Trico Bancshares TCBK

TriCo Bancshares
$51.66 -0.26 (-0.50%) 美东时间 2026-11-12 11:58:49
总市值
$16.51亿
市盈率(TTM)
11.8
市净率
1.24
股息率
2.79%
52 周区间
44.38 – 61.71
今开 / 最高 / 最低
52.08 / 52.08 / 51.45

雪花图

估值2/6未来增长1/6过往业绩4/6财务健康6/6分红4/6

总分 17/30 · 基本面良好

一句话看懂Trico Bancshares

Trico Bancshares的强项是财务健康（6/6），短板是未来增长（1/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 9.4%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 11.4%，最新净资产收益率 9.2%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 7.4 倍，近 5 年净资产年化增长 7.5%。
  • 分红 当前股息率 2.79%，最近一年派息率 37.2%。

近一年股价

61.6243.862026-012026-042026-072026-10
近一年 +18.4% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Trico Bancshares的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 11.8 倍
  • PEG 低于 1 PEG 1.26
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.24 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

8.5 倍12 倍15 倍18 倍21 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Trico Bancshares？

1/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 9.4%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 9.4%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 9.4%
  • 高速增长（> 20%） 年化 9.4%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 9.0%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 10.6%
  • 至少 3 份机构预测 1 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.004.002020每股收益：2.1620202021每股收益：3.9420212022每股收益：3.8320222023每股收益：3.5220232024每股收益：3.4720242025每股收益：3.7120252026E每股收益：4.412026E2027E每股收益：4.472027E2028E每股收益：4.802028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E4.414
2027E4.474
2028E4.801

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$61.75 一致目标价，较现价高 19.5%

现价 $51.66一致目标价
目标价区间 $58.50 – $65.00（浅色带），中位数 $61.75

  • 强烈买入 0
  • 买入 4
  • 持有 8
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 12 次机构评级。

过往业绩：Trico Bancshares赚钱能力如何？

4/6

近 5 年每股收益年化增长 11.4%，最新净资产收益率 9.2%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +6.9%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 11.4%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 11.4%
  • 增速快于 5 年平均 同比 6.9% vs 5 年 11.4%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 9.2%
  • 净利率同比提升 21.9% → 22.8%
营业收入与净利润 营收净利润
02亿4亿2016营收：2.1亿2016净利润：4481万20162017营收：2.3亿2017净利润：4055万20172018营收：2.7亿2018净利润：6832万20182019营收：3.2亿2019净利润：9207万20192020营收：3.2亿2020净利润：6481万20202021营收：3.3亿2021净利润：1.2亿20212022营收：4.1亿2022净利润：1.3亿20222023营收：4.9亿2023净利润：1.2亿20232024营收：5.2亿2024净利润：1.1亿20242025营收：5.3亿2025净利润：1.2亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%2016净利率：21%2016ROE：9%20162017净利率：18%2017ROE：8%20172018净利率：25%2018ROE：8%20182019净利率：29%2019ROE：10%20192020净利率：20%2020ROE：7%20202021净利率：35%2021ROE：12%20212022净利率：30%2022ROE：12%20222023净利率：24%2023ROE：10%20232024净利率：22%2024ROE：9%20242025净利率：23%2025ROE：9%2025

财务健康：Trico Bancshares的资产负债表稳不稳？

6/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 7.4 倍，近 5 年净资产年化增长 7.5%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 7.4 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 8.3 → 7.4 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 7.5%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 7.5% vs 总资产 5.2%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 9.2%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
050亿2016总资产：45.2亿2016总负债：40.4亿20162017总资产：47.6亿2017总负债：42.6亿20172018总资产：63.5亿2018总负债：55.3亿20182019总资产：64.7亿2019总负债：55.6亿20192020总资产：76.4亿2020总负债：67.1亿20202021总资产：86.1亿2021总负债：76.1亿20212022总资产：99.3亿2022总负债：88.8亿20222023总资产：99.1亿2023总负债：87.5亿20232024总资产：96.7亿2024总负债：84.5亿20242025总资产：98.2亿2025总负债：84.9亿2025

分红：Trico Bancshares给股东回报多少？

4/6

当前股息率 2.79%，最近一年派息率 37.2%。

  • 派发现金分红 股息率 2.79%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 2.79%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 2.79%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 9.4%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 37.2%，现金派息率 34.5%
每股分红（按财年）
0.000.501.002016每股分红：0.6020162017每股分红：0.6620172018每股分红：0.7020182019每股分红：0.8220192020每股分红：0.8820202021每股分红：1.0020212022每股分红：1.1020222023每股分红：1.2020232024每股分红：1.3220242025每股分红：1.382025
派息率
0%20%40%2016派息率：31%20162017派息率：38%20172018派息率：28%20182019派息率：27%20192020派息率：41%20202021派息率：25%20212022派息率：29%20222023派息率：34%20232024派息率：38%20242025派息率：37%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-16$0.36季度派息
20262026-09-11$0.36季度派息
20262026-06-05$0.36季度派息
20262026-03-06$0.36季度派息
20252025-12-05$0.36季度派息
20252025-09-05$0.36季度派息
20252025-06-06$0.33季度派息
20252025-03-07$0.33季度派息
20242024-12-06$0.33季度派息
20242024-09-06$0.33不定期派息
20242024-06-07$0.33季度派息
20242024-03-07$0.33季度派息

公司概况：Trico Bancshares

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
1993-04-20
国家/地区
美国
员工人数
1,114 人
下次财报日
2027-01-28
公司官网
tcbk.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 00:23 UTC。仅供参考，不构成投资建议。