Usio, Inc. USIO

$2.08 -0.11 (-5.02%) 美东时间 2026-11-12 12:14:26
总市值
$5927.04万
市盈率(TTM)
亏损
市净率
3.31
股息率
0.00%
52 周区间
1.03 – 3.29
今开 / 最高 / 最低
2.25 / 2.25 / 2.06

雪花图

估值0/6未来增长0/6过往业绩0/6财务健康4/6分红0/6

总分 4/30 · 基本面偏弱

一句话看懂Usio, Inc.

Usio, Inc.的强项是财务健康（4/6），短板是估值（0/6）。

  • 估值 按现金流折现模型，合理价值约为每股 1.01，现价高于估值 105.5%。
  • 未来增长 暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 — 代替。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 -14.0%。
  • 财务健康 资产负债率 86.7%，有息负债占净资产 21.7%，流动比率 1.08。
  • 分红 近一年未派发现金分红。

近一年股价

3.251.052026-012026-042026-072026-10
近一年 +53.1% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Usio, Inc.的股价贵不贵？

0/6

按现金流折现模型，合理价值约为每股 1.01，现价高于估值 105.5%。

  • 低于现金流折现估值 现价比估值高 105.5%
  • 显著低估（折价 > 20%） 折价 -105.5%
  • 市盈率低于市场（22 倍） 亏损或无数据
  • PEG 低于 1 增长为负或无数据
  • 市净率低于 3 倍 市净率 3.31 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 自由现金流收益率 1.8%

现金流折现（DCF）估值

低估 20% 以上 ±20% 合理区间 高估 20% 以上

显著高估 现价高于现金流折现估值 105.5%

查看估值假设与未来 10 年现金流

起始自由现金流（近 3 年平均）$188.53万；前 5 年增速 2.5%（依据历史净利润增速），之后 5 年线性回落至永续增长率 2.5%；折现率 9.2%（无风险利率 + 股权风险溢价）。

年份自由现金流现值
2026$193.24万$176.96万
2027$198.07万$166.10万
2028$203.02万$155.91万
2029$208.10万$146.35万
2030$213.30万$137.37万
2031$218.63万$128.94万
2032$224.10万$121.03万
2033$229.70万$113.60万
2034$235.45万$106.63万
2035$241.33万$100.09万
终值$1531.22万

未来增长：机构怎么看Usio, Inc.？

0/6

暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 — 代替。 （估算）

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 —
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 —
  • 高速增长（> 20%） 年化 —
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 7.1%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 5.3%
  • 至少 3 份机构预测 暂无机构一致预期
每股收益（斜线为机构预测）
-0.200.002020每股收益：-0.1920202021每股收益：-0.0220212022每股收益：-0.2720222023每股收益：-0.0220232024每股收益：0.1220242025每股收益：-0.0920252026E每股收益：0.032026E2027E每股收益：0.102027E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E0.031
2027E0.102

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$5.50 一致目标价，较现价高 164.4%

现价 $2.08一致目标价
目标价区间 $4.00 – $7.00（浅色带），中位数 $5.50

  • 强烈买入 0
  • 买入 3
  • 持有 1
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 4 次机构评级。

过往业绩：Usio, Inc.赚钱能力如何？

0/6

近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 -14.0%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 -177.8%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 —
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 —
  • 增速快于 5 年平均 同比 -177.8% vs 5 年 —
  • 净资产收益率 > 20% ROE -14.0%
  • 净利率同比提升 4.0% → -2.9%
营业收入与净利润 营收净利润
05000万2016营收：1208万2016净利润：-120万20162017营收：1457万2017净利润：-301万20172018营收：2502万2018净利润：-378万20182019营收：2820万2019净利润：-512万20192020营收：3225万2020净利润：-291万20202021营收：6194万2021净利润：-32万20212022营收：6943万2022净利润：-548万20222023营收：8259万2023净利润：-48万20232024营收：8293万2024净利润：331万20242025营收：8539万2025净利润：-251万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
-50%0%2016净利率：-10%2016ROE：-13%20162017净利率：-21%2017ROE：-23%20172018净利率：-15%2018ROE：-39%20182019净利率：-18%2019ROE：-68%20192020净利率：-9%2020ROE：-17%20202021净利率：-1%2021ROE：-2%20212022净利率：-8%2022ROE：-39%20222023净利率：-1%2023ROE：-3%20232024净利率：4%2024ROE：17%20242025净利率：-3%2025ROE：-14%2025
经营现金流与自由现金流 经营现金流自由现金流
02000万2016经营现金流：85万2016自由现金流：69万20162017经营现金流：-11万2017自由现金流：-48万20172018经营现金流：-276万2018自由现金流：-346万20182019经营现金流：-373万2019自由现金流：-438万20192020经营现金流：629万2020自由现金流：544万20202021经营现金流：2978万2021自由现金流：2851万20212022经营现金流：-1704万2022自由现金流：-1785万20222023经营现金流：351万2023自由现金流：267万20232024经营现金流：290万2024自由现金流：190万20242025经营现金流：151万2025自由现金流：108万2025

财务健康：Usio, Inc.的资产负债表稳不稳？

4/6

资产负债率 86.7%，有息负债占净资产 21.7%，流动比率 1.08。

  • 流动资产覆盖流动负债 流动比率 1.08
  • 有息负债/净资产 < 40% 负债权益比 21.7%
  • 负债率较 5 年前下降 17.0% → 21.7%
  • 经营现金流覆盖有息负债 > 20% 覆盖率 38.9%
  • 现金多于有息负债 净现金
  • 资产负债率 < 60% 资产负债率 86.7%
总资产与总负债 总资产总负债
05000万1亿2016总资产：6951万2016总负债：6050万20162017总资产：6744万2017总负债：5431万20172018总资产：6822万2018总负债：5858万20182019总资产：6156万2019总负债：5399万20192020总资产：8267万2020总负债：6596万20202021总资产：1.3亿2021总负债：1.2亿20212022总资产：9791万2022总负债：8398万20222023总资产：1.1亿2023总负债：9187万20232024总资产：1.1亿2024总负债：8805万20242025总资产：1.3亿2025总负债：1.2亿2025
现金与有息负债 现金有息负债
0500万2016现金：412万2016有息负债：020162017现金：480万2017有息负债：020172018现金：270万2018有息负债：020182019现金：214万2019有息负债：264万20192020现金：501万2020有息负债：284万20202021现金：726万2021有息负债：311万20212022现金：571万2022有息负债：303万20222023现金：716万2023有息负债：338万20232024现金：806万2024有息负债：387万20242025现金：743万2025有息负债：389万2025

分红：Usio, Inc.给股东回报多少？

0/6

近一年未派发现金分红。

  • 派发现金分红 股息率 0.00%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 0.00%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 0.00%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 —
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 —，现金派息率 —
每股分红（按财年）
0.000.501.002016每股分红：0.0020162017每股分红：0.0020172018每股分红：0.0020182019每股分红：0.0020192020每股分红：0.0020202021每股分红：0.0020212022每股分红：0.0020222023每股分红：0.0020232024每股分红：0.0020242025每股分红：0.002025
派息率

暂无数据

公司概况：Usio, Inc.

所属行业
信息技术 · 基础软件
上市地
纳斯达克
上市日期
1999-02-22
国家/地区
美国
员工人数
107 人
下次财报日
2027-03-17
公司官网
usio.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 02:00 UTC。仅供参考，不构成投资建议。