雪花图
总分 19/30 · 基本面良好
一句话看懂道富银行
道富银行的强项是未来增长（5/6），短板是财务健康（2/6）。
- 估值 缺少稳定的正自由现金流，估值主要参考市盈率与市净率。
- 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 20.1%。
- 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 8.3%，最新净资产收益率 10.6%。
- 财务健康 资产负债率 92.4%，有息负债占净资产 107.1%，流动比率 0.68。
- 分红 当前股息率 1.97%，最近一年派息率 33.2%。
近一年股价
近一年 +51.2% · 收盘价（按拆股调整）估值：道富银行的股价贵不贵？
4/6 缺少稳定的正自由现金流，估值主要参考市盈率与市净率。
- – 低于现金流折现估值 缺少自由现金流，无法估值
- – 显著低估（折价 > 20%） —
- ✓ 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 12.9 倍
- ✓ PEG 低于 1 PEG 0.64
- ✓ 市净率低于 3 倍 市净率 1.70 倍
- ✓ 自由现金流收益率 > 5% 自由现金流收益率 22.8%
市盈率河流图
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。
股价越靠近上沿，估值越贵。 未来增长：机构怎么看道富银行？
5/6 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 20.1%。
- ✓ 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 20.1%
- ✓ 盈利增速高于市场（10%） 年化 20.1%
- ✓ 高速增长（> 20%） 年化 20.1%
- ✓ 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 18.3%
- ✕ 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 13.5%
- ✓ 至少 3 份机构预测 6 份预测
每股收益（斜线为机构预测） 分析师目标价与评级
$186.89 一致目标价，较现价高 7.1%
现价 $174.46一致目标价
目标价区间 $171.00 – $200.00（浅色带），中位数 $194.00
- 强烈买入 1
- 买入 18
- 持有 15
- 卖出 4
- 强烈卖出 0
近期 38 次机构评级。
过往业绩：道富银行赚钱能力如何？
4/6 近 5 年每股收益年化增长 8.3%，最新净资产收益率 10.6%。
- ✓ 上一财年盈利增长 每股收益同比 +14.5%
- ✓ 5 年盈利增长为正 5 年年化 8.3%
- ✕ 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 8.3%
- ✓ 增速快于 5 年平均 同比 14.5% vs 5 年 8.3%
- ✕ 净资产收益率 > 20% ROE 10.6%
- ✓ 净利率同比提升 12.2% → 13.0%
营业收入与净利润 营收净利润 净利率与净资产收益率 净利率ROE 经营现金流与自由现金流 经营现金流自由现金流 财务健康：道富银行的资产负债表稳不稳？
2/6 资产负债率 92.4%，有息负债占净资产 107.1%，流动比率 0.68。
- ✕ 流动资产覆盖流动负债 流动比率 0.68
- ✕ 有息负债/净资产 < 40% 负债权益比 107.1%
- ✕ 负债率较 5 年前下降 80.9% → 107.1%
- ✓ 经营现金流覆盖有息负债 > 20% 覆盖率 39.9%
- ✓ 现金多于有息负债 净现金
- ✕ 资产负债率 < 60% 资产负债率 92.4%
总资产与总负债 总资产总负债 现金与有息负债 现金有息负债 分红：道富银行给股东回报多少？
4/6 当前股息率 1.97%，最近一年派息率 33.2%。
- ✓ 派发现金分红 股息率 1.97%
- ✕ 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 1.97%
- ✕ 高股息（> 3.5%） 股息率 1.97%
- ✓ 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
- ✓ 5 年分红增长 每股分红年化 8.4%
- ✓ 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 33.2%，现金派息率 7.8%
每股分红（按财年） 派息率 派息记录
公司概况：道富银行
- 所属行业
- 金融 · 资产管理
- 上市地
- 纽约证券交易所
- 上市日期
- 1980-03-17
- 国家/地区
- 美国
- 员工人数
- 51,119 人
- 下次财报日
- 2027-01-15
同行公司
财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年
2025。页面生成于
2026-11-11 21:21 UTC。仅供参考，不构成投资建议。
