Red River Bancshares, Inc. RRBI

$103.91 -0.15 (-0.14%) 美东时间 2026-11-12 12:01:26
总市值
$6.84亿
市盈率(TTM)
14.3
市净率
1.87
股息率
0.87%
52 周区间
64.86 – 109.84
今开 / 最高 / 最低
103.95 / 104.50 / 103.34

雪花图

估值2/6未来增长4/6过往业绩5/6财务健康6/6分红4/6

总分 21/30 · 基本面良好

一句话看懂Red River Bancshares, Inc.

Red River Bancshares, Inc.的强项是财务健康（6/6），短板是估值（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 10.7%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 10.7%，最新净资产收益率 11.7%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 9.2 倍，近 5 年净资产年化增长 5.0%。
  • 分红 当前股息率 0.87%，最近一年派息率 8.5%。

近一年股价

107.7764.882026-012026-042026-072026-10
近一年 +53.5% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Red River Bancshares, Inc.的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 14.3 倍
  • PEG 低于 1 PEG 1.34
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.87 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

9.5 倍11 倍13 倍14 倍16 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Red River Bancshares, Inc.？

4/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 10.7%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 10.7%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 10.7%
  • 高速增长（> 20%） 年化 10.7%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 14.7%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 13.3%
  • 至少 3 份机构预测 3 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.005.002020每股收益：3.8320202021每股收益：4.5120212022每股收益：5.1320222023每股收益：4.8620232024每股收益：4.9520242025每股收益：6.3820252026E每股收益：7.402026E2027E每股收益：7.862027E2028E每股收益：8.402028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E7.403
2027E7.863
2028E8.403

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$115.00 一致目标价，较现价高 10.7%

现价 $103.91一致目标价
目标价区间 $115.00 – $115.00（浅色带），中位数 $115.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 1
  • 持有 2
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 3 次机构评级。

过往业绩：Red River Bancshares, Inc.赚钱能力如何？

5/6

近 5 年每股收益年化增长 10.7%，最新净资产收益率 11.7%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +28.9%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 10.7%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 10.7%
  • 增速快于 5 年平均 同比 28.9% vs 5 年 10.7%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 11.7%
  • 净利率同比提升 21.8% → 25.2%
营业收入与净利润 营收净利润
01亿2016营收：6822万2016净利润：1510万20162017营收：7006万2017净利润：1399万20172018营收：8057万2018净利润：2306万20182019营收：8855万2019净利润：2482万20192020营收：9949万2020净利润：2815万20202021营收：1亿2021净利润：3295万20212022营收：1.1亿2022净利润：3692万20222023营收：1.4亿2023净利润：3488万20232024营收：1.6亿2024净利润：3424万20242025营收：1.7亿2025净利润：4276万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%2016净利率：22%2016ROE：10%20162017净利率：20%2017ROE：8%20172018净利率：29%2018ROE：12%20182019净利率：28%2019ROE：10%20192020净利率：28%2020ROE：10%20202021净利率：33%2021ROE：11%20212022净利率：33%2022ROE：14%20222023净利率：25%2023ROE：11%20232024净利率：22%2024ROE：11%20242025净利率：25%2025ROE：12%2025

财务健康：Red River Bancshares, Inc.的资产负债表稳不稳？

6/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 9.2 倍，近 5 年净资产年化增长 5.0%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 9.2 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 9.3 → 9.2 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 5.0%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 5.0% vs 总资产 4.9%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 11.7%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
020亿2016总资产：16.4亿2016总负债：14.9亿20162017总资产：17.2亿2017总负债：15.5亿20172018总资产：18.6亿2018总负债：16.7亿20182019总资产：19.9亿2019总负债：17.4亿20192020总资产：26.4亿2020总负债：23.6亿20202021总资产：32.2亿2021总负债：29.3亿20212022总资产：30.8亿2022总负债：28.2亿20222023总资产：31.3亿2023总负债：28.2亿20232024总资产：31.5亿2024总负债：28.3亿20242025总资产：33.5亿2025总负债：29.9亿2025

分红：Red River Bancshares, Inc.给股东回报多少？

4/6

当前股息率 0.87%，最近一年派息率 8.5%。

  • 派发现金分红 股息率 0.87%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 0.87%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 0.87%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 17.6%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 8.5%，现金派息率 8.4%
每股分红（按财年）
0.000.200.402016每股分红：0.0020162017每股分红：0.0020172018每股分红：0.0020182019每股分红：0.0020192020每股分红：0.2420202021每股分红：0.2820212022每股分红：0.2820222023每股分红：0.3220232024每股分红：0.3620242025每股分红：0.542025
派息率
0%5%20162017201820192020派息率：6%20202021派息率：6%20212022派息率：5%20222023派息率：7%20232024派息率：7%20242025派息率：8%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-09-08$0.25季度派息
20262026-06-08$0.25季度派息
20262026-03-09$0.25季度派息
20252025-12-08$0.15季度派息
20252025-09-08$0.15季度派息
20252025-06-06$0.12季度派息
20252025-03-10$0.12季度派息
20242024-12-09$0.09季度派息
20242024-09-09$0.09季度派息
20242024-06-10$0.09季度派息
20242024-03-08$0.09季度派息
20232023-12-01$0.08季度派息

公司概况：Red River Bancshares, Inc.

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
2019-05-03
国家/地区
美国
员工人数
381 人
下次财报日
2027-01-29
公司官网
redriverbank.net

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 00:41 UTC。仅供参考，不构成投资建议。