Kinsale Capital Group, Inc. KNSL
$391.26 -1.53 (-0.39%) 美东时间 2026-11-12 12:07:21
- 总市值
- $88.07亿
- 市盈率(TTM)
- 16.8
- 市净率
- 4.49
- 股息率
- 0.24%
- 52 周区间
- 287.20 – 421.90
- 今开 / 最高 / 最低
- 399.55 / 399.55 / 390.72
雪花图
总分 18/30 · 基本面良好
一句话看懂Kinsale Capital Group, Inc.
Kinsale Capital Group, Inc.的强项是过往业绩（5/6），短板是估值（1/6）。
- 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
- 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 7.0%。
- 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 41.1%，最新净资产收益率 25.7%。
- 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 3.1 倍，近 5 年净资产年化增长 27.7%。
- 分红 当前股息率 0.24%，最近一年派息率 3.1%。
近一年股价
估值：Kinsale Capital Group, Inc.的股价贵不贵？
1/6
金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
- 低于现金流折现估值 金融企业不适用
- 显著低估（折价 > 20%） —
- 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 16.8 倍
- PEG 低于 1 PEG 2.41
- 市净率低于 3 倍 市净率 4.49 倍
- 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用
市盈率河流图
未来增长：机构怎么看Kinsale Capital Group, Inc.？
4/6
机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 7.0%。
- 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 7.0%
- 盈利增速高于市场（10%） 年化 7.0%
- 高速增长（> 20%） 年化 7.0%
- 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 30.7%
- 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 25.3%
- 至少 3 份机构预测 4 份预测
| 年度 | 一致预期每股收益 | 分析师人数 |
|---|---|---|
| 2026E | 22.00 | 8 |
| 2027E | 21.85 | 8 |
| 2028E | 23.20 | 4 |
分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。
分析师目标价与评级
$447.80 一致目标价，较现价高 14.5%
现价 $391.26一致目标价
目标价区间 $339.00 – $514.00（浅色带），中位数 $453.00
近期 13 次机构评级。
过往业绩：Kinsale Capital Group, Inc.赚钱能力如何？
5/6
近 5 年每股收益年化增长 41.1%，最新净资产收益率 25.7%。
- 上一财年盈利增长 每股收益同比 +21.8%
- 5 年盈利增长为正 5 年年化 41.1%
- 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 41.1%
- 增速快于 5 年平均 同比 21.8% vs 5 年 41.1%
- 净资产收益率 > 20% ROE 25.7%
- 净利率同比提升 26.1% → 26.9%
财务健康：Kinsale Capital Group, Inc.的资产负债表稳不稳？
4/6
金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 3.1 倍，近 5 年净资产年化增长 27.7%。
- 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 3.1 倍
- 杠杆较 5 年前未上升 2.7 → 3.1 倍
- 净资产持续增长 5 年年化 27.7%
- 资本增速不慢于资产扩张 净资产 27.7% vs 总资产 31.3%
- 净资产收益率 > 8% ROE 25.7%
- 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
分红：Kinsale Capital Group, Inc.给股东回报多少？
4/6
当前股息率 0.24%，最近一年派息率 3.1%。
- 派发现金分红 股息率 0.24%
- 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 0.24%
- 高股息（> 3.5%） 股息率 0.24%
- 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
- 5 年分红增长 每股分红年化 13.6%
- 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 3.1%，现金派息率 1.5%
派息记录
| 财年 | 除息日 | 每股派息 | 类型 |
|---|---|---|---|
| 2026 | 2026-08-28 | $0.25 | 季度派息 |
| 2026 | 2026-05-28 | $0.25 | 季度派息 |
| 2026 | 2026-02-26 | $0.25 | 季度派息 |
| 2025 | 2025-11-28 | $0.17 | 季度派息 |
| 2025 | 2025-08-29 | $0.17 | 季度派息 |
| 2025 | 2025-05-29 | $0.17 | 季度派息 |
| 2025 | 2025-02-27 | $0.17 | 季度派息 |
| 2024 | 2024-11-29 | $0.15 | 季度派息 |
| 2024 | 2024-08-29 | $0.15 | 季度派息 |
| 2024 | 2024-05-31 | $0.15 | 季度派息 |
| 2024 | 2024-02-26 | $0.15 | 季度派息 |
| 2023 | 2023-11-28 | $0.14 | 季度派息 |
公司概况：Kinsale Capital Group, Inc.
- 所属行业
- 金融 · 财产与意外险
- 上市地
- 纽约证券交易所
- 上市日期
- 2016-07-28
- 国家/地区
- 美国
- 员工人数
- 716 人
- 下次财报日
- 2027-02-11
同行公司
- 美国金融 AFG $132.28亿
- Bowhead Specialty Holdings Inc. BOW $11.25亿
- CNA金融 CNA $129.58亿
- Markel Group Inc. MKL $239.97亿
- RLI保险 RLI $62.30亿
- Selective Insurance Group, Inc. SIGI $61.38亿
- Skyward Specialty Insurance Group, Inc. SKWD $27.67亿
- 汉诺威保险 THG $85.03亿
财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 18:31 UTC。仅供参考，不构成投资建议。