S&T Bancorp, Inc. STBA

$50.54 -0.03 (-0.06%) 美东时间 2026-11-12 12:04:21
总市值
$17.82亿
市盈率(TTM)
12.4
市净率
1.22
股息率
3.64%
52 周区间
36.95 – 53.58
今开 / 最高 / 最低
50.75 / 50.75 / 50.28

雪花图

估值2/6未来增长3/6过往业绩4/6财务健康6/6分红5/6

总分 20/30 · 基本面良好

一句话看懂S&T Bancorp, Inc.

S&T Bancorp, Inc.的强项是财务健康（6/6），短板是估值（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 6.8%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 45.8%，最新净资产收益率 9.2%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 6.7 倍，近 5 年净资产年化增长 4.9%。
  • 分红 当前股息率 3.64%，最近一年派息率 39.5%。

近一年股价

53.3636.642026-012026-042026-072026-10
近一年 +38.0% · 收盘价（按拆股调整）

估值：S&T Bancorp, Inc.的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 12.4 倍
  • PEG 低于 1 PEG 1.81
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.22 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

8 倍21 倍34 倍45 倍60 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看S&T Bancorp, Inc.？

3/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 6.8%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 6.8%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 6.8%
  • 高速增长（> 20%） 年化 6.8%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 12.5%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 9.9%
  • 至少 3 份机构预测 7 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.004.002020每股收益：0.5320202021每股收益：2.8120212022每股收益：3.4620222023每股收益：3.7420232024每股收益：3.4020242025每股收益：3.4920252026E每股收益：4.112026E2027E每股收益：4.182027E2028E每股收益：4.232028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E4.115
2027E4.186
2028E4.237

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$53.50 一致目标价，较现价高 5.9%

现价 $50.54一致目标价
目标价区间 $53.00 – $54.00（浅色带），中位数 $53.50

  • 强烈买入 0
  • 买入 5
  • 持有 7
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 12 次机构评级。

过往业绩：S&T Bancorp, Inc.赚钱能力如何？

4/6

近 5 年每股收益年化增长 45.8%，最新净资产收益率 9.2%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +2.6%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 45.8%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 45.8%
  • 增速快于 5 年平均 同比 2.6% vs 5 年 45.8%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 9.2%
  • 净利率同比提升 23.2% → 23.6%
营业收入与净利润 营收净利润
02亿4亿2016营收：2.8亿2016净利润：7139万20162017营收：3.2亿2017净利润：7297万20172018营收：3.4亿2018净利润：1.1亿20182019营收：3.7亿2019净利润：9823万20192020营收：3.8亿2020净利润：2104万20202021营收：3.5亿2021净利润：1.1亿20212022营收：4亿2022净利润：1.4亿20222023营收：5.4亿2023净利润：1.4亿20232024营收：5.6亿2024净利润：1.3亿20242025营收：5.7亿2025净利润：1.3亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%2016净利率：25%2016ROE：8%20162017净利率：23%2017ROE：8%20172018净利率：31%2018ROE：11%20182019净利率：26%2019ROE：8%20192020净利率：6%2020ROE：2%20202021净利率：31%2021ROE：9%20212022净利率：34%2022ROE：11%20222023净利率：27%2023ROE：11%20232024净利率：23%2024ROE：10%20242025净利率：24%2025ROE：9%2025

财务健康：S&T Bancorp, Inc.的资产负债表稳不稳？

6/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 6.7 倍，近 5 年净资产年化增长 4.9%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 6.7 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 7.8 → 6.7 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 4.9%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 4.9% vs 总资产 1.9%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 9.2%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
050亿2016总资产：69.4亿2016总负债：61亿20162017总资产：70.6亿2017总负债：61.8亿20172018总资产：72.5亿2018总负债：63.2亿20182019总资产：87.6亿2019总负债：75.7亿20192020总资产：89.7亿2020总负债：78.1亿20202021总资产：94.9亿2021总负债：82.8亿20212022总资产：91.1亿2022总负债：79.3亿20222023总资产：95.5亿2023总负债：82.7亿20232024总资产：96.6亿2024总负债：82.8亿20242025总资产：98.7亿2025总负债：84.1亿2025

分红：S&T Bancorp, Inc.给股东回报多少？

5/6

当前股息率 3.64%，最近一年派息率 39.5%。

  • 派发现金分红 股息率 3.64%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 3.64%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 3.64%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 4.3%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 39.5%，现金派息率 37.8%
每股分红（按财年）
0.000.501.002016每股分红：0.7720162017每股分红：0.8220172018每股分红：0.9920182019每股分红：1.0920192020每股分红：1.1220202021每股分红：1.1320212022每股分红：1.2020222023每股分红：1.2920232024每股分红：1.3320242025每股分红：1.382025
派息率
0%100%200%2016派息率：38%20162017派息率：39%20172018派息率：33%20182019派息率：44%20192020派息率：211%20202021派息率：40%20212022派息率：35%20222023派息率：34%20232024派息率：39%20242025派息率：40%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-12$0.38季度派息
20262026-08-18$0.37季度派息
20262026-05-14$0.37季度派息
20262026-02-12$0.36季度派息
20252025-11-13$0.36季度派息
20252025-08-14$0.34季度派息
20252025-05-15$0.34季度派息
20252025-02-13$0.34季度派息
20242024-11-07$0.34季度派息
20242024-08-08$0.33季度派息
20242024-05-08$0.33季度派息
20242024-02-07$0.33季度派息

公司概况：S&T Bancorp, Inc.

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
1992-04-21
国家/地区
美国
员工人数
1,209 人
下次财报日
2027-01-28
公司官网
stbancorp.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 15:52 UTC。仅供参考，不构成投资建议。