奇科皮银行 CBNK

Capital Bancorp, Inc.
$41.98 -0.01 (-0.04%) 美东时间 2026-11-12 12:21:44
总市值
$6.86亿
市盈率(TTM)
12.6
市净率
1.71
股息率
1.24%
52 周区间
26.40 – 44.76
今开 / 最高 / 最低
42.17 / 42.17 / 41.84

雪花图

估值2/6未来增长2/6过往业绩5/6财务健康6/6分红3/6

总分 18/30 · 基本面良好

一句话看懂奇科皮银行

奇科皮银行的强项是财务健康（6/6），短板是估值（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 8.3%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 12.7%，最新净资产收益率 14.2%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 9.0 倍，近 5 年净资产年化增长 20.3%。
  • 分红 当前股息率 1.24%，最近一年派息率 12.9%。

近一年股价

43.7826.612026-012026-042026-072026-10
近一年 +50.9% · 收盘价（按拆股调整）

估值：奇科皮银行的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 12.6 倍
  • PEG 低于 1 PEG 1.53
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.71 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

6.5 倍8.5 倍11 倍13 倍15 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看奇科皮银行？

2/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 8.3%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 8.3%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 8.3%
  • 高速增长（> 20%） 年化 8.3%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 19.0%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 14.1%
  • 至少 3 份机构预测 1 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.004.002020每股收益：1.8720202021每股收益：2.8420212022每股收益：2.9120222023每股收益：2.5520232024每股收益：2.1220242025每股收益：3.4020252026E每股收益：3.472026E2027E每股收益：3.862027E2028E每股收益：4.172028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E3.472
2027E3.863
2028E4.171

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$42.00 一致目标价，较现价高 0.0%

现价 $41.98一致目标价
目标价区间 $42.00 – $42.00（浅色带），中位数 $42.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 3
  • 持有 3
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 6 次机构评级。

过往业绩：奇科皮银行赚钱能力如何？

5/6

近 5 年每股收益年化增长 12.7%，最新净资产收益率 14.2%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +60.4%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 12.7%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 12.7%
  • 增速快于 5 年平均 同比 60.4% vs 5 年 12.7%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 14.2%
  • 净利率同比提升 12.8% → 18.8%
营业收入与净利润 营收净利润
02亿2016营收：6972万2016净利润：944万20162017营收：7189万2017净利润：711万20172018营收：8553万2018净利润：1277万20182019营收：1.1亿2019净利润：1690万20192020营收：1.5亿2020净利润：2582万20202021营收：1.7亿2021净利润：3998万20212022营收：1.8亿2022净利润：4180万20222023营收：2.1亿2023净利润：3587万20232024营收：2.4亿2024净利润：3097万20242025营收：3亿2025净利润：5717万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%10%20%2016净利率：14%2016ROE：13%20162017净利率：10%2017ROE：9%20172018净利率：15%2018ROE：11%20182019净利率：16%2019ROE：13%20192020净利率：18%2020ROE：16%20202021净利率：23%2021ROE：20%20212022净利率：23%2022ROE：19%20222023净利率：17%2023ROE：14%20232024净利率：13%2024ROE：9%20242025净利率：19%2025ROE：14%2025

财务健康：奇科皮银行的资产负债表稳不稳？

6/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 9.0 倍，近 5 年净资产年化增长 20.3%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 9.0 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 11.8 → 9.0 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 20.3%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 20.3% vs 总资产 14.0%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 14.2%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
020亿2016总资产：9.1亿2016总负债：8.3亿20162017总资产：10.3亿2017总负债：9.5亿20172018总资产：11.1亿2018总负债：9.9亿20182019总资产：14.3亿2019总负债：12.9亿20192020总资产：18.8亿2020总负债：17.2亿20202021总资产：20.6亿2021总负债：18.6亿20212022总资产：21.2亿2022总负债：19亿20222023总资产：22.3亿2023总负债：19.7亿20232024总资产：32.1亿2024总负债：28.5亿20242025总资产：36.1亿2025总负债：32亿2025

分红：奇科皮银行给股东回报多少？

3/6

当前股息率 1.24%，最近一年派息率 12.9%。

  • 派发现金分红 股息率 1.24%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 1.24%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 1.24%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 —
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 12.9%，现金派息率 10.7%
每股分红（按财年）
0.000.200.402016每股分红：0.0020162017每股分红：0.0020172018每股分红：0.0020182019每股分红：0.0020192020每股分红：0.0020202021每股分红：0.1020212022每股分红：0.2220222023每股分红：0.2820232024每股分红：0.3620242025每股分红：0.442025
派息率
0%10%201620172018201920202021派息率：4%20212022派息率：8%20222023派息率：11%20232024派息率：17%20242025派息率：13%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-09$0.14季度派息
20262026-08-10$0.14季度派息
20262026-05-11$0.12季度派息
20262026-02-09$0.12季度派息
20252025-11-10$0.12季度派息
20252025-08-11$0.12季度派息
20252025-05-12$0.10季度派息
20252025-02-10$0.10季度派息
20242024-11-04$0.10季度派息
20242024-08-05$0.10季度派息
20242024-05-03$0.08季度派息
20242024-02-02$0.08季度派息

公司概况：奇科皮银行

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
2018-09-26
国家/地区
美国
员工人数
447 人
下次财报日
2027-01-25
公司官网
capitalbankmd.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 00:41 UTC。仅供参考，不构成投资建议。