
终值$27.31亿

市盈率河流图

14 倍20 倍25 倍30 倍36 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Insperity, Inc.？

4/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 38.0%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 38.0%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 38.0%
  • 高速增长（> 20%） 年化 38.0%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 4.7%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 172.7%
  • 至少 3 份机构预测 1 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.004.002020每股收益：3.5420202021每股收益：3.1820212022每股收益：4.6420222023每股收益：4.4720232024每股收益：2.3920242025每股收益：-0.1820252026E每股收益：2.082026E2027E每股收益：2.762027E2028E每股收益：3.002028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E2.083
2027E2.763
2028E3.001

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$56.33 一致目标价，较现价高 13.8%

现价 $49.48一致目标价
目标价区间 $52.00 – $61.00（浅色带），中位数 $56.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 3
  • 持有 4
  • 卖出 1
  • 强烈卖出 0

近期 8 次机构评级。

过往业绩：Insperity, Inc.赚钱能力如何？

0/6

近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 -15.2%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 -107.5%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 —
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 —
  • 增速快于 5 年平均 同比 -107.5% vs 5 年 —
  • 净资产收益率 > 20% ROE -15.2%
  • 净利率同比提升 1.4% → -0.1%
营业收入与净利润 营收净利润
025亿50亿2016营收：29.4亿2016净利润：6599万20162017营收：33亿2017净利润：8440万20172018营收：38.3亿2018净利润：1.4亿20182019营收：43.1亿2019净利润：1.5亿20192020营收：42.9亿2020净利润：1.4亿20202021营收：49.7亿2021净利润：1.2亿20212022营收：59.4亿2022净利润：1.8亿20222023营收：64.9亿2023净利润：1.7亿20232024营收：65.8亿2024净利润：9100万20242025营收：68.1亿2025净利润：-700万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
-5000%0%2016净利率：2%2016ROE：109%20162017净利率：3%2017ROE：127%20172018净利率：4%2018ROE：174%20182019净利率：4%2019ROE：3704%20192020净利率：3%2020ROE：313%20202021净利率：2%2021ROE：-6994%20212022净利率：3%2022ROE：221%20222023净利率：3%2023ROE：182%20232024净利率：1%2024ROE：94%20242025净利率：-0%2025ROE：-15%2025
经营现金流与自由现金流 经营现金流自由现金流
05亿2016经营现金流：1.3亿2016自由现金流：9868万20162017经营现金流：2亿2017自由现金流：1.7亿20172018经营现金流：1.8亿2018自由现金流：1.5亿20182019经营现金流：2.1亿2019自由现金流：1.5亿20192020经营现金流：3.5亿2020自由现金流：2.5亿20202021经营现金流：2.6亿2021自由现金流：2.3亿20212022经营现金流：3.5亿2022自由现金流：3.2亿20222023经营现金流：2亿2023自由现金流：1.6亿20232024经营现金流：5.2亿2024自由现金流：4.8亿20242025经营现金流：-2.8亿2025自由现金流：-3.1亿2025

财务健康：Insperity, Inc.的资产负债表稳不稳？

3/6

资产负债率 97.9%，有息负债占净资产 945.7%，流动比率 1.06。

  • 流动资产覆盖流动负债 流动比率 1.06
  • 有息负债/净资产 < 40% 负债权益比 945.7%
  • 负债率较 5 年前下降 982.7% → 945.7%
  • 经营现金流覆盖有息负债 > 20% 覆盖率 -63.9%
  • 现金多于有息负债 净现金
  • 资产负债率 < 60% 资产负债率 97.9%
总资产与总负债 总资产总负债
010亿20亿2016总资产：9.1亿2016总负债：8.5亿20162017总资产：10.6亿2017总负债：10亿20172018总资产：11.9亿2018总负债：11.1亿20182019总资产：13.9亿2019总负债：13.9亿20192020总资产：15.8亿2020总负债：15.4亿20202021总资产：17.5亿2021总负债：17.5亿20212022总资产：20.4亿2022总负债：19.6亿20222023总资产：21.2亿2023总负债：20.3亿20232024总资产：26亿2024总负债：25亿20242025总资产：22亿2025总负债：21.6亿2025
现金与有息负债 现金有息负债
05亿10亿2016现金：2.9亿2016有息负债：1亿20162017现金：3.5亿2017有息负债：1亿20172018现金：3.3亿2018有息负债：1.4亿20182019现金：3.7亿2019有息负债：3.3亿20192020现金：5.5亿2020有息负债：4.3亿20202021现金：5.8亿2021有息负债：4.3亿20212022现金：7.3亿2022有息负债：4.2亿20222023现金：6.9亿2023有息负债：4.3亿20232024现金：10.4亿2024有息负债：4.3亿20242025现金：6.4亿2025有息负债：4.3亿2025

分红：Insperity, Inc.给股东回报多少？

5/6

当前股息率 4.85%，最近一年派息率 -1333.3%。

  • 派发现金分红 股息率 4.85%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 4.85%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 4.85%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 8.4%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 -1333.3%，现金派息率 -29.6%
每股分红（按财年）
0.002.002016每股分红：0.4820162017每股分红：1.5720172018每股分红：0.8020182019每股分红：1.2020192020每股分红：1.6020202021每股分红：3.7520212022每股分红：2.0120222023每股分红：2.2320232024每股分红：2.3720242025每股分红：2.402025
派息率
-1000%-500%0%2016派息率：31%20162017派息率：78%20172018派息率：24%20182019派息率：32%20192020派息率：45%20202021派息率：118%20212022派息率：43%20222023派息率：50%20232024派息率：99%20242025派息率：-1333%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-09-02$0.60季度派息
20262026-06-04$0.60季度派息
20262026-03-06$0.60季度派息
20252025-12-09$0.60季度派息
20252025-09-04$0.60季度派息
20252025-06-06$0.60季度派息
20252025-03-13$0.60季度派息
20242024-12-10$0.60季度派息
20242024-09-05$0.60季度派息
20242024-06-07$0.60季度派息
20242024-03-06$0.57季度派息
20232023-12-01$0.57季度派息

公司概况：Insperity, Inc.

所属行业
工业 · 人力资源服务
上市地
纽约证券交易所
上市日期
1997-01-29
国家/地区
美国
员工人数
305,359 人
下次财报日
2027-02-09
公司官网
insperity.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 15:31 UTC。仅供参考，不构成投资建议。