Live Oak Bancshares, Inc. LOB

$34.33 +0.03 (+0.09%) 美东时间 2026-11-12 12:13:20
总市值
$15.92亿
市盈率(TTM)
11.6
市净率
1.27
股息率
0.35%
52 周区间
29.36 – 44.53
今开 / 最高 / 最低
34.34 / 34.50 / 33.99

雪花图

估值3/6未来增长5/6过往业绩4/6财务健康6/6分红3/6

总分 21/30 · 基本面良好

一句话看懂Live Oak Bancshares, Inc.

Live Oak Bancshares, Inc.的强项是财务健康（6/6），短板是估值（3/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 36.3%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 9.2%，最新净资产收益率 8.3%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 12.1 倍，近 5 年净资产年化增长 17.1%。
  • 分红 当前股息率 0.35%，最近一年派息率 5.4%。

近一年股价

43.7629.412026-012026-042026-072026-10
近一年 +8.5% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Live Oak Bancshares, Inc.的股价贵不贵？

3/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 11.6 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.32
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.27 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

7 倍30 倍55 倍75 倍100 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Live Oak Bancshares, Inc.？

5/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 36.3%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 36.3%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 36.3%
  • 高速增长（> 20%） 年化 36.3%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 27.0%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 10.4%
  • 至少 3 份机构预测 3 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.004.002020每股收益：1.4320202021每股收益：3.7120212022每股收益：3.9220222023每股收益：1.6420232024每股收益：1.6920242025每股收益：2.2220252026E每股收益：2.802026E2027E每股收益：4.172027E2028E每股收益：5.002028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E2.803
2027E4.174
2028E5.003

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$39.50 一致目标价，较现价高 15.1%

现价 $34.33一致目标价
目标价区间 $38.00 – $41.00（浅色带），中位数 $39.50

  • 强烈买入 0
  • 买入 6
  • 持有 4
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 10 次机构评级。

过往业绩：Live Oak Bancshares, Inc.赚钱能力如何？

4/6

近 5 年每股收益年化增长 9.2%，最新净资产收益率 8.3%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +31.4%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 9.2%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 9.2%
  • 增速快于 5 年平均 同比 31.4% vs 5 年 9.2%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 8.3%
  • 净利率同比提升 8.3% → 10.0%
营业收入与净利润 营收净利润
05亿10亿2016营收：1.4亿2016净利润：1377万20162017营收：2亿2017净利润：1亿20172018营收：2.5亿2018净利润：5145万20182019营收：2.9亿2019净利润：1803万20192020营收：3.8亿2020净利润：5954万20202021营收：5.1亿2021净利润：1.7亿20212022营收：5.1亿2022净利润：1.8亿20222023营收：7.8亿2023净利润：7390万20232024营收：9.3亿2024净利润：7747万20242025营收：10.4亿2025净利润：1亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%40%2016净利率：10%2016ROE：6%20162017净利率：49%2017ROE：23%20172018净利率：20%2018ROE：10%20182019净利率：6%2019ROE：3%20192020净利率：16%2020ROE：10%20202021净利率：33%2021ROE：23%20212022净利率：35%2022ROE：22%20222023净利率：10%2023ROE：8%20232024净利率：8%2024ROE：8%20242025净利率：10%2025ROE：8%2025

财务健康：Live Oak Bancshares, Inc.的资产负债表稳不稳？

6/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 12.1 倍，近 5 年净资产年化增长 17.1%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 12.1 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 13.9 → 12.1 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 17.1%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 17.1% vs 总资产 14.0%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 8.3%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
0100亿2016总资产：17.6亿2016总负债：15.3亿20162017总资产：27.6亿2017总负债：23.2亿20172018总资产：36.7亿2018总负债：31.8亿20182019总资产：48.1亿2019总负债：42.8亿20192020总资产：78.7亿2020总负债：73亿20202021总资产：82.1亿2021总负债：75亿20212022总资产：98.6亿2022总负债：90.4亿20222023总资产：113亿2023总负债：104亿20232024总资产：129亿2024总负债：119亿20242025总资产：151亿2025总负债：139亿2025

分红：Live Oak Bancshares, Inc.给股东回报多少？

3/6

当前股息率 0.35%，最近一年派息率 5.4%。

  • 派发现金分红 股息率 0.35%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 0.35%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 0.35%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 0.0%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 5.4%，现金派息率 3.9%
每股分红（按财年）
0.000.050.102016每股分红：0.0720162017每股分红：0.1020172018每股分红：0.1220182019每股分红：0.1220192020每股分红：0.1220202021每股分红：0.1220212022每股分红：0.1220222023每股分红：0.1220232024每股分红：0.1220242025每股分红：0.122025
派息率
0%10%20%2016派息率：18%20162017派息率：4%20172018派息率：10%20182019派息率：27%20192020派息率：8%20202021派息率：3%20212022派息率：3%20222023派息率：7%20232024派息率：7%20242025派息率：5%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-09-01$0.03季度派息
20262026-06-02$0.03季度派息
20262026-03-05$0.03季度派息
20252025-12-02$0.03季度派息
20252025-09-02$0.03季度派息
20252025-06-03$0.03季度派息
20252025-02-25$0.03季度派息
20242024-12-02$0.03季度派息
20242024-09-03$0.03季度派息
20242024-06-04$0.03季度派息
20242024-02-26$0.03季度派息
20232023-11-27$0.03季度派息

公司概况：Live Oak Bancshares, Inc.

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纽约证券交易所
上市日期
2015-07-23
国家/地区
美国
员工人数
1,027 人
下次财报日
2027-01-20
公司官网
liveoak.bank

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 22:13 UTC。仅供参考，不构成投资建议。