Home合众银行 HBCP

Home Bancorp, Inc.
$61.58 -0.19 (-0.31%) 美东时间 2026-11-12 12:32:46
总市值
$4.79亿
市盈率(TTM)
10.8
市净率
1.10
股息率
2.05%
52 周区间
52.07 – 74.50
今开 / 最高 / 最低
61.84 / 61.94 / 61.15

雪花图

估值2/6未来增长2/6过往业绩5/6财务健康6/6分红4/6

总分 19/30 · 基本面良好

一句话看懂Home合众银行

Home合众银行的强项是财务健康（6/6），短板是估值（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 3.1%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 15.5%，最新净资产收益率 10.6%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 8.0 倍，近 5 年净资产年化增长 6.2%。
  • 分红 当前股息率 2.05%，最近一年派息率 19.4%。

近一年股价

72.5152.432026-012026-042026-072026-10
近一年 +14.8% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Home合众银行的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 10.8 倍
  • PEG 低于 1 PEG 3.48
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.10 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

6.5 倍8.5 倍10 倍12 倍14 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Home合众银行？

2/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 3.1%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 3.1%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 3.1%
  • 高速增长（> 20%） 年化 3.1%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 14.4%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 10.1%
  • 至少 3 份机构预测 3 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.505.002020每股收益：2.8520202021每股收益：5.7720212022每股收益：4.1620222023每股收益：4.9920232024每股收益：4.5720242025每股收益：5.8720252026E每股收益：5.652026E2027E每股收益：6.052027E2028E每股收益：6.362028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E5.653
2027E6.053
2028E6.363

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$65.00 一致目标价，较现价高 5.6%

现价 $61.58一致目标价
目标价区间 $64.00 – $66.00（浅色带），中位数 $65.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 2
  • 持有 1
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 3 次机构评级。

过往业绩：Home合众银行赚钱能力如何？

5/6

近 5 年每股收益年化增长 15.5%，最新净资产收益率 10.6%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +28.4%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 15.5%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 15.5%
  • 增速快于 5 年平均 同比 28.4% vs 5 年 15.5%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 10.6%
  • 净利率同比提升 18.3% → 22.0%
营业收入与净利润 营收净利润
01亿2亿2016营收：7884万2016净利润：1601万20162017营收：8436万2017净利润：1682万20172018营收：1.2亿2018净利润：3159万20182019营收：1.2亿2019净利润：2793万20192020营收：1.2亿2020净利润：2477万20202021营收：1.2亿2021净利润：4862万20212022营收：1.4亿2022净利润：3407万20222023营收：1.8亿2023净利润：4024万20232024营收：2亿2024净利润：3643万20242025营收：2.1亿2025净利润：4606万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%2016净利率：20%2016ROE：9%20162017净利率：20%2017ROE：6%20172018净利率：27%2018ROE：10%20182019净利率：24%2019ROE：9%20192020净利率：21%2020ROE：8%20202021净利率：39%2021ROE：14%20212022净利率：24%2022ROE：10%20222023净利率：23%2023ROE：11%20232024净利率：18%2024ROE：9%20242025净利率：22%2025ROE：11%2025

财务健康：Home合众银行的资产负债表稳不稳？

6/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 8.0 倍，近 5 年净资产年化增长 6.2%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 8.0 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 8.1 → 8.0 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 6.2%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 6.2% vs 总资产 6.1%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 10.6%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
020亿2016总资产：15.6亿2016总负债：13.8亿20162017总资产：22.3亿2017总负债：19.5亿20172018总资产：21.5亿2018总负债：18.5亿20182019总资产：22亿2019总负债：18.8亿20192020总资产：25.9亿2020总负债：22.7亿20202021总资产：29.4亿2021总负债：25.9亿20212022总资产：32.3亿2022总负债：29亿20222023总资产：33.2亿2023总负债：29.5亿20232024总资产：34.4亿2024总负债：30.5亿20242025总资产：34.9亿2025总负债：30.6亿2025

分红：Home合众银行给股东回报多少？

4/6

当前股息率 2.05%，最近一年派息率 19.4%。

  • 派发现金分红 股息率 2.05%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 2.05%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 2.05%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 5.3%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 19.4%，现金派息率 20.0%
每股分红（按财年）
0.000.501.002016每股分红：0.4120162017每股分红：0.5520172018每股分红：0.7120182019每股分红：0.8420192020每股分红：0.8820202021每股分红：0.9120212022每股分红：0.9320222023每股分红：1.0020232024每股分红：1.0120242025每股分红：1.142025
派息率
0%20%2016派息率：18%20162017派息率：23%20172018派息率：21%20182019派息率：28%20192020派息率：31%20202021派息率：16%20212022派息率：22%20222023派息率：20%20232024派息率：22%20242025派息率：19%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-02$0.32季度派息
20262026-08-03$0.32季度派息
20262026-05-04$0.31季度派息
20262026-02-09$0.31季度派息
20252025-11-03$0.31季度派息
20252025-08-04$0.29季度派息
20252025-05-05$0.27季度派息
20252025-02-10$0.27季度派息
20242024-10-28$0.26季度派息
20242024-07-29$0.25季度派息
20242024-04-26$0.25季度派息
20242024-02-02$0.25季度派息

公司概况：Home合众银行

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
2008-10-08
国家/地区
美国
员工人数
486 人
下次财报日
2027-01-25
公司官网
home24bank.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 00:50 UTC。仅供参考，不构成投资建议。