Hawthorn Bancshares, Inc. HWBK

$39.17 -0.13 (-0.33%) 美东时间 2026-11-12 12:24:12
总市值
$2.70亿
市盈率(TTM)
9.9
市净率
1.55
股息率
2.12%
52 周区间
30.84 – 40.60
今开 / 最高 / 最低
38.91 / 39.32 / 38.91

雪花图

估值3/6未来增长2/6过往业绩5/6财务健康6/6分红4/6

总分 20/30 · 基本面良好

一句话看懂Hawthorn Bancshares, Inc.

Hawthorn Bancshares, Inc.的强项是财务健康（6/6），短板是未来增长（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 5.3% 代替。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 11.8%，最新净资产收益率 13.7%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 10.9 倍，近 5 年净资产年化增长 5.9%。
  • 分红 当前股息率 2.12%，最近一年派息率 23.0%。

近一年股价

40.3130.212026-012026-042026-072026-10
近一年 +28.5% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Hawthorn Bancshares, Inc.的股价贵不贵？

3/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 9.9 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.83
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.55 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

6 倍55 倍105 倍155 倍205 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Hawthorn Bancshares, Inc.？

2/6

暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 5.3% 代替。 （估算）

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 5.3%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 5.3%
  • 高速增长（> 20%） 年化 5.3%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 10.4%
  • 预期净资产收益率 > 20% 无分析师预期
  • 至少 3 份机构预测 暂无机构一致预期
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.002020每股收益：1.9620202021每股收益：3.1520212022每股收益：2.9420222023每股收益：0.1420232024每股收益：2.6120242025每股收益：3.432025

过往业绩：Hawthorn Bancshares, Inc.赚钱能力如何？

5/6

近 5 年每股收益年化增长 11.8%，最新净资产收益率 13.7%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +31.4%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 11.8%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 11.8%
  • 增速快于 5 年平均 同比 31.4% vs 5 年 11.8%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 13.7%
  • 净利率同比提升 16.6% → 21.2%
营业收入与净利润 营收净利润
05000万1亿2016营收：5493万2016净利润：728万20162017营收：5989万2017净利润：341万20172018营收：6738万2018净利润：1071万20182019营收：7294万2019净利润：1611万20192020营收：7802万2020净利润：1429万20202021营收：8139万2021净利润：2252万20212022营收：8322万2022净利润：2075万20222023营收：8796万2023净利润：96万20232024营收：1.1亿2024净利润：1826万20242025营收：1.1亿2025净利润：2380万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%10%20%2016净利率：13%2016ROE：8%20162017净利率：6%2017ROE：4%20172018净利率：16%2018ROE：11%20182019净利率：22%2019ROE：14%20192020净利率：18%2020ROE：11%20202021净利率：28%2021ROE：15%20212022净利率：25%2022ROE：16%20222023净利率：1%2023ROE：1%20232024净利率：17%2024ROE：12%20242025净利率：21%2025ROE：14%2025

财务健康：Hawthorn Bancshares, Inc.的资产负债表稳不稳？

6/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 10.9 倍，近 5 年净资产年化增长 5.9%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 10.9 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 13.3 → 10.9 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 5.9%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 5.9% vs 总资产 1.8%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 13.7%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
010亿2016总资产：12.9亿2016总负债：12亿20162017总资产：14.3亿2017总负债：13.4亿20172018总资产：14.8亿2018总负债：13.8亿20182019总资产：14.9亿2019总负债：13.8亿20192020总资产：17.3亿2020总负债：16亿20202021总资产：18.3亿2021总负债：16.8亿20212022总资产：19.2亿2022总负债：18亿20222023总资产：18.8亿2023总负债：17.4亿20232024总资产：18.3亿2024总负债：16.8亿20242025总资产：18.9亿2025总负债：17.2亿2025

分红：Hawthorn Bancshares, Inc.给股东回报多少？

4/6

当前股息率 2.12%，最近一年派息率 23.0%。

  • 派发现金分红 股息率 2.12%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 2.12%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 2.12%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 11.8%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 23.0%，现金派息率 23.9%
每股分红（按财年）
0.000.502016每股分红：0.1920162017每股分红：0.2420172018每股分红：0.3420182019每股分红：0.4320192020每股分红：0.4520202021每股分红：0.5420212022每股分红：0.6320222023每股分红：0.6720232024每股分红：0.7420242025每股分红：0.792025
派息率
0%200%400%2016派息率：19%20162017派息率：52%20172018派息率：23%20182019派息率：19%20192020派息率：23%20202021派息率：17%20212022派息率：21%20222023派息率：481%20232024派息率：28%20242025派息率：23%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-12-15$0.21季度派息
20262026-09-15$0.21季度派息
20262026-06-15$0.21季度派息
20262026-03-13$0.21季度派息
20252025-12-15$0.20季度派息
20252025-09-15$0.20季度派息
20252025-06-13$0.20季度派息
20252025-03-14$0.19季度派息
20242024-12-13$0.19季度派息
20242024-09-13$0.19季度派息
20242024-06-14$0.19季度派息
20242024-03-14$0.17季度派息

公司概况：Hawthorn Bancshares, Inc.

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
1999-07-20
国家/地区
美国
员工人数
263 人
下次财报日
2027-01-29

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 21:24 UTC。仅供参考，不构成投资建议。