欣厄姆银行 HIFS

Hingham Institution for Savings
$304.02 -2.18 (-0.71%) 美东时间 2026-11-12 12:05:56
总市值
$6.63亿
市盈率(TTM)
10.7
市净率
1.38
股息率
1.06%
52 周区间
249.58 – 338.00
今开 / 最高 / 最低
306.11 / 306.11 / 303.62

雪花图

估值2/6未来增长3/6过往业绩4/6财务健康6/6分红3/6

总分 18/30 · 基本面良好

一句话看懂欣厄姆银行

欣厄姆银行的强项是财务健康（6/6），短板是估值（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 13.3% 代替。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 1.3%，最新净资产收益率 11.4%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 9.5 倍，近 5 年净资产年化增长 10.4%。
  • 分红 当前股息率 1.06%，最近一年派息率 10.2%。

近一年股价

333.37253.912026-012026-042026-072026-10
近一年 +4.3% · 收盘价（按拆股调整）

估值：欣厄姆银行的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 10.7 倍
  • PEG 低于 1 PEG 8.54
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.38 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

9 倍12 倍16 倍19 倍23 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看欣厄姆银行？

3/6

暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 13.3% 代替。 （估算）

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 13.3%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 13.3%
  • 高速增长（> 20%） 年化 13.3%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 26.0%
  • 预期净资产收益率 > 20% 无分析师预期
  • 至少 3 份机构预测 暂无机构一致预期
每股收益（斜线为机构预测）
0.0020.002020每股收益：23.2620202021每股收益：30.6520212022每股收益：17.0420222023每股收益：12.0320232024每股收益：12.8520242025每股收益：24.762025

过往业绩：欣厄姆银行赚钱能力如何？

4/6

近 5 年每股收益年化增长 1.3%，最新净资产收益率 11.4%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +92.7%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 1.3%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 1.3%
  • 增速快于 5 年平均 同比 92.7% vs 5 年 1.3%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 11.4%
  • 净利率同比提升 13.0% → 23.0%
营业收入与净利润 营收净利润
01亿2亿2016营收：7350万2016净利润：2342万20162017营收：8247万2017净利润：2576万20172018营收：9243万2018净利润：3040万20182019营收：1.2亿2019净利润：3893万20192020营收：1.2亿2020净利润：5077万20202021营收：1.2亿2021净利润：6746万20212022营收：1.2亿2022净利润：3752万20222023营收：1.9亿2023净利润：2637万20232024营收：2.2亿2024净利润：2819万20242025营收：2.4亿2025净利润：5455万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%40%2016净利率：32%2016ROE：15%20162017净利率：31%2017ROE：14%20172018净利率：33%2018ROE：14%20182019净利率：34%2019ROE：16%20192020净利率：44%2020ROE：17%20202021净利率：55%2021ROE：19%20212022净利率：32%2022ROE：10%20222023净利率：14%2023ROE：6%20232024净利率：13%2024ROE：7%20242025净利率：23%2025ROE：11%2025

财务健康：欣厄姆银行的资产负债表稳不稳？

6/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 9.5 倍，近 5 年净资产年化增长 10.4%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 9.5 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 9.8 → 9.5 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 10.4%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 10.4% vs 总资产 9.7%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 11.4%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
020亿40亿2016总资产：20.1亿2016总负债：18.5亿20162017总资产：22.8亿2017总负债：21亿20172018总资产：24.1亿2018总负债：22亿20182019总资产：25.9亿2019总负债：23.4亿20192020总资产：28.6亿2020总负债：25.6亿20202021总资产：34.3亿2021总负债：30.8亿20212022总资产：41.9亿2022总负债：38.1亿20222023总资产：44.8亿2023总负债：40.8亿20232024总资产：44.6亿2024总负债：40.3亿20242025总资产：45.4亿2025总负债：40.6亿2025

分红：欣厄姆银行给股东回报多少？

3/6

当前股息率 1.06%，最近一年派息率 10.2%。

  • 派发现金分红 股息率 1.06%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 1.06%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 1.06%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 -6.3%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 10.2%，现金派息率 15.5%
每股分红（按财年）
0.002.002016每股分红：1.5220162017每股分红：1.6220172018每股分红：1.7320182019每股分红：2.0420192020每股分红：3.4820202021每股分红：2.8320212022每股分红：3.0320222023每股分红：2.5220232024每股分红：1.8920242025每股分红：2.522025
派息率
0%10%20%2016派息率：14%20162017派息率：14%20172018派息率：12%20182019派息率：11%20192020派息率：15%20202021派息率：9%20212022派息率：18%20222023派息率：21%20232024派息率：15%20242025派息率：10%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-02$0.63季度派息
20262026-08-03$0.63季度派息
20262026-05-04$0.63半年度派息
20262026-01-05$1.33特别股息
20252025-11-03$0.63季度派息
20252025-08-04$0.63季度派息
20252025-05-05$0.63季度派息
20252025-01-06$0.63季度派息
20242024-11-04$0.63季度派息
20242024-07-29$0.63季度派息
20242024-05-03$0.63季度派息
20232023-12-29$0.63季度派息

公司概况：欣厄姆银行

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
1988-12-14
国家/地区
美国
员工人数
93 人
下次财报日
2027-01-22
公司官网
hinghamsavings.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 20:30 UTC。仅供参考，不构成投资建议。