三菱日联金融 MUFG

Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc.
$21.84 -0.10 (-0.48%) 美东时间 2026-11-12 12:08:00
总市值
$2457.70亿
市盈率(TTM)
14.6
市净率
1.75
股息率
3.07%
52 周区间
14.88 – 24.26
今开 / 最高 / 最低
21.83 / 21.91 / 21.77

该公司以 JPY 编制财报，已按当前汇率 1 美元 = 159.2343 JPY 折算为美元。

该股在美上市的是存托凭证（ADS），每股数据均按每份 ADS 计算。

雪花图

估值3/6未来增长3/6过往业绩5/6财务健康5/6分红4/6

总分 20/30 · 基本面良好

一句话看懂三菱日联金融

三菱日联金融的强项是过往业绩（5/6），短板是估值（3/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2029 年年化增长 15.4%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 28.7%，最新净资产收益率 10.9%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 19.4 倍，近 5 年净资产年化增长 5.9%。
  • 分红 当前股息率 3.07%，最近一年派息率 40.4%。

近一年股价

24.1314.882026-012026-042026-072026-10
近一年 +45.2% · 收盘价（按拆股调整）

估值：三菱日联金融的股价贵不贵？

3/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 14.6 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.95
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.75 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

9.5 倍12 倍15 倍18 倍21 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看三菱日联金融？

3/6

机构一致预期每股收益至 2029 年年化增长 15.4%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 15.4%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 15.4%
  • 高速增长（> 20%） 年化 15.4%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 16.2%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 12.9%
  • 至少 3 份机构预测 1 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.001.002021每股收益：0.3820212022每股收益：0.5520222023每股收益：0.5720232024每股收益：0.7820242025每股收益：1.0020252026每股收益：1.3320262027E每股收益：1.612027E2028E每股收益：1.782028E2029E每股收益：1.922029E
年度一致预期每股收益分析师人数
2027E1.613
2028E1.783
2029E1.921

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

  • 强烈买入 0
  • 买入 2
  • 持有 0
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 2 次机构评级。

过往业绩：三菱日联金融赚钱能力如何？

5/6

近 5 年每股收益年化增长 28.7%，最新净资产收益率 10.9%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +33.1%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 28.7%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 28.7%
  • 增速快于 5 年平均 同比 33.1% vs 5 年 28.7%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 10.9%
  • 净利率同比提升 15.0% → 18.3%
营业收入与净利润 营收净利润
0500亿2017营收：343亿2017净利润：58.2亿20172018营收：343亿2018净利润：62.2亿20182019营收：384亿2019净利润：54.8亿20192020营收：417亿2020净利润：33.2亿20202021营收：335亿2021净利润：48.8亿20212022营收：330亿2022净利润：71亿20222023营收：529亿2023净利润：70.1亿20232024营收：684亿2024净利润：93.6亿20242025营收：781亿2025净利润：117亿20252026营收：831亿2026净利润：152亿2026
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%10%20%2017净利率：17%2017ROE：6%20172018净利率：18%2018ROE：7%20182019净利率：14%2019ROE：5%20192020净利率：8%2020ROE：3%20202021净利率：15%2021ROE：5%20212022净利率：22%2022ROE：7%20222023净利率：13%2023ROE：6%20232024净利率：14%2024ROE：8%20242025净利率：15%2025ROE：9%20252026净利率：18%2026ROE：11%2026

财务健康：三菱日联金融的资产负债表稳不稳？

5/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 19.4 倍，近 5 年净资产年化增长 5.9%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 19.4 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 21.4 → 19.4 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 5.9%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 5.9% vs 总资产 3.8%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 10.9%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
01万亿2万亿2017总资产：1.9万亿2017总负债：1.8万亿20172018总资产：1.9万亿2018总负债：1.8万亿20182019总资产：2万亿2019总负债：1.8万亿20192020总资产：2.1万亿2020总负债：2万亿20202021总资产：2.3万亿2021总负债：2.1万亿20212022总资产：2.3万亿2022总负债：2.2万亿20222023总资产：2.4万亿2023总负债：2.3万亿20232024总资产：2.5万亿2024总负债：2.4万亿20242025总资产：2.6万亿2025总负债：2.5万亿20252026总资产：2.7万亿2026总负债：2.6万亿2026

分红：三菱日联金融给股东回报多少？

4/6

当前股息率 3.07%，最近一年派息率 40.4%。

  • 派发现金分红 股息率 3.07%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 3.07%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 3.07%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 20.5%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 40.4%，现金派息率 -4.1%
每股分红（按财年）
0.000.200.402017每股分红：0.1620172018每股分红：0.1420182019每股分红：0.1620192020每股分红：0.2320202021每股分红：0.2120212022每股分红：0.2120222023每股分红：0.1820232024每股分红：0.2420242025每股分红：0.4020252026每股分红：0.542026
派息率
0%50%2017派息率：37%20172018派息率：25%20182019派息率：39%20192020派息率：90%20202021派息率：56%20212022派息率：37%20222023派息率：32%20232024派息率：31%20242025派息率：40%20252026派息率：40%2026
派息记录
财年除息日每股派息类型
20272026-09-30$0.36半年度派息
20262026-03-31$0.31半年度派息
20262025-09-30$0.22半年度派息
20252025-03-31$0.27半年度派息
20252024-09-30$0.13半年度派息
20242024-03-27$0.13半年度派息
20242023-09-28$0.11半年度派息
20232023-03-30$0.09半年度派息
20232022-09-29$0.09半年度派息
20222022-03-30$0.09半年度派息
20222021-09-29$0.12半年度派息
20212021-03-30$0.09半年度派息

公司概况：三菱日联金融

所属行业
金融 · 综合银行
上市地
纽约证券交易所
上市日期
2001-04-02
国家/地区
日本
员工人数
161,576 人
下次财报日
2026-11-13
公司官网
mufg.jp

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2026。数据来源：欧洲央行（参考汇率）。页面生成于 2026-11-11 20:53 UTC。仅供参考，不构成投资建议。