Triumph Financial, Inc. TFIN

$59.62 -1.18 (-1.94%) 美东时间 2026-11-12 12:02:35
总市值
$14.26亿
市盈率(TTM)
28.3
市净率
1.51
股息率
0.00%
52 周区间
49.27 – 83.52
今开 / 最高 / 最低
60.97 / 61.38 / 59.59

雪花图

估值2/6未来增长4/6过往业绩3/6财务健康5/6分红0/6

总分 14/30 · 基本面一般

一句话看懂Triumph Financial, Inc.

Triumph Financial, Inc.的强项是财务健康（5/6），短板是分红（0/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 105.9%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 -18.1%，最新净资产收益率 2.7%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 6.8 倍，近 5 年净资产年化增长 5.3%。
  • 分红 近一年未派发现金分红。

近一年股价

81.0850.562026-012026-042026-072026-10
近一年 +11.3% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Triumph Financial, Inc.的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 28.3 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.27
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.51 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

12 倍38 倍65 倍90 倍115 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Triumph Financial, Inc.？

4/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 105.9%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 105.9%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 105.9%
  • 高速增长（> 20%） 年化 105.9%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 0.9%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 5.0%
  • 至少 3 份机构预测 4 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.004.002020每股收益：2.5320202021每股收益：4.3520212022每股收益：3.9620222023每股收益：1.6120232024每股收益：0.5420242025每股收益：0.9320252026E每股收益：1.952026E2027E每股收益：3.512027E2028E每股收益：4.112028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E1.954
2027E3.514
2028E4.114

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$74.67 一致目标价，较现价高 25.2%

现价 $59.62一致目标价
目标价区间 $70.00 – $84.00（浅色带），中位数 $70.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 3
  • 持有 4
  • 卖出 2
  • 强烈卖出 0

近期 9 次机构评级。

过往业绩：Triumph Financial, Inc.赚钱能力如何？

3/6

近 5 年每股收益年化增长 -18.1%，最新净资产收益率 2.7%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +72.2%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 -18.1%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 -18.1%
  • 增速快于 5 年平均 同比 72.2% vs 5 年 -18.1%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 2.7%
  • 净利率同比提升 3.3% → 4.9%
营业收入与净利润 营收净利润
02亿4亿2016营收：1.5亿2016净利润：2070万20162017营收：2亿2017净利润：3622万20172018营收：2.8亿2018净利润：5171万20182019营收：3.4亿2019净利润：5854万20192020营收：3.7亿2020净利润：6402万20202021营收：4.4亿2021净利润：1.1亿20212022营收：5亿2022净利润：1亿20222023营收：4.7亿2023净利润：4108万20232024营收：4.9亿2024净利润：1609万20242025营收：5.2亿2025净利润：2536万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%10%20%2016净利率：14%2016ROE：7%20162017净利率：18%2017ROE：9%20172018净利率：18%2018ROE：8%20182019净利率：17%2019ROE：9%20192020净利率：17%2020ROE：9%20202021净利率：26%2021ROE：13%20212022净利率：20%2022ROE：12%20222023净利率：9%2023ROE：5%20232024净利率：3%2024ROE：2%20242025净利率：5%2025ROE：3%2025

财务健康：Triumph Financial, Inc.的资产负债表稳不稳？

5/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 6.8 倍，近 5 年净资产年化增长 5.3%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 6.8 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 8.2 → 6.8 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 5.3%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 5.3% vs 总资产 1.5%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 2.7%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
025亿50亿2016总资产：26.4亿2016总负债：23.5亿20162017总资产：35亿2017总负债：31.1亿20172018总资产：45.6亿2018总负债：39.2亿20182019总资产：50.6亿2019总负债：44.2亿20192020总资产：59.4亿2020总负债：52.1亿20202021总资产：59.6亿2021总负债：51亿20212022总资产：53.3亿2022总负债：44.4亿20222023总资产：53.5亿2023总负债：44.8亿20232024总资产：59.5亿2024总负债：50.6亿20242025总资产：63.8亿2025总负债：54.4亿2025

分红：Triumph Financial, Inc.给股东回报多少？

0/6

近一年未派发现金分红。

  • 派发现金分红 股息率 0.00%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 0.00%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 0.00%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 —
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 409.4%，现金派息率 347.5%
每股分红（按财年）
0.0010.002016每股分红：0.0020162017每股分红：0.0020172018每股分红：0.0020182019每股分红：0.0020192020每股分红：0.0020202021每股分红：17.8120212022每股分红：0.0020222023每股分红：0.0020232024每股分红：0.0020242025每股分红：0.002025
派息率
0%200%400%201620172018201920202021派息率：409%20212022202320242025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20212021-03-12$17.81特别股息

公司概况：Triumph Financial, Inc.

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纽约证券交易所
上市日期
2014-11-07
国家/地区
美国
员工人数
1,440 人
下次财报日
2027-01-25
公司官网
triumph.io

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 22:21 UTC。仅供参考，不构成投资建议。