睿思飞 RSKD

Riskified Ltd.
$9.79 -0.58 (-5.59%) 美东时间 2026-11-12 12:25:00
总市值
$8.99亿
市盈率(TTM)
亏损
市净率
3.05
股息率
0.00%
52 周区间
3.70 – 11.13
今开 / 最高 / 最低
10.26 / 10.48 / 9.60

雪花图

估值1/6未来增长3/6过往业绩1/6财务健康5/6分红0/6

总分 10/30 · 基本面一般

一句话看懂睿思飞

睿思飞的强项是财务健康（5/6），短板是分红（0/6）。

  • 估值 按现金流折现模型，合理价值约为每股 11.33，现价低于估值 13.6%。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 36.8%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 -9.4%。
  • 财务健康 资产负债率 28.2%，有息负债占净资产 8.5%，流动比率 5.03。
  • 分红 近一年未派发现金分红。

近一年股价

10.373.792026-012026-042026-072026-10
近一年 +105.7% · 收盘价（按拆股调整）

估值：睿思飞的股价贵不贵？

1/6

按现金流折现模型，合理价值约为每股 11.33，现价低于估值 13.6%。

  • 低于现金流折现估值 现价比估值低 13.6%
  • 显著低估（折价 > 20%） 折价 13.6%
  • 市盈率低于市场（22 倍） 亏损或无数据
  • PEG 低于 1 增长为负或无数据
  • 市净率低于 3 倍 市净率 3.05 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 自由现金流收益率 3.7%

现金流折现（DCF）估值

低估 20% 以上 ±20% 合理区间 高估 20% 以上

略低于估值 现价低于现金流折现估值 13.6%

查看估值假设与未来 10 年现金流

起始自由现金流（近 3 年平均）$2601.73万；前 5 年增速 20.0%（依据机构一致预期），之后 5 年线性回落至永续增长率 2.5%；折现率 9.2%（无风险利率 + 股权风险溢价）。

年份自由现金流现值
2026$3122.08万$2859.05万
2027$3746.50万$3141.81万
2028$4495.80万$3452.54万
2029$5394.95万$3794.00万
2030$6473.95万$4169.23万
2031$7542.15万$4447.94万
2032$8522.63万$4602.72万
2033$9332.27万$4615.37万
2034$9892.21万$4480.12万
2035$1.01亿$4205.24万
终值$6.43亿

未来增长：机构怎么看睿思飞？

3/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 36.8%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 36.8%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 36.8%
  • 高速增长（> 20%） 年化 36.8%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 9.7%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 8.5%
  • 至少 3 份机构预测 2 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
-2.00-1.000.002020每股收益：-0.1320202021每股收益：-2.3420212022每股收益：-0.6220222023每股收益：-0.3320232024每股收益：-0.2020242025每股收益：-0.1820252026E每股收益：0.272026E2027E每股收益：0.402027E2028E每股收益：0.482028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E0.271
2027E0.402
2028E0.482

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$7.69 一致目标价，较现价低 21.5%

现价 $9.79一致目标价
目标价区间 $6.75 – $9.00（浅色带），中位数 $7.50

  • 强烈买入 0
  • 买入 5
  • 持有 5
  • 卖出 1
  • 强烈卖出 0

近期 11 次机构评级。

过往业绩：睿思飞赚钱能力如何？

1/6

近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 -9.4%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 —
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 —
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 —
  • 增速快于 5 年平均 同比 — vs 5 年 —
  • 净资产收益率 > 20% ROE -9.4%
  • 净利率同比提升 -10.7% → -8.0%
营业收入与净利润 营收净利润
02亿2019营收：1.3亿2019净利润：-1418万20192020营收：1.7亿2020净利润：-1135万20202021营收：2.3亿2021净利润：-1.8亿20212022营收：2.6亿2022净利润：-1亿20222023营收：3亿2023净利润：-5904万20232024营收：3.3亿2024净利润：-3492万20242025营收：3.4亿2025净利润：-2757万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%100%2019净利率：-11%2019ROE：-22%20192020净利率：-7%2020ROE：-9%20202021净利率：-78%2021ROE：-34%20212022净利率：-40%2022ROE：-21%20222023净利率：-20%2023ROE：-12%20232024净利率：-11%2024ROE：-9%20242025净利率：-8%2025ROE：-9%2025
经营现金流与自由现金流 经营现金流自由现金流
-2500万02500万2019经营现金流：384万2019自由现金流：131万20192020经营现金流：-312万2020自由现金流：-608万20202021经营现金流：-2028万2021自由现金流：-3378万20212022经营现金流：-2625万2022自由现金流：-3426万20222023经营现金流：728万2023自由现金流：592万20232024经营现金流：3970万2024自由现金流：3906万20242025经营现金流：3388万2025自由现金流：3307万2025

财务健康：睿思飞的资产负债表稳不稳？

5/6

资产负债率 28.2%，有息负债占净资产 8.5%，流动比率 5.03。

  • 流动资产覆盖流动负债 流动比率 5.03
  • 有息负债/净资产 < 40% 负债权益比 8.5%
  • 负债率较 5 年前下降 0.0% → 8.5%
  • 经营现金流覆盖有息负债 > 20% 覆盖率 135.4%
  • 现金多于有息负债 净现金
  • 资产负债率 < 60% 资产负债率 28.2%
总资产与总负债 总资产总负债
02.5亿5亿2019总资产：1.1亿2019总负债：4531万20192020总资产：1.8亿2020总负债：5522万20202021总资产：6亿2021总负债：7177万20212022总资产：6.1亿2022总负债：1.1亿20222023总资产：6亿2023总负债：1.1亿20232024总资产：5亿2024总负债：1.1亿20242025总资产：4.1亿2025总负债：1.2亿2025
现金与有息负债 现金有息负债
02亿4亿2019现金：7271万2019有息负债：020192020现金：1亿2020有息负债：020202021现金：4.2亿2021有息负债：020212022现金：1.9亿2022有息负债：3742万20222023现金：4.4亿2023有息负债：3131万20232024现金：3.7亿2024有息负债：2753万20242025现金：1.6亿2025有息负债：2502万2025

分红：睿思飞给股东回报多少？

0/6

近一年未派发现金分红。

  • 派发现金分红 股息率 0.00%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 0.00%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 0.00%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 —
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 —，现金派息率 —
每股分红（按财年）
0.000.501.002019每股分红：0.0020192020每股分红：0.0020202021每股分红：0.0020212022每股分红：0.0020222023每股分红：0.0020232024每股分红：0.0020242025每股分红：0.002025
派息率

暂无数据

公司概况：睿思飞

所属行业
信息技术 · 应用软件
上市地
纽约证券交易所
上市日期
2021-07-29
国家/地区
以色列
员工人数
663 人
下次财报日
2027-03-03
公司官网
riskified.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 15:52 UTC。仅供参考，不构成投资建议。