Timberland Bancorp, Inc. TSBK

$47.40 -0.31 (-0.65%) 美东时间 2026-11-12 11:58:45
总市值
$3.69亿
市盈率(TTM)
11.8
市净率
1.34
股息率
3.10%
52 周区间
32.34 – 49.38
今开 / 最高 / 最低
47.52 / 47.90 / 47.00

雪花图

估值2/6未来增长2/6过往业绩3/6财务健康6/6分红4/6

总分 17/30 · 基本面良好

一句话看懂Timberland Bancorp, Inc.

Timberland Bancorp, Inc.的强项是财务健康（6/6），短板是估值（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 6.4% 代替。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 3.9%，最新净资产收益率 11.3%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 7.5 倍，近 5 年净资产年化增长 6.0%。
  • 分红 当前股息率 3.10%，最近一年派息率 29.3%。

近一年股价

48.3731.252026-012026-042026-072026-10
近一年 +53.7% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Timberland Bancorp, Inc.的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 11.8 倍
  • PEG 低于 1 PEG 3.03
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.34 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

7.5 倍8.5 倍10 倍11 倍12 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Timberland Bancorp, Inc.？

2/6

暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 6.4% 代替。 （估算）

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 6.4%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 6.4%
  • 高速增长（> 20%） 年化 6.4%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 10.9%
  • 预期净资产收益率 > 20% 无分析师预期
  • 至少 3 份机构预测 暂无机构一致预期
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.002021每股收益：3.2720212022每股收益：2.8220222023每股收益：3.2920232024每股收益：3.0120242025每股收益：3.6720252026每股收益：3.962026

分析师目标价与评级

  • 强烈买入 0
  • 买入 1
  • 持有 0
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 1 次机构评级。

过往业绩：Timberland Bancorp, Inc.赚钱能力如何？

3/6

近 5 年每股收益年化增长 3.9%，最新净资产收益率 11.3%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +7.9%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 3.9%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 3.9%
  • 增速快于 5 年平均 同比 7.9% vs 5 年 3.9%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 11.3%
  • 净利率同比提升 26.4% → 26.2%
营业收入与净利润 营收净利润
05000万1亿2017营收：4802万2017净利润：1417万20172018营收：5155万2018净利润：1672万20182019营收：6675万2019净利润：2402万20192020营收：6980万2020净利润：2427万20202021营收：6862万2021净利润：2758万20212022营收：6733万2022净利润：2360万20222023营收：8723万2023净利润：2712万20232024营收：1亿2024净利润：2428万20242025营收：1.1亿2025净利润：2916万20252026营收：1.2亿2026净利润：3117万2026
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%40%2017净利率：30%2017ROE：13%20172018净利率：32%2018ROE：13%20182019净利率：36%2019ROE：14%20192020净利率：35%2020ROE：13%20202021净利率：40%2021ROE：13%20212022净利率：35%2022ROE：11%20222023净利率：31%2023ROE：12%20232024净利率：24%2024ROE：10%20242025净利率：26%2025ROE：11%20252026净利率：26%2026ROE：11%2026

财务健康：Timberland Bancorp, Inc.的资产负债表稳不稳？

6/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 7.5 倍，近 5 年净资产年化增长 6.0%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 7.5 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 8.7 → 7.5 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 6.0%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 6.0% vs 总资产 2.9%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 11.3%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
010亿20亿2017总资产：9.5亿2017总负债：8.4亿20172018总资产：10.2亿2018总负债：8.9亿20182019总资产：12.5亿2019总负债：10.8亿20192020总资产：15.7亿2020总负债：13.8亿20202021总资产：17.9亿2021总负债：15.9亿20212022总资产：18.6亿2022总负债：16.4亿20222023总资产：18.4亿2023总负债：16.1亿20232024总资产：19.2亿2024总负债：16.8亿20242025总资产：20.1亿2025总负债：17.5亿20252026总资产：20.6亿2026总负债：17.9亿2026

分红：Timberland Bancorp, Inc.给股东回报多少？

4/6

当前股息率 3.10%，最近一年派息率 29.3%。

  • 派发现金分红 股息率 3.10%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 3.10%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 3.10%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 2.4%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 29.3%，现金派息率 —
每股分红（按财年）
0.000.501.002017每股分红：0.5020172018每股分红：0.6020182019每股分红：0.7820192020每股分红：0.8520202021每股分红：1.0320212022每股分红：0.8720222023每股分红：1.0120232024每股分红：0.9520242025每股分红：1.0220252026每股分红：1.162026
派息率
0%20%2017派息率：26%20172018派息率：27%20182019派息率：27%20192020派息率：30%20202021派息率：31%20212022派息率：31%20222023派息率：31%20232024派息率：32%20242025派息率：28%20252026派息率：29%2026
派息记录
财年除息日每股派息类型
20272026-11-12$0.31季度派息
20262026-08-10$0.30季度派息
20262026-05-08$0.29季度派息
20262026-02-13$0.29季度派息
20262025-11-14$0.28季度派息
20252025-08-08$0.26季度派息
20252025-05-09$0.26季度派息
20252025-02-14$0.25季度派息
20252024-11-15$0.25季度派息
20242024-08-09$0.24季度派息
20242024-05-09$0.24季度派息
20242024-02-08$0.24季度派息

公司概况：Timberland Bancorp, Inc.

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
1998-01-13
国家/地区
美国
员工人数
271 人
下次财报日
2027-01-25
公司官网
timberlandbank.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2026。页面生成于 2026-11-12 01:00 UTC。仅供参考，不构成投资建议。