库伦佛寺银行 CFR

Cullen/Frost Bankers, Inc.
$157.85 -0.31 (-0.20%) 美东时间 2026-11-11 16:00:02
总市值
$98.15亿
市盈率(TTM)
14.2
市净率
2.15
股息率
2.57%
52 周区间
119.15 – 170.80
今开 / 最高 / 最低
158.19 / 158.65 / 156.34

雪花图

估值2/6未来增长3/6过往业绩4/6财务健康4/6分红3/6

总分 16/30 · 基本面良好

一句话看懂库伦佛寺银行

库伦佛寺银行的强项是过往业绩（4/6），短板是估值（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 8.8%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 14.3%，最新净资产收益率 14.2%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 11.6 倍，近 5 年净资产年化增长 1.3%。
  • 分红 当前股息率 2.57%，最近一年派息率 39.8%。

近一年股价

170.08119.852026-012026-042026-072026-10
近一年 +27.8% · 收盘价（按拆股调整）

估值：库伦佛寺银行的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 14.2 倍
  • PEG 低于 1 PEG 1.61
  • 市净率低于 3 倍 市净率 2.15 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

10 倍14 倍18 倍22 倍26 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看库伦佛寺银行？

3/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 8.8%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 8.8%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 8.8%
  • 高速增长（> 20%） 年化 8.8%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 15.8%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 15.1%
  • 至少 3 份机构预测 8 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.005.0010.002020每股收益：5.0920202021每股收益：6.7420212022每股收益：8.7920222023每股收益：9.0820232024每股收益：8.8720242025每股收益：9.9220252026E每股收益：11.112026E2027E每股收益：12.122027E2028E每股收益：12.682028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E11.1111
2027E12.1211
2028E12.688

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$172.00 一致目标价，较现价高 9.0%

现价 $157.85一致目标价
目标价区间 $160.00 – $201.00（浅色带），中位数 $166.50

  • 强烈买入 0
  • 买入 6
  • 持有 23
  • 卖出 5
  • 强烈卖出 0

近期 34 次机构评级。

过往业绩：库伦佛寺银行赚钱能力如何？

4/6

近 5 年每股收益年化增长 14.3%，最新净资产收益率 14.2%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +11.8%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 14.3%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 14.3%
  • 增速快于 5 年平均 同比 11.8% vs 5 年 14.3%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 14.2%
  • 净利率同比提升 20.4% → 22.2%
营业收入与净利润 营收净利润
010亿20亿2016营收：11.4亿2016净利润：3亿20162017营收：12.3亿2017净利润：3.6亿20172018营收：14亿2018净利润：4.5亿20182019营收：15亿2019净利润：4.4亿20192020营收：14.9亿2020净利润：3.3亿20202021营收：14亿2021净利润：4.4亿20212022营收：18.8亿2022净利润：5.8亿20222023营收：26.5亿2023净利润：6亿20232024营收：28.5亿2024净利润：5.8亿20242025营收：29.2亿2025净利润：6.5亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%2016净利率：27%2016ROE：10%20162017净利率：30%2017ROE：11%20172018净利率：32%2018ROE：14%20182019净利率：30%2019ROE：11%20192020净利率：22%2020ROE：8%20202021净利率：32%2021ROE：10%20212022净利率：31%2022ROE：18%20222023净利率：23%2023ROE：16%20232024净利率：20%2024ROE：15%20242025净利率：22%2025ROE：14%2025

财务健康：库伦佛寺银行的资产负债表稳不稳？

4/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 11.6 倍，近 5 年净资产年化增长 1.3%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 11.6 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 9.9 → 11.6 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 1.3%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 1.3% vs 总资产 4.6%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 14.2%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
0200亿400亿2016总资产：302亿2016总负债：272亿20162017总资产：317亿2017总负债：285亿20172018总资产：323亿2018总负债：289亿20182019总资产：340亿2019总负债：301亿20192020总资产：424亿2020总负债：381亿20202021总资产：509亿2021总负债：464亿20212022总资产：529亿2022总负债：498亿20222023总资产：508亿2023总负债：471亿20232024总资产：525亿2024总负债：486亿20242025总资产：530亿2025总负债：485亿2025

分红：库伦佛寺银行给股东回报多少？

3/6

当前股息率 2.57%，最近一年派息率 39.8%。

  • 派发现金分红 股息率 2.57%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 2.57%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 2.57%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 6.7%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 39.8%，现金派息率 192.9%
每股分红（按财年）
0.002.002016每股分红：2.1520162017每股分红：2.2520172018每股分红：2.5820182019每股分红：2.8020192020每股分红：2.8520202021每股分红：2.9420212022每股分红：3.2420222023每股分红：3.5820232024每股分红：3.7420242025每股分红：3.952025
派息率
0%20%40%2016派息率：46%20162017派息率：41%20172018派息率：37%20182019派息率：41%20192020派息率：56%20202021派息率：44%20212022派息率：37%20222023派息率：39%20232024派息率：42%20242025派息率：40%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-30$1.03季度派息
20262026-08-31$1.03季度派息
20262026-05-29$1.03季度派息
20262026-02-27$1.00季度派息
20252025-11-28$1.00季度派息
20252025-08-29$1.00季度派息
20252025-05-30$1.00季度派息
20252025-02-28$0.95季度派息
20242024-11-29$0.95季度派息
20242024-08-30$0.95季度派息
20242024-05-31$0.92季度派息
20242024-02-28$0.92季度派息

公司概况：库伦佛寺银行

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纽约证券交易所
上市日期
1980-03-17
国家/地区
美国
员工人数
6,008 人
下次财报日
2027-01-28
公司官网
frostbank.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 17:30 UTC。仅供参考，不构成投资建议。