联邦国会金融 CFFN

Capitol Federal Financial, Inc.
$8.54 -0.03 (-0.29%) 美东时间 2026-11-12 12:11:04
总市值
$10.53亿
市盈率(TTM)
12.2
市净率
1.05
股息率
4.45%
52 周区间
6.07 – 9.26
今开 / 最高 / 最低
8.55 / 8.61 / 8.47

雪花图

估值2/6未来增长3/6过往业绩4/6财务健康2/6分红4/6

总分 15/30 · 基本面一般

一句话看懂联邦国会金融

联邦国会金融的强项是过往业绩（4/6），短板是估值（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 12.0%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 4.3%，最新净资产收益率 8.6%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 9.6 倍，近 5 年净资产年化增长 -4.1%。
  • 分红 当前股息率 4.45%，最近一年派息率 55.1%。

近一年股价

9.196.022026-012026-042026-072026-10
近一年 +42.2% · 收盘价（按拆股调整）

估值：联邦国会金融的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 12.2 倍
  • PEG 低于 1 PEG 1.01
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.05 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

8.5 倍13 倍18 倍23 倍28 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看联邦国会金融？

3/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 12.0%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 12.0%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 12.0%
  • 高速增长（> 20%） 年化 12.0%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 33.9%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 9.4%
  • 至少 3 份机构预测 2 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002021每股收益：0.5620212022每股收益：0.6220222023每股收益：-0.7620232024每股收益：0.2920242025每股收益：0.5220252026每股收益：0.6920262027E每股收益：0.772027E2028E每股收益：0.862028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2027E0.771
2028E0.862

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$9.75 一致目标价，较现价高 14.2%

现价 $8.54一致目标价
目标价区间 $9.50 – $10.00（浅色带），中位数 $9.75

  • 强烈买入 0
  • 买入 0
  • 持有 5
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 5 次机构评级。

过往业绩：联邦国会金融赚钱能力如何？

4/6

近 5 年每股收益年化增长 4.3%，最新净资产收益率 8.6%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +32.7%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 4.3%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 4.3%
  • 增速快于 5 年平均 同比 32.7% vs 5 年 4.3%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 8.6%
  • 净利率同比提升 16.3% → 19.4%
营业收入与净利润 营收净利润
02亿4亿2017营收：3.3亿2017净利润：8414万20172018营收：3.4亿2018净利润：9893万20182019营收：3.5亿2019净利润：9424万20192020营收：3.2亿2020净利润：6454万20202021营收：2.8亿2021净利润：7608万20212022营收：3亿2022净利润：8445万20222023营收：1.9亿2023净利润：-1亿20232024营收：3.8亿2024净利润：3801万20242025营收：4.2亿2025净利润：6803万20252026营收：4.5亿2026净利润：8640万2026
净利率与净资产收益率 净利率ROE
-50%0%2017净利率：25%2017ROE：6%20172018净利率：29%2018ROE：7%20182019净利率：27%2019ROE：7%20192020净利率：20%2020ROE：5%20202021净利率：27%2021ROE：6%20212022净利率：28%2022ROE：8%20222023净利率：-55%2023ROE：-10%20232024净利率：10%2024ROE：4%20242025净利率：16%2025ROE：6%20252026净利率：19%2026ROE：9%2026

财务健康：联邦国会金融的资产负债表稳不稳？

2/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 9.6 倍，近 5 年净资产年化增长 -4.1%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 9.6 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 7.8 → 9.6 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 -4.1%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 -4.1% vs 总资产 0.1%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 8.6%
  • 近 5 年持续盈利 有亏损年度
总资产与总负债 总资产总负债
050亿100亿2017总资产：91.9亿2017总负债：78.2亿20172018总资产：94.5亿2018总负债：80.6亿20182019总资产：93.4亿2019总负债：80亿20192020总资产：94.9亿2020总负债：82亿20202021总资产：96.3亿2021总负债：83.9亿20212022总资产：96.2亿2022总负债：85.3亿20222023总资产：102亿2023总负债：91.3亿20232024总资产：95.3亿2024总负债：85亿20242025总资产：97.8亿2025总负债：87.3亿20252026总资产：96.7亿2026总负债：86.7亿2026

分红：联邦国会金融给股东回报多少？

4/6

当前股息率 4.45%，最近一年派息率 55.1%。

  • 派发现金分红 股息率 4.45%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 4.45%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 4.45%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 -15.3%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 55.1%，现金派息率 —
每股分红（按财年）
0.000.502017每股分红：0.8820172018每股分红：0.8820182019每股分红：0.9820192020每股分红：0.6820202021每股分红：0.8720212022每股分红：0.7620222023每股分红：0.6220232024每股分红：0.3420242025每股分红：0.3420252026每股分红：0.382026
派息率
0%100%2017派息率：140%20172018派息率：121%20182019派息率：144%20192020派息率：145%20202021派息率：155%20212022派息率：123%20222023派息率：-82%20232024派息率：117%20242025派息率：65%20252026派息率：55%2026
派息记录
财年除息日每股派息类型
20272026-11-06$0.09季度派息
20262026-08-07$0.09季度派息
20262026-05-01$0.09季度派息
20262026-02-06$0.09季度派息
20262026-01-09$0.04特别股息
20262025-11-07$0.09季度派息
20252025-08-01$0.09季度派息
20252025-05-02$0.09季度派息
20252025-02-07$0.09季度派息
20252024-11-01$0.09季度派息
20242024-08-02$0.09季度派息
20242024-05-02$0.09季度派息

公司概况：联邦国会金融

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
1999-04-01
国家/地区
美国
员工人数
641 人
下次财报日
2027-01-27
公司官网
capfed.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2026。页面生成于 2026-11-12 00:32 UTC。仅供参考，不构成投资建议。